@Umi: ik heb zeer slechte ervaringen gehad met KBC en ben met alles weggegaan.
- 20 EUR. per jaar is niet veel? als ik voor elke rekening die ik vandaag heb met andere banken 20 EUR. zou moeten betalen...
- een spaarrekening die tenminste nog iets opbrengt? nu ben je ermee aan het lachen: 0,2% en dat moet je het een jaar laten staan, anders is het maar 0,1%. Dat je 1,5% krijgt als je maandelijks 500 EUR. stort is afzetterij. Ten eerste moet elke storting minstens een jaar blijven staan en ten tweede gaat het over peanuts. Wat is nu 500 EUR. per maand als je 50.000 ER. spaarcenten hebt? Van mij krijg je 10% op je spaarrekening, maar het kapitaal is beperkt tot 1 EUR. Die 10% op 1 EUR. pak ik je wel honderd keer terug.
- bekwaam volk bij KBC? daar kan ik andere verhalen over vertellen. KBC heeft meer weg van een ministerie dan van een moderne bank.
- beleggingen bij KBC zijn steeds dure huisfondsen waarbij het rendement steeds een stuk lager ligt dan bij 'echte' fondsen.

Stany, werk jij gratis op je werk?

We zijn elkaars vel aan het afstropen. Ben er zeker van dat het op jouw werk ook veel goedkoper kan nog. Laten we de oefening eens maken?
Alles moet goedkoper tegenwoordig!

Als je de keuze hebt tussen een goed product dat goedkoop is en een slecht product dat duur is, is de keuze toch snel gemaakt.
Vrij vertaald: als DB, Rabobank, Binckbank, Keytrade... een goede service leveren die quasi gratis is, waarom moet ik dan naar het dure KBC met veel minder service?
Als wij op ons werk duurder produceren dan de concurrentie is de beslssing bij de klanten snel gemaakt. Of niet soms? Er is bij mij nog geen enkele klant gebleven voor mijn mooie ogen.

Umi schreef:die 20euro kosten per jaar? (bij 26+) Als dat het grote probleem is...

Over advies heb ik nog niet te klagen gehad, fondsen & pensioensparen etc. van KBC zijn ook zéér degelijk vergeleken met andere banken.
je hebt er een spaarrekening die tenminste nog iets opbrengt!! 1,50% (maandelijkse inleg wel)
Die spaarrekening levert mij een pak meer op dan de kosten die ik jaarlijks moet betalen. Al moet je daar eerst natuurlijk een inkomen voor hebben
Daarnaast zit bij mijn lokaal KBC kantoor wel een pak bekwamer volk, dan bij de lokale ING...
nuja ieder zijn verhaal zeker?

20 euro per jaar geen probleem ? Voor mij is het 20 euro te veel.
Ik heb een inkomen, beste Umi. En ook nogal veel uitgaven. Daardoor staat er constant een buffer van rond de 3000 euro op mijn zichtrekening die mijn bank mag beheren en behouden zonder er zelf intresten op uit te keren.
De bank die me met mijn zichtrekening tot zijn klanten mag rekenen, neem ik ook voor spaarproducten.

Het is met een redelijke zekerheid dat kan gesteld worden dat de banken zich niet te krap zetten als het over rente gaat.
Die is bij de grootbanken altijd klein.

Ik heb zelf ook een spaarrekening bij KBC en nu ook bij Bpost bank waar ik 500 euro per maand op spaar. Na een jaar heb ik dus die fantastische getrouwheidspremie op het geld dat er een jaar staat. Per kwartaal dus berekend op 1500 euro kapitaal.
Ik kan me zeker vinden in de stelling van andere forumleden die zeggen dat die 500 euro per maand een zo grote beperking is dat men eigenlijk niets geeft.
En bij elke grootbank die begonnen is met deze formule, is de intrest al een dik pak gedaald na enkel maanden. Dan kan je zeggen dat de aanvankelijke 'lokintrest' je maar betaald wordt voor zes maanden spaargeld aan 500 euro per maand.

