robokat schreef:Maar het punt van dergelijk plan is wel dat je het tijdig terug opstart zodat je voldoende deelbewijzen koopt aan lage koersen. En zo je gemiddelde aankoopkoersen omlaag haalt.

Want de truuk om ooit winst te maken is door laag te kopen en hoog te verkopen. En niet omgekeerd zoals 90% van de mensen doen.

Volledig mee eens, de kudde volgen is een goeie manier om nergens te geraken.

Logisch nadenken maakt alles duidelijk. Als je alleen koopt als de boel aan het stijgen is, en stopt met bijkopen als er eens een dip is, dan trek je je gemiddelde aankoopprijs niet omlaag door goedkoop bij te kopen, en ga je dus enkel nog kopen aan hogere prijzen (wanneer je gerust bent dat er een herstel, of een nieuwe stijging is ingezet).

Voor de menselijke psyche voelt het inderdaad angstig aan, onnatuurlijk, het voelt misschien dom of slecht aan om nu bij te kopen, maar het is wel logisch om zo te werk te gaan, als je winst wil maken op termijn. Surtout bij een FSP, wat als doel heeft net het voordeel van gespreid instappen te gebruiken om een mooie gemiddelde aankoopprijs te bekomen en dus een betere winst dan iemand die probeert te timen (zoeken naar de bodems en de pieken en hen misschien/waarschijnlijk ontlopen).

Ik vind het dan ook niet logisch om zo'n plan stil te leggen, tenzij je het enkel gebruikt om instapkosten e.d. te ontwijken, of omdat je er al meer ingestoken hebt dan je voorzien had bvb... Ik stort vrolijk bij elke maand (buiten Patrimoine wegens overgewicht), nu zelfs meer dan enkele maanden geleden. Ieder zijn ding natuurlijk...

inderdaad, misschien niet logisch, en ik ga het dan ook binnenkort weer opstarten Maar als je dan bekijkt dat het van +20% naar -10% gaat dat denk je fwoert ... Ik kijk het maar even aan ... Op die kleine bijdragen zal het dan ook niet direct aankomen ... Foute reactie, maar wel volkomen menselijk

Ja je schrikt er wel ff van, zeker weten, het is normaal dat meeste mensen in het begin zo reageren. Ik stond vorig jaar rond deze tijd ook netjes in de plus, al zat ik geregeld mijn kas op te fretten dat ik 'zo laat' begonnen ben en de dip van begin 2009 gemist heb... Nu sta ik op -7.5% (globaal) en ben ik als het ware content dat ik mijn double dip gekregen heb, go figure... Hell, laat die beurzen nog maar een jaartje of twee slabakken, lekker on the cheap posities uitbouwen, ik zit er niet mee in persoonlijk.

1/11 ga ik weer 1 malig 25 euro steken in FSP omdat ik nu wederom wat geld heb van dividen. Soit, voor de rest zit ik toch op droog zaad. Twee weken geleden nog voor 850 euro aandelen gekocht tot grote vreugde van mijn vrouw 's avonds. Ze mag echter niet klagen, ik heb nog altijd geen verlies. Mijn strategie is simpel; als ik geld heb dat ik niet nodig heb, beleggen! Alleen gebruikt mijn vrouw dat geld liever voor andere zaken. Vrouwen !!!!!

huidige situatie;

Start datum 10/07/2009 (838 dagen geleden)
Winst percentage -1.94 %
Jaarlijkse return -14%
Volatiliteit 14%

sinds begin met wisselende percentages in

• Carmignac Gestion Carmignac Investissement
  JPMorgan JPMF Europe Strategic Growth (a)
  Fidelity European Dynamic Growth Fund
  Carmignac Gestion Carmignac Commodities
  Robeco CGF Emerging Markets Equities (D-shares)

3 FSP : gespaard vanaf 2011 : elke maand wat bijgekocht maar niet steeds hetzelfde bedrag.

1. Carmignac Investissement : -10,46%
2. Carmignac Patrimoine : -2,52%
3. Carmignac P en Commodities en : -5,92%
wat bonds High yield

Is het mogelijk om bij Keytrade op een andere manier gespreid te beleggen in fondsen. Zou namelijk hetzelfde willen doen als in het Fund Savings Plan, maar dan in een aantal andere fondsen. Weet dat dit bij de grote banken wel mogelijk is, maar wil toch meeprofiteren van de lage kosten van Keytrade ;-)

Dat is niet mogelijk.

Een groot deel van de fondsen uit het KFSP zijn matige tot zwakke fondsen. En je bent beperkt tot die fondsen. Het is in feite onbegrijpbaar dat Keytrade op die manier een aantal inferieure fondsen promoot en de belegger de keuze niet laat om gelijk welk fonds te kiezen, zoals bvb. bij DB mogelijk is.

Is inderdaad wel vervelend... Ze zullen de ziekte van de grootbanken aan het overnemen zijn zeker ;-). Alleen bieden ze hier geen huisfondsen aan, maar ze zullen op de aangeboden fondsen toch wel een commissie krijgen waarschijnlijk...

Meer info ivm het geprogrammeerd beleggen bij DB?

Heb het eens bekeken en ziet er mij wel interessant uit. Heb je ervaring met het werken met Deutsche Bank? Ben niet van plan om er een volledige klantenrelatie aan te gaan, maar zou enkel gebruik maken van hun online beleggingsmogelijkheden (zoals dit dus bvb). Is hun online banking een beetje degelijk?

DB heeft een van de ruimste fondskeuzes op de Belgische markt. Qua instapkosten zitten ze bij de laagste. De dienstverlening is ok, als je belt voor advies rond beleggingen, kom je in contact met mensen die echt weten waarover ze het hebben. En hun selectie van Best advice fondsen bestaat wel uit goede fondsen.

Het grote nadeel is de kostprijs van hun effectenrekening. Aan 8 euro per lijn kan deze oplopen tot 80 euro maximum. Niet geschikt voor wie kleine bedragen wil beleggen, dan weegt dat teveel door.

Dus daar zit het addertje ;-)

Wat raad je aan? Met die kosten per lijn kom je bijna even duur uit als je de instapkosten telt bij een grootbank...

Rentabiliteit -7.47% momenteel.

ik beleg al 30 maanden iedere maand 100 € in een fund savings van Keytrade en heb deze morgen nagekeken en het geeft mij +4,04 %.
Aangezien ik er niets van kende maar gehoord had dat je moet "diversifiëren" heb ik die 100 € verdeeld over de 20 mogelijke fondsen. Achteraf heb ik bij Spaargids gehoord (van robokat, wie anders ;-) dat dit niet echt "diversifiëren" is. Gemakshalve heb ik het niet veranderd. Enkele maanden stond het in het rood, maar aangezien dit een lange termijn belegging is, zou het met de tijd goed komen, dacht ik. En effectief. Ik overweeg zelfs hierin meer geld te beleggen als de beurs terug slabakt. Men moet gewoon geduld hebben en niet paniekeren...