Kan er iemand raad geven over dit nieuwe fonds bij KBC.
Op het eerste zicht, zie ik dit fonds wel zitten.

KBC Exposure Index Jumper Europe 12

http://kbc-pdf.kbc.be/NG/feed/am/funds/ ... 606_NL.pdf" onclick="window.open(this.href);return false;

dit lijkt mij een pure gok.

De potentiele rendementen lijken op het eerste zicht een stuk aantrekkelijker dan voor de meeste van de gestructureerde producten het geval is. MAAR je hebt geen kapitaalbescherming - in tegenstelling tot wat meestal uitgegeven wordt voor particuliere beleggers.
Persoonlijk zou ik dan liever rechtsreeks in de eurostoxx index stappen, zonder gestructureerd product er rond. Dan heb ik ook geen kapitaalbescherming, maar ik heb tenminste wel een onbeperkte upside (ipv beperkte upside en onbeperkte downside + een hoop kosten bij instap en eventuele uitstap)

Persoonlijk hou ik niet van zo'n beleggingen (min.1000 euro) op korte termijn (4 jaar). Volgens mij is het beter min.25 à 50 euro maandelijks te beleggen in een Eurostoxx 50 fonds of Bel 20 fonds.

Voor wie er grondig van overtuigd is dat de grootste stijging van de beurzen (Euro STOXX-50) achter de rug is en dat de boel nu wat gaat kwakkelen, kan dit een interessante belegging zijn.

Dus indien je verwacht dat de beurs in de loop van dit jaar zal dalen (wat sommige analysten toch voorspellen voor de 2de helft van 2010), om in de loop van de volgende jaren een bescheiden stijging te vertonen en uiteindelijk terug boven het huidige niveau uit te komen.Of als je denkt dat de Euro Stoxx 50 ongeveer rond het huidige niveau zal stabiliseren of slechts heel beperkt zal stijgen.

Indien de beurs dit jaar toch meer dan 14% stijgt, kon je met een rechtstreekse belegging meer halen, maar met een rendement van 13,99% heb je zeker niets te klagen.

Het gebrek aan kapitaalsbescherming maken van dit product echter een product met hoog risico, dus laat je dit als defensieve belegger niet aansmeren. Vergeet niet over de instapkosten te onderhandelen.

Bedankt iedereen om te antwoorden.
Ik ben net tot bij KBC geweest, en heb ingetekend. De kans dat de Euro Stoxx-50 de komende 5 jaar nooit boven de huidige waarde komt lijkt mij klein. De index moet maar een klein beetje stijgen, om een mooi rendement te halen. De instapkost was 1,88% ipv 2,5% (=25% korting)

Een gelijkaardig certificaat is momenteel te koop bij Deutsche Bank, de BNP Paribas Autocall Memory 2015.

https://www.deutschebank.be/nl/content/ ... -2015.html" onclick="window.open(this.href);return false;

De bruto rente per jaar is "slechts" 8%, doch daar staat tegenover dat er een betere (gedeeltelijke) kapitaalsbescherming is, nl. zolang de Euro Stoxx 50 op de einddag niet meer dan 30% gedaald is tov de startwaarde, is je kapitaal 100% beschermd.

Net zoals het KBC product, kan dit een interessant product zijn voor wie gelooft dat de beurzen de komende tijd wat gaat kwakkelen, maar in de komende 5 jaar toch hoger zullen eindigen dan nu. Zelfs bij terugbetaling na 1 jaar, is het bruto rendement 7,84%.

Opnieuw enkel voor wie bereid is wat risico te lopen in ruil voor een hoger rendement dan gewone obligaties.

robokat schreef:Een gelijkaardig certificaat is momenteel te koop bij Deutsche Bank, de BNP Paribas Autocall Memory 2015.

https://www.deutschebank.be/nl/content/ ... -2015.html" onclick="window.open(this.href);return false;

De bruto rente per jaar is "slechts" 8%, doch daar staat tegenover dat er een betere (gedeeltelijke) kapitaalsbescherming is, nl. zolang de Euro Stoxx 50 op de einddag niet meer dan 30% gedaald is tov de startwaarde, is je kapitaal 100% beschermd.

