Hoi allemaal bijna 22 dus nog altijd geen 25 maar ik wou even jullie mening weten.

Ik weet niet wat ee binnen 3 jaar gaat gebeuren maar als ik dan beslis om van kbc jongerenrekening die nu gratis is te gaan naar basisrekening of dat dat een goede zet is. Ook of als ik bij kbf blijf dat dit een goede zet is?

Situatie alleenstaande en geen zicht op relatie ook niet echt de moed. En ik vind alleen beter

Ik ben vooral een frequent gebruiker van mobile banking en ik haal mss 1 keer om de 2 weken wat geld af bij de bank. Aangezien er een kbc op 10 minuten wandelen is vormt dat geen probleem.

Ik vind de kbc app en betaling via kbc zeer snel en makkelijk.

Indien je voor die basisrekening moet betalen dan zou ik overstappen naar een gratis bankrekening van Argenta of zo. Die betaalapps zien er bij elke bank ongeveer hetzelfde uit dus dat is geen reden om te blijven.

KBC heeft een gratis basisrekening. Dus als jij je goed voelt bij KBC en die is vlakbij zie ik geen reden om er niet van te profiteren. Denk er wel aan dat je extra kosten maakt als je bij een andere bank geld afhaalt.

Alternatief kan ook een Keytrade zichtrekening nuttig zijn. Gratis geld afhalen bij andere banken, en 5 cent per verrichting. Nadeel is dat hun app niet werkt, bij mij toch niet. En dat je ook geen ad-hoc zicht hebt op je rekeningstand via website. Daar gaat een nacht over.

Edit: typo corrected

Natal schreef: ↑20 juli 2017, 19:59 KBC heeft een gratis basisrekening. Dus als jij je goed voelt bij KBC en die is vlakbij zie ik geen reden om er niet van te profiteren. Denk er wel aan dat je extra kosten maakt als je bij een andere bank geld afhaalt.

Alternatief kan ook een Keytrade zichtrekening nuttig zijn. Gratis geld afhalen bij andere banken, en 5 cent per verrichting. Nadeel is dat hun app niet werkt, bij mij toch niet. En dat je ook geen ad-hoc zicht hebt op je rekeningstand via website. Daar gaat een nacht over.

Edit: typo corrected

Dat vind ik wel erg als ik comfort moet inboeten... Bedoel vooral online banking etc..

Dan zal ik voor jou beslissen ... blijf bij KBC. Zo, dat is weer iets waar je niet moet over piekeren

Idd ... heb zelf KBC als hoofdbank en gebruik alzo die basisrekening.
Een geldafhaling bij een niet-KBC automaat kost je wel 20 cent dus in jouw geval zou dit op een 40 cent/maand komen.
Alleszins goedkoper dan hun betalende zichtrekening van 2 euro/maand.

Ja een bankrekening mag en moet gratis zijn.
Alles van de bank liefst gratis.

Een telenet of proximus abbo dat moet niet gratis zijn.
Wel een abbo waarvan men het bellen en sms niet gebruikt.

Wat het verschil is tussen een bank en voorgaande ?

Ja das het maximum maar kan evengoed bij kbc kantoor doen he.

Dan is het gratis geld afhaling toch?

Idd ... afhaling eigen automaten is gratis.

platin schreef: ↑21 juli 2017, 18:11 Ja een bankrekening mag en moet gratis zijn.
Alles van de bank liefst gratis.

Een telenet of proximus abbo dat moet niet gratis zijn.
Wel een abbo waarvan men het bellen en sms niet gebruikt.

Wat het verschil is tussen een bank en voorgaande ?

Bij Telenet maak ik gebruik van een dienst (hun netwerkmasten) en ben ik bereid hiervoor geld te betalen.
Bij een spaarrekening maakt de bank (bijna gratis) gebruik van MIJN spaargeld. Dit geld kunnen zij dan aan hogere interesten uitlenen aan andere personen/bedrijven.

