Gegroet allen,

Ik volg al een tijd dit topic en overweeg om een Key-Plan op te starten.
Na wat opzoekwerk zou ik voor onderstaande à la carte fondsen gaan met een startbedrag van 2 500 euro en een maandelijkse belegging van 100 euro.

Wat denken jullie van deze selectie?

20% Carmignac Patrimoine A
15% CapitalatWork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C
15% JPMorgan Funds Europe Strategic Growth Fund A
15% Fidelity Funds European Dynamic Growth Fund A
15% Merclin Sicav Global Equity C
20% Ethna-Aktiv T


Alvast bedankt!

Carmignac en Ethna zijn vrij defensief, en zullen in vergelijking met de rest niet veel rendement opbrengen. Aan de andere kant zijn ze bij een dalende markt eerder een stabilisator.
Waarom voeg je Fidelity World niet toe ?
Wat je eventueel ook nog kan overwegen is Azië of Emerging toe te voegen.
Voor het overige is het een goede combinatie.

Als ik je een goede raad mag geven, begin niet of met een kleiner startbedrag. Ik ben in juni 2015 begonnen met 3000 euro startbedrag, en heb bijna een vol jaar negatief gestaan. Dat is niet echt bemoedigend. Je kan beter je maandelijkse bedrag verhogen, en het zo opbouwen.

marB schreef: ↑7 november 2017, 13:47 Gegroet allen,

Ik volg al een tijd dit topic en overweeg om een Key-Plan op te starten.
Na wat opzoekwerk zou ik voor onderstaande à la carte fondsen gaan met een startbedrag van 2 500 euro en een maandelijkse belegging van 100 euro.

Wat denken jullie van deze selectie?

20% Carmignac Patrimoine A
15% CapitalatWork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C
15% JPMorgan Funds Europe Strategic Growth Fund A
15% Fidelity Funds European Dynamic Growth Fund A
15% Merclin Sicav Global Equity C
20% Ethna-Aktiv T


Alvast bedankt!

Als je bij het Keyplan wil blijven zou ik ofwel Patrimone of Ethna vervangen door Robecco China of Asian Smaller Comps.
Fidelity European zou ik vervangen door Franklin US Oppertunities.
Verder zou ik gelijke weging hanteren.

Zijn er hier eigenlijk personen met een keyplan die de weging van hun fondsen maandelijks herzien? Zelf doe ik dit namelijk niet. Puur uit gemakzucht en een beetje uit schrik om de verkeerde fondsen op de verkeerde moment te kopen.

Ik volg GOGI van MijnKapitaal, en dan mag je zo ongeveer maandelijks je percentages wijzigen.
Omdat je met een Keyplan niet kan voortgaan op de totale Allow - Stop, heb ik ook mijn eigen moving average gemaakt. Maar dat loopt allemaal vrij automatisch. Vanaf +/- de 25ste van de maand begin ik zowel op fonsniveau als heel mijn keyplan te kijken wat een Allow en wat een stop heeft. Je hebt tot de 4e tijd om aanpassingen te doen.

Ik heb zo'n plan, 3 verschillende, maar met zeer kleine bedragen, ik denk 50 euro of zo per maand per plan dus 150 euro in totaal per maand... Ik ken er geen fluit van dus ik laat die mannen van Keytrade maar doen, 't zijn geen megawinsten tot nu toe maar wel beter dan een gewoon spaarboekje...

annetje schreef: ↑7 november 2017, 13:57 Carmignac en Ethna zijn vrij defensief, en zullen in vergelijking met de rest niet veel rendement opbrengen. Aan de andere kant zijn ze bij een dalende markt eerder een stabilisator.
Waarom voeg je Fidelity World niet toe ?
Wat je eventueel ook nog kan overwegen is Azië of Emerging toe te voegen.
Voor het overige is het een goede combinatie.

Als ik je een goede raad mag geven, begin niet of met een kleiner startbedrag. Ik ben in juni 2015 begonnen met 3000 euro startbedrag, en heb bijna een vol jaar negatief gestaan. Dat is niet echt bemoedigend. Je kan beter je maandelijkse bedrag verhogen, en het zo opbouwen.

ivesb schreef: ↑7 november 2017, 14:12 Als je bij het Keyplan wil blijven zou ik ofwel Patrimone of Ethna vervangen door Robecco China of Asian Smaller Comps.
Fidelity European zou ik vervangen door Franklin US Oppertunities.
Verder zou ik gelijke weging hanteren.

Bedankt voor de suggesties.
Ik heb wat aanpassingen gemaakt, wat denken jullie van deze verdeling?

20% Franklin Templeton Investment Funds Franklin U.s. Opportunities Fund A
20% Robeco Capital Growth Funds Robeco Chinese Equities D
15% Fidelity Funds World Fund A
15% Robeco Capital Growth Funds Robeco Emerging Markets Equities D
10% CapitalatWork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C
10% JPMorgan Funds Europe Strategic Growth Fund A
10% Merclin Sicav Global Equity C

Ziet er best goed uit. Heb je ze ook eens laten screenen bij Morningstar?