Net zoals het KBC product, kan dit een interessant product zijn voor wie gelooft dat de beurzen de komende tijd wat gaat kwakkelen, maar in de komende 5 jaar toch hoger zullen eindigen dan nu. Zelfs bij terugbetaling na 1 jaar, is het bruto rendement 7,84%.

Opnieuw enkel voor wie bereid is wat risico te lopen in ruil voor een hoger rendement dan gewone obligaties.

Dit product lijkt sterk op een reverse convertible op de Euro Stoxx 50. Fundamenteel heb ik een probleem als de winstkansen beperkt zijn (tot 8% bruto voor kosten), de verlieskansen maximaal zijn (de volledige inleg), terwijl het potentiele rendement van de onderliggende index theoretisch oneindig is. Eigenlijk speel je door in dit product te stappen verzekeraar voor iemand anders, krijg je hiervoor een premie van max 8%, maar betaal je een schadevergoeding als de index op vervaldag 30% of meer gedaald is. Als je instapt, kun je dus maar beter hopen dat het product vervroegd wordt terugbetaald. Maar dan had je misschien beter rechtstreeks in de index kunnen belggen, met een goeie kans op een veel hoger rendement...

Deze vind ik ook ni slecht:
http://kbc-pdf.kbc.be/NG/feed/am/funds/ ... 384_NL.pdf" onclick="window.open(this.href);return false;

Hector schreef:Deze vind ik ook ni slecht:
http://kbc-pdf.kbc.be/NG/feed/am/funds/ ... 384_NL.pdf" onclick="window.open(this.href);return false;

De buffer van de gelimiteerde kapitaalbescherming is groter dan het BNP Parisbas product (daling tot 50% = kapitaalbescherming). Het potentieel rendement is hoger (11% per jaar), doch indien het product niet vroegtijdig stopt, is de kans groter op een nulrendement.

Opmerkelijk is dat KBC dit positioneert als "zeer dynamisch" terwijl DB slechts een risico van 3 op een schaal van 5 geeft.

Had gisteren een gesprek met de KBC-beleggingsadviseur, het vernoemde fonds door Hector werd mij als ten zeerste interressant aangeraden en tja het moet al verdomd slecht gaan met de economie in Europa als de Euro Stoxx 50 de komende 4 jaar niet éénmaal op jaarlijkse vervaldag hoger noteert dan bij de intekening. Maar als je er rekening mee houdt dat je na één jaar kunt terugbetaald worden dan vind ik de 2,5% instapkosten veel te hoog, welke kortingen zou men kunnen bedingen

Ivo1952 schreef:Had gisteren een gesprek met de KBC-beleggingsadviseur, het vernoemde fonds door Hector werd mij als ten zeerste interressant aangeraden en tja het moet al verdomd slecht gaan met de economie in Europa als de Euro Stoxx 50 de komende 4 jaar niet éénmaal op jaarlijkse vervaldag hoger noteert dan bij de intekening. Maar als je er rekening mee houdt dat je na één jaar kunt terugbetaald worden dan vind ik de 2,5% instapkosten veel te hoog, welke kortingen zou men kunnen bedingen

Tot nu toe, is het mij gelukt om 25% korting te krijgen op de instapkosten bij KBC. Dus 1,88% ipv 2,5%, maar dat vind ik ook nog meer dan genoeg.

Nieuw fonds bij KBC, ni slecht denk ik.
KBC Exposure Buffer Jumper Europe 4

https://multimediafiles.kbcgroup.eu/NG/ ... 193_NL.pdf" onclick="window.open(this.href);return false;

Beleggingen kopen van kbc, je kan al evengoed met je geld naar het casino gaan.
Onafhankelijke fondsbeheerders zijn een vele betere keuze, en je zal veel minder kosten moeten betalen.

Inderdaad Hector, als je die voorwaarden leest dan zou je direct intekenen..... maar gaan we de komende jaren nog een normale situatie krijgen, zijn we Griekenland al vergeten, zijn er straks geen problemen in Spanje, Portugal en Italië en wat gaan we na de kiezing nog meemaken in ons dierbaar België of moet ik dierbaar Vlaanderen zeggen. Liefst van al zou ik mijne zuur verdiende spaargeld langzaam opmaken, genieten !!! maar ja wat is dat feitelijk, mijne koersfiets van 1650 € inruilen voor de Pinarello van 6000 € en dan nergens meer onderweg rustig durven koffie te gaan drinken, verdomme ik weet het niet.