Bij ING zitten vaak onbekwame mensen aan het loket. Daar heb je gelijk in. Gelukkig kom ik in het kantoor maximum 2 keer per jaar.
Bij KBC zit dan weer een ander soort volk als bankbediende. Die die van bovenuit nog meer opgelegd krijgt wat hij moet verkopen en hoeveel hij er op een maand van kwijt moet. Je krijgt niet de formule voorgesteld (beleggingen) die het interessantst is voor jou. WEL die die de bank het liefste verkoopt en waarvoor de medewerkers extraatjes (met een mooi woord : incentives) krijgen.
Als je langskomt voor een product waar ze op dat moment geen echt minimum van te verkopen hebben, is de intresse om je te ontvangen laag. Ga bv eens over een autofinanciering praten buiten de periode van het autosalon.
Verder valt KBC me ook meer telefonisch lastig (op een opdringerige manier zelfs) dan ING met voorstellen om afspraken te maken in het kantoor 'om mekaar beter te leren kennen'. ING heeft me, in tegenstelling tot KBC, nog nooit waardeloze beleggingsproducten aangeraden of door mijn strot proberen te stampen.
Ieder zijn verhaal. Ik weet waar ik mijn mosterd haal.
Gelukkig haalt niet iedereen die bij dezelfde.

Ik ben klant bij DB en Belfius. Ze weten daar dat ze mij niet telefonisch moeten lastig vallen. Ik neem, indien nodig via e-mail, zelf wel contact op.

[quote="KBC heeft meer weg van een ministerie dan van een moderne bank.
[/quote]

Eerder een verzameling van mislukte leerkrachten en leerkrachten die niet aan de bak komen: sportleraren, regenten biologie, Engels, Nederlands....
Stel je voor. Die mensen geven jou advies; Het interesseert hen waarschijnlijk zelf geen bal. Alleen dat stortingske op het einde van de maand die ze niet konden bemachtigen van het Ministerie van Onderwijs.

stany schreef:@Umi: ik heb zeer slechte ervaringen gehad met KBC en ben met alles weggegaan.
- 20 EUR. per jaar is niet veel? als ik voor elke rekening die ik vandaag heb met andere banken 20 EUR. zou moeten betalen...
- een spaarrekening die tenminste nog iets opbrengt? nu ben je ermee aan het lachen: 0,2% en dat moet je het een jaar laten staan, anders is het maar 0,1%. Dat je 1,5% krijgt als je maandelijks 500 EUR. stort is afzetterij. Ten eerste moet elke storting minstens een jaar blijven staan en ten tweede gaat het over peanuts. Wat is nu 500 EUR. per maand als je 50.000 ER. spaarcenten hebt? Van mij krijg je 10% op je spaarrekening, maar het kapitaal is beperkt tot 1 EUR. Die 10% op 1 EUR. pak ik je wel honderd keer terug.
- bekwaam volk bij KBC? daar kan ik andere verhalen over vertellen. KBC heeft meer weg van een ministerie dan van een moderne bank.
- beleggingen bij KBC zijn steeds dure huisfondsen waarbij het rendement steeds een stuk lager ligt dan bij 'echte' fondsen.

andere banken hebben zelfs dat niet stany... Trouwens volgens mij heeft KBC ook nog een gratis basisrekening?
https://campagne.kbc.be/basisrekening/" onclick="window.open(this.href);return false;
Fondsen al eens vergeleken met die van Belfius? die rendementen zijn om te huilen!!
hier het mixfonds van KBC! De laatste 5 jaar zijn ze zelfs héél goed bezig!
http://www.morningstar.be/be/funds/snap ... F0GBR04MOI" onclick="window.open(this.href);return false;
Daarnaast werkt KBC nog met fondsen van Blackrock, Invesco, JP Morgan, UBS... Niemand zegt dat je het huisfonds moet nemen...
Service van Bolero? Hebben andere banken dat ook vraag ik me af?
Qua private banking al 3 jaar verkozen tot beste van België...

Ik zit ook nog bij Belfius & ING. Ik vind dat daar echt minder professioneel hoor.
Bij Fortis heb ik bvb ook al cowboy-verhalen gehoord...
Ben toch benieuwd wat gij daar hebt meegemaakt!

disclaimer; Ik werk niet bij KBC & heb er sinds vorige week geen aandelen meer van

KBC heeft mij in 10 jaar tijd 1x opgebeld voor een gesprek. Dat was toen ik ben begonnen met werken. Toen stelden ze pensioensparen voor. Ik ben daar toen niet direct op ingegaan. Aantal jaar later wel (na de crash begonnen

Lukske schreef:[quote="KBC heeft meer weg van een ministerie dan van een moderne bank.

