Op de site van KBC vind ik daar niets van terug. Waar dan wel ?

https://www.spaargids.be/sparen/kbc-nie ... gen-2.html" onclick="window.open(this.href);return false;

Vandaag naar KBC gebeld om te vragen hoe het nu precies in elkaar zat.
Er zijn 12 stortingen gebeurd. De eerste storting 15/12/2014 en de laatste 15/11/2015.

Ik legde hem uit dat ik bij de bank destijds verkeerd was ingelicht. Er werd bij het afsluiten van de product verteld dat ik het na een jaar, een jaar + 1 maand enz. best kon afhalen zonder renteverlies.
Achteraf teruggegaan nadat ik andere zaken gelezen had en nu zou blijken dat ik alles over 11 jaar moet spreiden om geen getrouwheid te verliezen.
Volgens die man aan de telefoon had ik het allemaal niet goed begrepen en zou ik geen interest verliezen als ik minstens 1 jaar na de laatste storting alles zou opvragen.
Getrouwheid is altijd verworven als ik meer dan 12 maand het geld liet staan.
Stel dat ik enkel 15/12/2015 500 euro gestort zou hebben en niet meer, dan zou ik bij afhaling op pakweg 15/6 getrouwheid krijgen over de volledige 18 maanden.

Ik heb nu al drie keer iets anders gehoord bij KBC en vroeg me af hoe het nu precies zit.

11jaar? Dat lijkt me wel heel lang en zover ik weet krijg je alleen per 12 maanden getrouwheidspremie dus getrouwheidspremie van 18 maanden kan niet.

Steven7 schreef:Vandaag naar KBC gebeld om te vragen hoe het nu precies in elkaar zat.
Er zijn 12 stortingen gebeurd. De eerste storting 15/12/2014 en de laatste 15/11/2015.

Ik legde hem uit dat ik bij de bank destijds verkeerd was ingelicht. Er werd bij het afsluiten van de product verteld dat ik het na een jaar, een jaar + 1 maand enz. best kon afhalen zonder renteverlies.
Achteraf teruggegaan nadat ik andere zaken gelezen had en nu zou blijken dat ik alles over 11 jaar moet spreiden om geen getrouwheid te verliezen.
Volgens die man aan de telefoon had ik het allemaal niet goed begrepen en zou ik geen interest verliezen als ik minstens 1 jaar na de laatste storting alles zou opvragen.
Getrouwheid is altijd verworven als ik meer dan 12 maand het geld liet staan.
Stel dat ik enkel 15/12/2015 500 euro gestort zou hebben en niet meer, dan zou ik bij afhaling op pakweg 15/6 getrouwheid krijgen over de volledige 18 maanden.

Ik heb nu al drie keer iets anders gehoord bij KBC en vroeg me af hoe het nu precies zit.

Om uw getrouwheid te krijgen moet uw storting minstens 1 jaar op de rekening staan. Die getrouwheid wordt dan, afhankelijk wanneer je gestort hebt, uitbetaald op het einde van het kwartaal.

Als je op 15/12/2014 dus 500 euro op uw rekening hebt gezet, verwerf je uw getrouwheid op 15/12/2015 en wordt die op uw rekening gestort op 01/01/2016.
De getrouwheid op uw stortingen van 500€ op 15/01/2015, 15/02/2015 en 15/03/2015 verwerf je op 15/01/2016, 15/02/2016 en 15/03/2016, allemaal uitbetaald op 01/04/2016.
Om uw rekening opnieuw leeg te halen wordt het dus zaaks om vanaf deze maand elke 16e van de maand 500€ opnieuw over te schrijven naar een andere rekening + vanaf 02/01/2016 elk kwartaal uw verworven getrouwheid ook over te schrijven.

Belachelijk boeltje trouwens zo'n rekening. De enige reden waarom zo'n gedrocht op de markt is gekomen is enkel om de mensen te lokken met hoge rentes (voor slechts telkens maar 500€) en achteraf in de war te brengen als ze diezelfde hoge rente doodleuk naar beneden halen. Legaal gefoefel met procenten, bah

Ergens kan ik je ongenoegen wel volgen. Maar als je het systeem gebruikt op een manier dat het voordeligst is voor jou... Als je het geld dat je gespaard hebt niet ineens wil gaan gebruiken.. Valt het wel nog mee.
Volgens mij rekenen de banken er echter op dat de meerderheid van hun klanten het systeem niet snappen en in hun eigen nadeel zal gebruiken, vroeg of laat.
Reken daar dan nog de beperking van de maximale storting per maand van 500 euro bij ... en dit is een top-productje voor de bank.
Een zoethouder en een stop in de gootsteen om het wegvloeien van grote delen van het clienteel te voorkomen.
Al is het niet eens zeker dat de grootbanken het een probleem zouden vinden als ze volgend jaar 20 procent van het spaargeld van de rekeningen zou zien verdwijnen tvv andere banken (giraal geld). Op dit moment lijken ze eerder teveel dan te weinig spaargelden te beheren.

