Jullie rekenen de kosten niet mee voor het beheer van de KBC-Life PPP, evenmin de instapkosten. Mocht ik deze port hebben laten staan sinds 2006, dan had ik een rendement van 9 % zonder kosten meegeteld. Smeer die uit over al die jaren tot nu!

Ik heb in 2007 mijn KBC-Life PPP verkocht en verlies genomen, langzaam aandelen gekocht. Het laatste jaar brachten mijn aandelen 21 % winst op, terwijl de benchmark rond de 19 % ligt.

Mijn KBC bankdirecteur stelt ons voor om hier in te beleggen.
Initieel was het enkel mogelijk om grote bedragen te beleggen maar sinds een tijdje werd dit fonds gedemocratiseerd en kan je vanaf 50.000 € instappen.
Interessant ?

Neen, niet doen, je kan beter zelf op de beurs beleggen. Hier haal je meer rendement uit!

Creatief schreef:Neen, niet doen, je kan beter zelf op de beurs beleggen. Hier haal je meer rendement uit!

Dat weet ik maar daar heb ik zelf te weinig kennis voor.
Zie eigenlijk het bos door de bomen niet meer.
Heb te veel geld op een klassieke spaarrekening staan, 30% bij KBC 70% bij ING.
Beide banken hebben weet van de totale spaarpot en schotelen mij nu diverse fondsen voor waarvan Privileged Portfolio er 1 van is.

Zag net dat DB een termijnrekening heeft die 4% op 4 maanden opbrengt.
Hiermee zou ik tijd kunnen winnen.
Dus geld overbrengen van de spaarrekeningen naar de DB termijnrekening en in intussen nog wat verder informeren ... en hopen ergens iets te vinden waarin ik vertrouwen heb.

Neen.
Ik ben enkele maanden geleden uit dit KBC “paradepaardje” gestapt, met de ervaring dat enkel KBC beter wordt (of moet ik zeggen rijk wordt) van zulke fonden. Niet de belegger.
Alle mogelijke kosten die je maar kan bedenken brengen zij in rekening: fikse instapkosten, beheerskosten, administratiekosten, extra-beheerskosten (dit fonds belegt in andere KBC fondsen),...
Onder het mom van “kosten” gaat KBC met de winsten lopen en blijven in het beste geval een paar kruimels over voor de belegger.
Evident dus dat zij die producten proberen aan te smeren. En met de smoes van “democraticering” hopen ze nu nog meer geld aan te trekken.

Idem!
Ik ben er met wat verlies uitgestapt en koop nu zelf aandelen aan op de beurs.
Bij de KBC Life PPP steekt KBC de dividenden zelf op zak! De cliënt kan enkel genieten van een "mogelijke" stijging van de fondsen of aandelen, die ze in port hebben.

Banken zijn handelaars in geld! Het verlies van de klant, is de winst voor de bank. Banken zijn echte dieven.

Amai die banken, ik koop zelf gespreid alleen nog maar fondsen zonder instapkosten !
Ik heb mijn lesje wel geleerd !

evita schreef:Amai die banken, ik koop zelf gespreid alleen nog maar fondsen zonder instapkosten !
Ik heb mijn lesje wel geleerd !

Dank voor de reacties.
Ik dacht de spaargelden effectief te verdelen over een aantal fondsen, maar vind het enorm moeilijk om als leek de juiste keuze te maken uit het enorm grote aanbod. Als ik iets technisch koop, lees ik hele avonden reviews ... als het over geld gaat vind ik niet de juiste info, ben al blij dat ik op dit forum ben beland. Al veel gelezen ...

Welke fondsen ?
Waar/hoe kopen zonder instapkosten ?

Beste Fionke, raadpleeg deze site http://www.mijnkapitaal.be" onclick="window.open(this.href);return false;, ik denk dat je daar je gading gaat vinden.
Degelijke cursussen en het beroemde mixerfonds !

Yolavapa schreef:Beste Fionke, raadpleeg deze site http://www.mijnkapitaal.be" onclick="window.open(this.href);return false;, ik denk dat je daar je gading gaat vinden.
Degelijke cursussen en het beroemde mixerfonds !

Lijkt (op 't eerste zicht) interessant.
Bedankt voor de tip.

Het KBC pp pro 90 fonds doet het blijkbaar beter dan het mijnkapitaal-mixerfond

http://www.mijnkapitaal.be/portefeuille ... ixerfonds/" onclick="window.open(this.href);return false;

@ Foinke: geen fondsen doch enkele holdings waarvan je toch gemakkelijke info kan vinden op internet


Sofina , Brederode en Hal Trust. Hal Trust is wel Nederlands en als ik me niet vergis zijn ze de mannen achter Pearl brillen.

HT keert dit jaar overigens een dividend uit van 4 % bruto. Gelezen op binck vandaag. Wel in aandelen doch dat is fiscaal interessanter.

Afblijven van ALLE KBC-fondsen. Veel te hoge instap -en beheerskosten. Verder beleggen veel van hun fondsen weer in andere van hun eigen dure fondsen, dus een veelvoud aan beheerskosten. Kortom KBC holt heel uw rendement uit voor hun eigen gewin en jij krijgt in de goeie jaren enkel de kruimeltjes. Een paar slechte beursjaren en uw kapitaal smelt als sneeuw voor de zon want de hoge kosten lopen gewoon door en gaan dan niet van de winst af maar van uw kapitaal.

Als je toch voorzichtig wil instappen in de beurs met fondsen, koop dan fondsen die hun waarde al bewezen hebben.
Ethna Activ E, Carmignac Investissement zijn gratis in te stappen bij Deutsche Bank en 1000 x beter dan de eigen rommel van KBC.
Als je echt langetermijn belegt moet je ook denken om de beheerskosten te minimaliseren. Ideaal daarvoor zijn lagekosten trackers.
Zelf heb ik een tracker op de DAX (0,35 %/jaar), db-x tracker Stoxx 600 (0,2%/jaar) en de Vanguard S&P500. Superrendementen de laatste jaren waar de grootste massa actief beheerde fondsen niet aan kunnen tippen.
Ook bij rabobank veel goede fondsen en een ruime keuze gratis in te stappen.
Bij deze DB, Rabobank en Argenta is het bankieren ook volledig gratis. Eigenlijk moet je voor niks nog bij geldkloppers als KBC zijn. Stikduur beleggen met een armoedig rendement in enkel hun eigen fondsen en betalen voor bankieren wat je op een ander gratis kunt doen.
Zo snel mogelijk wegwezen bij KBC is de boodschap, hoe sneller hoe beter.

Mijn ""personal banker"" van ING stelt mij een belegging voor in volgende fondsen:

ING Collect Port Personal white (BE6247121302)
Franklin Mutual European Fund (LU0140363002 of LU0229938955)
Blackrock European Focus Fund (LU0229084990)
Blackrock World Healthscience fund( LU0122379950)

Ben ik hier dan beter mee dan het KBC voorstel ?