Huidige lening: 86K, nog 14jaar af te betalen., bijlening, 20K, nog 16,5 jaar te gaan.
Vaste aflossing per maand a 4% bedraagt 659, bijlening 116,76.
totaal is dan 777€/maand
Bij herziening lening zou ik dan een wederbeleggignsvergoeding van 1600€ betalen, 3 maand rente...
Dit alles bij bank H.

Ik heb voorstel van mijn bank H gekregen , ze kunnen maar 70€ lager gaan met hun vaste lening van 4% naar variabel 10/5/5 CAPS2 van2,54. Hiermee komen ze dan op totaal 705/maand

Andere bank Y doet me een veel beter voorstel, 10/5/5 CAPS2, 1,75, dit zal dan 697/mnd worden.
Huidige lening met vaste rentevoet, zou dan, mits overstap, omgezet wordennaar lening variabele voet.
problemen die ik heb zijn:
* Y blijft beweren dat notaris en andere kosten IN de herziene lening opgenomen worden en dat ik dus bij notaris niet moet betalen
* Y stelt dat ik gewoon mijn termen blijf afbetalen tot we 14jaar verder zijn.
* bij Y kan ik zo, door verschil per maand (van 777 naar 697= 80€) mijn pensioensparen financieren. Dus 960€ uitgespaard.
* Y garandeert me dat ik bij formule 10/5/5 hetzelfde blijf betalenper maand (zijnde 697€), maar houdt me ook voor dat in 11e jaar deze maandaflossing kan omhooggaan tot bedrag van 724€ (CAPS) door gestegen rentevoet dan.
Vermits hoofdlening nog maar looptijd van 14 jaar heeft, zal van de 10/5/5 enkel 10/5 relevant zijn en dus de latste -/-/5 niet van toepassing zijn.

Ben terug naar bank H gegaan, neus op de feiten gedrukt, hun wederbeleggingsvergoeding is nu omlaag geduwd naar 1000€ . ...
Maar zij blijven beweren en volhouden dat bank Y me onvolledig informeert.
En bank H is een zeer goede bank, zeer kundig en vakbekwaam personeel, maar als bank Y zoveel betere voorwaarden heeft, wil ik natuurlijk absoluut op zeker spelen.

Vraag, wie ziet hier de addertjes onder het gras vanwege Y, waar moet ik nu nog op letten ?
Uiteraard dat bank Y zwart op wit aantoont dat alle kosten IN de lening geincorporeerd worden zoals ze beweren, en dat afschrijving/maand hetzelfde blijft, met zelfde termijnen..

Alvast bedankt,

Dat wordt nog gedaan hoor : alle kosten bij in de lening steken zodat je op het moment zelf niks moet bijleggen. Het is wel niet zo dar de bank dan iets op zich neemt hoor. Het wordt gewoon bij je openstaande schuld gerekend. Maar dan zal je nog wel voordeliger uitkomen.

ik heb hier al wat voorstellen vergeleken, is argenta echt de goedkoopste?
ik zie 1,75% staan, wat kan ik nog doen on dat naar bv 1,50 te krijgen? maar wss zal dat maar een euro of 5 a 7 schelen zeker?