Daar zit hem het verschil in mijn ogen.

Niet dat ik pro banken ben, maar men moet uiteraard nog kunnen verdienen aan klanten. Persoonlijk geen probleem met het betalen van een paar euro per maand voor een rekening, indien de dienstverlening correct is en apps etc goed werken.

Dat gezegd zijnde, jammer dat er niet meer kans is om rechtstreeks gelden onder elkaar te ontlenen. Op zich is het niet moeilijk om hogere rendementen te halen dan de rendementen van spaarboekjes..

KBC is mijn huisbank, maar ik denk wel meer en meer om te switchen. Ze zijn té conservatief. Als je geen bediende bent die een hypothecair krediet nodig heeft, of een zelfstandige bakker / slager / w/e dan ligt het lastig. Ze weigeren mee te denken in je use cases.

Recent wou ik nog een bedrag lenen tov. mijn aandelenportefeuille -- meer dan voldoende onderpand om veilig een lening toe te staan (bv. €100.000 lenen tov €150.000 aan effecten) en hier wouden ze niet in meegaan. Langs de andere kant had ik dan weer de mogelijkheid tot instappen in een investering die 7.5% per jaar rendeerde, maar hiervoor wenste ik mijn effecten niet te verkopen.

OK risico, geen zotte dingen, maar dat was voor hun gewoon onbespreekbaar. Ik kwam precies extreem risicovolle dingen vragen (terwijl voldoende onderpand in de portefeuille -- kunnen ze onmogelijk geld op verliezen). Ben dan maar bij een andere bank gegaan, die me het gevraagde bedrag aan 1.3% heeft geleend. Bullet, 5 jaar. Dus dat is 5 jaar 6.2% bruto "in de pocket".

https://www.spaargids.be/sparen/gratis- ... ingen.html

Voor de topicstarter : hou er rekening mee dat nog heel veel banken (bijna allemaal) gratis rekeningen aanbieden.

Mobile- en webbankieren hebben ze ook bijna allemaal maar er is toch nogal wat verschil in de software en hoe aangenaam het is om die te gebruiken. Misschien ook een kwestie van smaak.
De grote banken doen het hierin beter dan de kleinere naar mijn mening. Belfius, ING en KBC vind ik heel goed op dat vlak en net zoals bij jou is het voor mij een belangrijk element geworden om een bank te kiezen.

ING valt voor mij af vanwege de mentaliteit van de bank, de zure bedienden in mijn gemeente en de slechte openingsuren.
In jouw plaats zou ik met een gerust hart bij KBC blijven.. Ze geven je wat je wil. Het gras is niet veel groener aan de andere kant van de heuvel.

haelewyn schreef: ↑22 juli 2017, 10:56 https://www.spaargids.be/sparen/gratis- ... ingen.html

Voor de topicstarter : hou er rekening mee dat nog heel veel banken (bijna allemaal) gratis rekeningen aanbieden.

Mobile- en webbankieren hebben ze ook bijna allemaal maar er is toch nogal wat verschil in de software en hoe aangenaam het is om die te gebruiken. Misschien ook een kwestie van smaak.
De grote banken doen het hierin beter dan de kleinere naar mijn mening. Belfius, ING en KBC vind ik heel goed op dat vlak en net zoals bij jou is het voor mij een belangrijk element geworden om een bank te kiezen.

ING valt voor mij af vanwege de mentaliteit van de bank, de zure bedienden in mijn gemeente en de slechte openingsuren.
In jouw plaats zou ik met een gerust hart bij KBC blijven.. Ze geven je wat je wil. Het gras is niet veel groener aan de andere kant van de heuvel.

Ah ok dan is het duidelijk en blijf ik bij kbc

Ik vind dat ze qua digitale transformatie daar wel vlug zijn.

Digitale transformatie bij een bank en vlug in 1 zin ... woehahahahaaaaa !