Ik zou ze inderdaad eens ingeven in morningstar en dan naar de overlap kijken (ofwel via de x-ray, ofwel halverwege de hoofdpagina (middelste kolom) kan je fondsen vergelijken). Het kan nl. zijn dat er wat veel overlap is tussen Emerging en Azië.
Via de 3 wereldfondsen en het US-fonds heb je in de USA mogelijks ook veel overlap.
Verder zou ik Europa iets verhogen (15 tot 20%).

Als nieuwe Keytrade Bank klant (overgekomen van Rabobank), heb ik ook maar een KeyPlan aangemaakt.

Geen startbedrag, voorlopig €150 per maand.
Mijn fondsenselectie is gebaseerd op hun gedurfd plan, met wat aanpassingen (Ethna en Carmignac wil ik niet, wegens het gedoe bij de belastingsaangifte).

Mijn voorlopige selectie:

30% Invesco Funds Invesco Pan European Equity Fund A (cap) KII Prospectus
15% CapitalatWork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C KII Prospectus
10% DNCA Invest Evolutif B KII Prospectus
20% Franklin Templeton Investment Funds Templeton Global Total Return Fund A (acc) KII Prospectus
25% UBAM Global High Yield Solution AHC

Elke goede raad is welkom.

annetje schreef: ↑8 november 2017, 20:31 Ik zou ze inderdaad eens ingeven in morningstar en dan naar de overlap kijken (ofwel via de x-ray, ofwel halverwege de hoofdpagina (middelste kolom) kan je fondsen vergelijken). Het kan nl. zijn dat er wat veel overlap is tussen Emerging en Azië.
Via de 3 wereldfondsen en het US-fonds heb je in de USA mogelijks ook veel overlap.
Verder zou ik Europa iets verhogen (15 tot 20%).

X-ray op Morningstar probeer ik al enkele dagen maar krijg ik niet aan de praat. Ik krijg geen resultaat.
Probleem op de website?

Heb je op Morningstar een transactieportefeuille aangemaakt, en daar je fondsen in de verdeling die je wenst aan toegevoegd ?
Als je dan op het tabblad x-ray klikt zou het moeten lukken. 'k Heb het gisteren nog gebruikt.

marB schreef: ↑13 november 2017, 10:27

annetje schreef: ↑8 november 2017, 20:31 Ik zou ze inderdaad eens ingeven in morningstar en dan naar de overlap kijken (ofwel via de x-ray, ofwel halverwege de hoofdpagina (middelste kolom) kan je fondsen vergelijken). Het kan nl. zijn dat er wat veel overlap is tussen Emerging en Azië.
Via de 3 wereldfondsen en het US-fonds heb je in de USA mogelijks ook veel overlap.
Verder zou ik Europa iets verhogen (15 tot 20%).

X-ray op Morningstar probeer ik al enkele dagen maar krijg ik niet aan de praat. Ik krijg geen resultaat.
Probleem op de website?

Die X-ray werkt al maanden niet meer, heb zelf al meermaals naar Morningstar gemaild zowel in het Nederlands als in het Engels maar krijg geen antwoord.

Geen enkel probleem hier



misschien "waardes" in je portefeuille die niet meer werken?

Heb dit gehad met twee fondsen die "ineens" problemen gaven. Maar nadat ik ze opnieuw had ingegeven werkte alles weer naar behoren.

Ook ik loop al even te denken aan een kenplan. Niet meteen omdat het dringend nodig is, maar eerder om voorzien te zijn op een dalende beurs. Mijn idee is om dan nu reeds een keyplan op te starten met mogelijks minimale inzet (denk nu aan een opstart van 1000 euro en beperkte maandelijkse storting van 150 euro om het plan op gang te brengen) om zo mijn looptijd van 5 jaar aan te vangen.

Fondsen die ik in het plan zie:
CapitalatWork Foyer Umbrella Contrarian Equities At Work C
Merclin Sicav Global Equity C
JPMorgan Funds Europe Strategic Growth Fund A
Franklin Templeton Investment Funds Templeton Asian Smaller Companies Fund A
BL Global Equities B
Fidelity Funds World Fund A
Fidelity Funds America Fund A
Fidelity Funds European Dynamic Growth Fund A
First Eagle Amundi International Fund AE (Qdis)

Amundi zit er in als enige mix-fonds om tegen dat ik het plan wil afsluiten, alles kan arbitreren naar een stabiel mix-fonds en dit fonds dan in mijn portefeuille kan opnemen.

Je kan ook zien dat al de andere fondsen aandelenfondsen zijn, en er een verdeling is tussen KAP en DIS.

Opmerkingen en verbetervoorstellen zijn bij deze welkom.