Ik sta nogal altijd zeer huiverachtig om een spaarrekening te openen met hoge getrouwheidspremie.
Ik verdenk de banken ervan op deze manier aan zeer goedkoop geld te komen, omdat zij hopen dat veel hun klanten hun geld moeten opvragen vooraleer hun termijn verlopen is.
ik vind dat de banken zouden moeten verplicht worden om bij storting alle details te geven...wanneer het gestorte geld getrouwheid opbrengt en wanneer het zal gestort worden , en dit bij iedere storting.

Tsja, ideaal is het zeker niet voor ons als consument, maar wat doe je eraan... Tel bij elke storting een jaar bij, dan is de getrouwheidspremie verworven voor desbetreffende storting. Die premie wordt dan doorgaans uitgekeerd op het einde van het jaar waarin ze verworven is (31/12 of 01/01 van het nieuwe jaar), met een uitzondering hier en daar...

neen dat trekt op geen ballen,

geef mij maar een hoge basisrente !!!!!!!!!

Tsja, iedereen doet wat hij wilt. Het is momenteel een veel beter alternatief dan een termijnrekening op kortetermijn.

Een getrouwheidspremie is ver van het ideale voor de spaarder. Van mij mag dit onmiddellijk worden afgeschaft en vervangen door verhoging van de basisrente = veel eerlijker !
Iedereen zou zo'n spaarrekening moeten beschouwen als een termijnrekening, t.t.z. nadat de getrouwheidspremie verworven is (na een jaar) deze rekening afsluiten en daarna een andere rekening openen........
Natuurlijk is dit in de praktijk niet altijd uitvoerbaar

Ik doe niet mee aan dit boerenbedrog !

Aan mij hebben ze al geld gewonnen. Eind november geld overgeschreven naar een rekening met hoge getrouwheidspremie in de veronderstelling dit geld een tijdje te laten staan.

Eind februari beslissen we tot aankoop van een huis, enkele jaartjes vroeger dan voorzien en zullen we tegen de zomer, bij het verlijden van de akte dat geld nodig hebben. Ik heb het dan maar meteen terug overgeschreven naar een gewone spaarrekening.

Uiteindelijk heeft dat geld dus voor die paar maanden maar 1% op jaarbasis opgebracht....

Wat een negatieve reacties allemaal. Bedenk:

• - dat je altijd verliest als je beleggingen onverwacht ten gelde moet maken, eender waarin je belegt;
• - dat een spaarrekening met een hoge getrouwheidspremie het rendement van een termijnrekening combineert met de liquiditeit van een gewone spaarrekening.

Klopt, Yaris.

Je kan bij je bank toch genoeg info inwinnen over de werking van getrouwheidspremies. En denk niet dat de meeste spaargidsers er nog veel info over nodig hebben. Het product is duidelijk en je weet wat je kan verwachten

Je moet je geld minstens een jaar lang kunnen missen. Op de site van de Rabobank staat trouwens een prachtige simulator die berekent vanaf wanneer je meer winst hebt van een rekening met hoge getrouwheidspremie dan van een gewone spaarrekening: http://www.rabobank.be/nl/sparen_betale ... fault.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;

Ik vind de hoge getrouwheidspremie momenteel wel een goed alternatief voor op een relatief korte termijn (12maand) een mooi rendement te verkrijgen. Zonder enig risico te moeten nemen met het geïnvesteerde kapitaal. Als je niet al je centen op een
spaarrekening met hoge getrouwheidspremie zet maar ook een buffer voorziet op een rekening met een hoge basis intrest voorkom
je ook dat je het geld met hoge getrouwheidspremie moet aanspreken voor onvoorziene kosten. Tevens kan de intrest op langere termijn binnen 1 jaar gestegen zijn waardoor je dan het geld waarop je dan uw getrouwheid hebt verworven opnieuw kan beleggen.
Wanneer je uw vermogen op een getrouwheidsrekening toch moet aanspreken om bijvoorbeeld een huis te kopen heb je dan weer
belastingvoordeel en eventueel het voordeel van een echt koopje te kunnen doen en dan win je uiteindelijk toch meer dan dat uw
getrouwheid zou opbrengen.

Met vriendelijke groeten,

Paulus

Je hebt helemaal gelijk, paulus.

En aan de mensen hierboven die liever een hoge basisrente willen: ik heb dat ook liever maar de tijd van de hoge basisrentes is voorbij. Voor hoge rendementen moet je bereid zijn je geld een tijdje vast te zetten.

Yaris schreef:Wat een negatieve reacties allemaal. Bedenk:

• - dat je altijd verliest als je beleggingen onverwacht ten gelde moet maken, eender waarin je belegt;
• - dat een spaarrekening met een hoge getrouwheidspremie het rendement van een termijnrekening combineert met de liquiditeit van een gewone spaarrekening.

ik klaag niet. Ik wou gewoon tonen dat het toch vaker voorkomt dan verwacht dat je dat geld toch nog binnen het jaar nodig hebt. Ik klaag niet over mijn verlies van rente. Ik wist dit op voorhand. Ik heb er immers een huis mee gekocht waar ik veel plezier aan zal hebben en waarschijnlijk meer zal opbrengen...

Voor de bank wel. Hoewel een driejaarlijks/vijfjaarlijks/achtjaarlijks toe te kennen getrouwheidspremie nog iets beter zou zijn.

Vergeleken met de één jaar termijnrekening, is de hoge getrouwheidsrekening huidig ongetwijfeld meer rendabel.

Zoals iedereen weet, om je geld van een spaarrekening terug binnen te halen zonder verlies moet je de spaarrekening stapsgewijs afbouwen.
Telkens als er een bedrag vatbaar is geworden voor getrouwheidspremie moet je het afnemen. Deze operatie kan zich strekken over een heel jaar. Na de laatste afname kan eindelijk de spaarrekening gesloten worden en de interesten geïnd worden

Nu is het zo voor de meeste hoge getrouwheid spaarrekeningen.

Bij Rabobank wordt het nog wat moeilijker!

Naar mijn weten is een Rabo Account plus spaarrekening geen alleenstaande rekening maar de dochterrekening van de gewone internet spaarrekening waaraan ze onwankelbaar aan verbonden is. Alleen de Account plus rekening sluiten kan niet.

Om een Account plus spaarrekening te sluiten dient men dus stapsgewijs de Account plus EN de gewone spaarrekening af te bouwen.

Het lijkt me dus aangewezen desgevallend te kiezen voor een eenmalige storting op de hoge getrouwheidsrekening tegen het einde jaar en liefst niet verbonden aan een moederrekening.

Bij een storting net voor het einde jaar bestaat wel de mogelijkheid op 1 januari van het 2de jaar na de storting de rekening op nul te brengen en zowel de vervallen interesten en het kapitaal te innen. Het geleden verlies beperkt zich dan met de getrouwheidspremie op de enkele dagen tussen de storting en de 1st januari.