Vanaf 16/04 wordt de rente op de Start2Save spaarrekening verder verlaagd: slechts 0,60% basisrente en 0,15% getrouwheidspremie. Vanaf heden "loont" het dus om geen maandelijkse storting meer te doen en iedere maand 500 EUR (waarvan de getrouwheidspremie verworven is) over te schrijven naar een Money You + -spaarrekening. Deze brengt tenminste nog 0,95% op.

als ge kijkt in de lijst van de beste spaarrekeningen, staan daar bovenaan allemààl zulke spaarformules van maximum 500 euro per maand. Dat is dus specifiek op jongeren bedoelt, niet op grijsaarden en fossielen die tienduizenden euros willen parkeren.
En ja, zelfs met die boekjes van 500€/maand proberen de banken te foefelen, ze maken dat zodanig ingewikkeld dat geen kat daar aan uit kan. maar ondertussen kunnen ze wel pronken met hoge rentes in hun vitrine.

@wrprint: en waarom Moneyou, en idd niet ING Tempo, DB saving plan, BPost ritmo, die ook allemaal van die '500EUR/maand' rekeningen hebben, maar -momenteel toch- nog altijd meer dan 0.95% geven.

@jaakvda: waarom niet voor grijsaards en fossielen? Ik kan elke maand gerust nog 500EUR sparen, en die zet ik sinds een tijdje bij ING ipv op m'n andere spaarboekje. Waarom zou ik dat op een minder opbrengende rekening zetten? Als ik spaargeld nodig heb haal ik het wel van een van m'n 'slechte' spaarboekjes af.

0,65% nog, dat kreeg je tot 2 jaar terug op een gewoon boekje.

Ochja, we zullen nog maar eens zoeken om in te investeren zeker.

treenman schreef:@jaakvda: waarom niet voor grijsaards en fossielen? Ik kan elke maand gerust nog 500EUR sparen, en die zet ik sinds een tijdje bij ING ipv op m'n andere spaarboekje. Waarom zou ik dat op een minder opbrengende rekening zetten? Als ik spaargeld nodig heb haal ik het wel van een van m'n 'slechte' spaarboekjes af.

Inderdaad, iedereen die gemakkelijk 500 euro kan sparen en het niet meteen nodig heeft, kan dat best doen!

treenman schreef:@wrprint: en waarom Moneyou, en idd niet ING Tempo, DB saving plan, BPost ritmo, die ook allemaal van die '500EUR/maand' rekeningen hebben, maar -momenteel toch- nog altijd meer dan 0.95% geven.

ING Tempo en DB Saving Plan zijn geen optie omdat ik deze spaarformules reeds maximaal gebruik. De 500 EUR die ik tot deze maand ook op KBC Start2Save zette, zal ik dus op Moneyou plaatsen evenals de 500 EUR waarvan elke maand de getrouwheidspremie verworven is. Trouwens, ik verwacht dat ING en DB ook wel zullen dalen. ING is wel zeer interessant want ze werken met een hoge getrouwheidspremie (1,20) waaraan ze een jaar vasthangen.

wrpint schreef:Vanaf 16/04 wordt de rente op de Start2Save spaarrekening verder verlaagd: slechts 0,60% basisrente en 0,15% getrouwheidspremie.

Die "rekening met hoge getrouwheidspremie" geeft dus nog maar een getrouwheidspremie die amper 0,05% boven het wettelijk minimum ligt. Daarvoor moet je er niet meer op sparen. Dat lost meteen het probleem op dat al een paar keer op dit forum besproken is: "Wanneer je geld van de Start2Save rekening afhalen?" Binnen een jaar kun je alles ineens afhalen zonder veel interest te verliezen.

Momenteel staat de rente op 0,15 basis + 0,10 getrouwheidspremie.

Dacht dat het voor sommigen interessant kan zijn om hier even aan herinnerd te worden.

Bedankt voor de mensen er aan te herinneren.
ik heb een paar maand geleden die Start2save helemaal geplunderd en alles overgezet naar Nibc Flex. Dat is een rekening die rekent op dag basis. Lekker eenvoudig, lekker eerlijk en iedere 3 maand word je uitbetaald.
En wat ik "verlies" door die overzet was marginaal te noemen en ik denk zelf dat ik winst doe.
KBC; de bank van Hezbollah.