Piper schreef:Kan je aan fondsen uiteindelijk iets verdienen?

Goede vraag wat mij betreft.

Mijn inziens kopen beleggers veel beter indexen of een korf van individuele kwaliteitsaandelen.

2013 is (nu al) een prachtig jaar geweest voor (wereldwijde) indexbeleggers.
De meeste wereldwijde aandelenfondsen hebben het iets minder gedaan. Maar er zijn ook jaren geweest, en waarschijnlijk komen die ook wel weer in de toekomst, dat goede fondsen het beter deden/doen dan de wereldindex.

Mijn ervaringen heb ik hier neergezet: http://www.vanwent.nl" onclick="window.open(this.href);return false;

NB Dit jaar is mijn resultaat wat minder omdat ik flink had ingezet op Emerging Markets. Maar ik blijf denken dat die ook wel weer gaan aantrekken zodra de wereldeconomie als geheel gaat verbeteren. En die signalen zijn er al...

sleepnot schreef:

josbos schreef:Nog een tip, voor wie met de beurs wil spelen, maar niet durft, in het begin van elk jaar, zijn er enkele gratis beurscompetities (KBC beursspel, Knack Beurscompetitie), waar je virtueel geld krijgt en toegang tot BEL20 of andere euronext beurzen, inclusief analyses.
http://beleggerscompetitie.knack.be" onclick="window.open(this.href);return false; (je kan je nu inschrijven, start in februari)

Als je daar een kansje wil hebben om goed te scoren is er maar één manier volgens mij en dat is gigantische risico's nemen. Dus je kan er waarschijnlijk wel iets leren, nl. hoe het niet moet?

Klopt. Het eerste jaar heb ik meegedaan met in achterhoofd wat ik echt zou kopen. Ik had een bescheiden winst. Erna dan ook in het echt wat aandelen gekocht (en later verkocht met winst).

De jaren erop veel meer risico willen nemen om eventueel kans te maken om echt hoog te eindigen in competitie... en vooral verlies gemaakt :-p

Piper schreef:Kan je aan fondsen uiteindelijk iets verdienen?

Goede vraag wat mij betreft.

Mijn inziens kopen beleggers veel beter indexen of een korf van individuele kwaliteitsaandelen.

Klopt, hoofdzakelijk heb ik enkel indexfondsen EMU met daarin 600 aandelen + US500 (500 aandelen) (dus slechts 2 fondsen, maar met 1100 aandelen een zeer goede spreiding). En... met zeer goede resultaten (totale portefeuille, inclusief spaarrek / termijnrek / vennootaandelen / pensioensparen / ... )

(per 28/12/2013):
over 15 jaren: 4,7% per jaar
over 10 jaren: 6,1% per jaar
over 5 jaren: 11,0% per jaar
over 3 jaren: 8,6% per jaar
over 1 jaar: 15,7%

Van fondsen word je niet rijk. Ze zijn louter een alternatief voor spaar- en termijnrekeningen. Als het goed gaat behoud je je kapitaal, als het heel goed gaat heb je wat meer opbrengst dan bij de bank, tenminste als je je fondsen lang genoeg bijhoudt. Veel mensen echter zien fondsen als een kortetermijnbelegging: ze kopen een fonds met de bedoeling het maar enkele maanden of een jaar bij te houden en verwachten dat de koers in die korte periode als een raket de hemel in schiet. Dat gebeurt echter meestal niet en dan raken ze uiteraard ontgoocheld.

Misschien kan je er iets aan verdienen, wat wel zeker is, is dat he veel betaald (zonder het te weten). Hier volgt een uittreksel uit een verhelderend artikel. Alhoewel Amerikaans geïnspireerd, geldt het ook voor onze Europese fondsen.

...Fidelity Investments brought in $12.6 billion in revenue last year, according to Forbes. Ned Johnson, the son of the company's founder, is worth $9.3 billion, making him the 47th richest man in America.

Fidelity has done an amazing job bringing mutual funds to investors around the world. That's created an extraordinary business: The average Fidelity retirement account had $89,300 in it last year, and Fidelity's average management fee was 1.01% of assets, according to Advisor Investments. The average customer, then, paid Fidelity $901 for its services last year. Not even Apple earns that much annual revenue from each customer.