Eerder een verzameling van mislukte leerkrachten en leerkrachten die niet aan de bak komen: sportleraren, regenten biologie, Engels, Nederlands....
Stel je voor. Die mensen geven jou advies; Het interesseert hen waarschijnlijk zelf geen bal. Alleen dat stortingske op het einde van de maand die ze niet konden bemachtigen van het Ministerie van Onderwijs. [/quote]




Ik ken toevallig een leraar LO die bij ING werkt... Zal bij de andere banken ook wel hetzelfde zijn dan

stany schreef:Als je de keuze hebt tussen een goed product dat goedkoop is en een slecht product dat duur is, is de keuze toch snel gemaakt.
Vrij vertaald: als DB, Rabobank, Binckbank, Keytrade... een goede service leveren die quasi gratis is, waarom moet ik dan naar het dure KBC met veel minder service?
Als wij op ons werk duurder produceren dan de concurrentie is de beslssing bij de klanten snel gemaakt. Of niet soms? Er is bij mij nog geen enkele klant gebleven voor mijn mooie ogen.

Bolero is tegenwoordig even 'goedkoop' maar heeft wel een véél betere service als die 2 anderen hé
Beurs bij ontbijt & lunch bvb.

desondanks zit ik uit luiheid nog steeds bij Binck!

Ja lukske. Iedereen gaat gaan werken om z'n boterham te verdienen. Ook jij, of - zal ik ook eens stout zijn - "werk" jij bij de overheid omdat je ze je geen kansen gaven in de private sector?

Ik bedoel maar, het geeft blijkbaar een goed gevoel af te geven op anderen. Echter meestal zijn dat zelf geen grote lichten op hun eigen werk (!)

Frisse Freddy schreef:Ja lukske. Iedereen gaat gaan werken om z'n boterham te verdienen. Ook jij, of - zal ik ook eens stout zijn - "werk" jij bij de overheid omdat je ze je geen kansen gaven in de private sector?

Ik bedoel maar, het geeft blijkbaar een goed gevoel af te geven op anderen. Echter meestal zijn dat zelf geen grote lichten op hun eigen werk (!)

Ach, KBC of een andere grootbank, allemaal toch redelijk gelijk? Neem Argenta dan?

Zelfde ervaringen met KBC op dat vlak.

Ga vorig jaar met vriendin mee om haar slapende compactrekening om te zetten in hun (toen net nieuw) gratis rekening.
Wegens verkoop cera (worden deels omgezet in ancora)en nog andere effecten wou ze daar nog een slapende rekening houden.

Nu krijgt ze anderhalve maand geleden een fancy scan inlog ding en 2 bankkaarten. Enkele dagen geleden logt ze daarmee in en ziet ze dat ze al sinds vorig jaar €0.5 per maand aan het betalen is voor een 'extra' bankkaart en jaarlijks ook nog een rekeningverzekering (op spaar en zichtrekening). Nochtans hebben we daar allemaal niet om gevraagd. Ze belt naar de bank en volgens de bank is dat er al van de compactrekening en werd dat allemaal gewoon mee overgezet. Op de vraag wie die kaart dan wel heeft aangevraagd komen ze met de naam van haar moeder af.. ?

Heb dan zelf wat opzoekingen gedaan in hun online touchgedoe.. dat hippe moet de transparatie en de (on)gebruiksvriendelijkheid maskeren denk ik. exporteren naar CSV heb ik bijvoorbeeld niet gevonden en een heel jaar bekijken ging nooit (liep vast). Geef mij maar argenta niet moeders mooiste..tenminste wel bruikbaar

Moraal van het verhaal..het nummer van die zogenaamde 'extra' kaart is er al van 2008 er is sindsdien geen andere kaartnummer gebruikt .
In 2011 werd mijn vriendin 25+ en sindsdien betaald ze naast de compactrekening ook 5€/jaar extra voor die kaart. Sinds de omzetting naar de basisrekening is dit maandelijks 0.5€ geworden (6€/j) en is mijn vriendin haar halve euro ook gaan vallen.
Conclusie in al die jaren bijna 30€ kwijt voor een extra bankkaart waarvan niemand weet wie ze ooit gevraagd heeft.

stany schreef:@Umi: ik heb zeer slechte ervaringen gehad met KBC en ben met alles weggegaan.
- 20 EUR. per jaar is niet veel? als ik voor elke rekening die ik vandaag heb met andere banken 20 EUR. zou moeten betalen...

Je betaalt anders wel €80 voor een effectenrekening, ook op fondsen waar DB retrocessies op krijgt. Moest ik voor ieder effect dat ik heb bij al de banken waar ik bij ben €8 moeten betalen...

Twee maten, twee gewichten?

stany schreef: - bekwaam volk bij KBC? daar kan ik andere verhalen over vertellen. KBC heeft meer weg van een ministerie dan van een moderne bank.

Inclusief het paleis van Ceausescu, te bewonderen langs de E314 en ook als je op de E40 rond Gent zit, besef je dat KBC een bank is die je te veel kosten aanrekent.