But there's something incredible about this success. No Fidelity customer actually received a bill for $901 last year. No customer wrote a check for that amount. No one put $901 on their credit card, or wired that much to Fidelity through PayPal. No one receives a bill from Fidelity in the same way they receive a phone bill from AT&T, and no one pays Fidelity for its services in the same way they pay their power bill or their mortgage.

I'm picking on Fidelity, but this is how the entire money management industry works. Most mutual-fund revenue is received based on a simple calculation: At the end of each day, an annual management fee is divided by 365, and multiplied by the amount of assets under management. That amount -- its daily fee -- is deduced from the fund. It's automatic. Customers are charged (big) fees for each day they invest in their funds, but no one pays -- or even sees -- an actual bill....

Lees het volledige artikel op: http://www.fool.com/investing/general/2 ... /fees.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;

Zonet gelezen: Belgen hebben 117.5Mia€ in fondsen (Tijd 18 maart blz 28). Dit betekent dat elke Belg (11M) gemiddeld 10700€ in fondsen heeft belegd. Als we zoals hieronder 1% jaarlijkse fee rekenen, dan verdienen de banken aan elk van ons 107€ per jaar ... en dat zonder factuur. Daar we normaal mogen aannemen dat baby's niet in fondsen belegd zijn loopt de factuur voor elke actieve Belg vele malen hoger op.

Het rendement van mijn portefeuille is gezakt tot een laagteniveau waarvan ik dacht dat het voorgoed verleden tijd was. Ik panikeer niet, ik klaag zelfs niet, ik ben er gerust in dat het weer goed komt. Ik ben alleen benieuwd wat we nog gaan meemaken de komende weken en maanden.

Ga morgen nog wat bijkopen.

Ik ben blij voldoende goud en goudmijnen in mijn portefeuille te hebben. Een goede verzekering in tijden van crisis, oorlogsdreiging etc.

Mijn fondsjes staan op een recordniveau. Zou het deze keer van lange duur zijn of storten ze weer ineen de volgende keer dat een Rus de grens met Oekraiene oversteekt?

Mijn fondsenport heeft vandaag ook zijn all time high bereikt... hopelijk gaat het nog wat verder omhoog...

Ik heb het zekere voor het onzekere genomen en afgelopen dagen een en ander verkocht met mooie winst. De centjes komen van pas voor bouw.

Dat is de strategie die ik voortaan ook ga volgen, molenveld: verkopen als ik geld nodig heb (en niet eerder).

Ik ben erg blij met de huidige gang van zaken. En vermits je moet verkopen als alles hoog staat... . Maar wat als het morgen nog hoger gaat?

Ik denk [op de net geschetste wijze], dus ik ben [een mens].

... als je het bekijkt is het eigenlijk een "redelijk voorspelbaar" spelleke geworden.

heb het al 2 keer toegepast, de laatste 4 a 5 maand.
in morningstar, zie ik mijn curve stijgen, er komt een voorvalleke ergens en boenk, de boel zakt.
dan wacht ik een week of twee, en koop ik bij van de fondsen die dan het meest zakten of die ik aan het opvolgen was.
en hopla, alles herstelt en we zijn weer vertrokken voor een volgende phase.

vroeger kocht ik bij telkens op die hoge punten, en zat ik danig in de sh*t.
als je een paar keer verkeerd koopt, zie je het niet meer zitten, weet er alles van.

maw nu koop ik niets en wachten we op een accidentje, en we kopen bij
bekijk ook eens deze site:
http://money.cnn.com/data/fear-and-greed/" onclick="window.open(this.href);return false;
ik koop alleen nog als de wijzer links staat = fear!
als die in greed staat is alles te duur
nu schijft de wijzer stillekes aan van fear naar greed.

PS: dit heb ik voor aandelen ook gedaan, tijdens de laatste dip heb ik WDP en Elia gekocht aan een mooie koers en nu staan die al 4 a 5% in plus.

PS: je moet er eens op letten, nu is het hier rustig op het forum.
veel hypotheek stuff, maar weinig andere info.
dit is heel typisch als het goed gaat, zoals nu, dan is er weinig animo.
wacht maar, bij een volgende dip, zijn ze hier allemaal terug, om vanalles te komen prediken.