Als Rabobank vanaf april als online bank niet het maximum geeft wat ze kan geven verliest ze voor mij en vele andere al haar geloofwaardigheid. Zij die zeggen altijd het maximum te geven (wat al enkele maanden niet meer het geval is), je ziet nu wat ervan komt met jullie gekanker over getrouwheidspremie enz bij Reynders, nu zijn we er allemaal het slachtoffer van. Ik kijk uit naar wat Rabobank gaat bieden vanaf 1 april.

Zoals steeds kan ik niet ingaan op onze toekomstige commerciële politiek maar ik wil wel graag reageren op het gegeven dat wij steeds zouden beweren het maximum te geven. Wij hebben nooit beweerd de hoogste interest te geven. Integendeel, begin 2008 hebben wij nog een onderzoek gepubliceerd waarin 2 bankn ons vooraf gingen.
Wat wij wel steeds hebben beweerd is dat wij een permanent hoge basisrenten geven en dat deze voor iedereen en voor al het geld (tot 1.000.000) geldt. Concreet komt het erop neer dat voor mensen met een beetje (of veel) spaargeld die noch de tijd noch de zin hebben om steeds van bank te gaan wisselen of in het oog te moeten houden of hun rekening nog steeds geniet van de uitstekende voorwaarden waarmee bank X,Y of Z nu weer uitpakt, Rabobank.be steeds een goed keuze is.

Rabobank.be schreef: Wij hebben nooit beweerd de hoogste interest te geven.

Toch wel,
In de radiospot in het najaar van 2002. Dit was toen in een cover op "ik wil de grootste zijn" van Raymond van het Groenewoud. Het klonk als "ik wil de hoogste hebben".
Reeds toen al werkte Rabobank met een getrouwheidpremie ("3%+1%"), inderdaad een getrouwheidspremie bij rabobank, sinds 2004 is dit zogezegd "niet transparant" meer. Vandaag de dag wacht Rabobank als laatste met renteverhogingen, maar als de rente daalt, is Rabobank er als de kippen bij!
Vandaag de dag beschouwd Rabobank zich als dé internetgrootbank, dit vertaalt zich tot een gedrag, zoals elke andere ordinaire grootbank, met alle streken en leugens tot gevolg!
Eigenlijk is het allemaal de schuld van de domme Belg, die beseft nog steeds niet dat er gelukkig ook nog die andere (goeie) hollandse banken bestaan!

die andere (goeie) hollandse banken bestaan!

lol, subtiel 


ff een vraagje aan Rabo. Ik denk dat jullie best de tekst in de FAQ over termijnrekeningen aanpassen. Ik vind het vrij belachelijk klinken:

Wanneer is een termijnrekening interessanter dan een spaarrekening?

Op de spaarrekening krijgt u 4% netto rente tot een gespaard bedrag van 42394 euro, (of het dubbele bedrag voor gehuwden en wettelijk samenwonenden op hun gemeenschappelijke rekening), daarboven betaalt u 15% roerende voorheffing.
Een spaarboekje heeft het voordeel dat uw geld continu opvraagbaar is, de rente ligt echter niet vast (deze kan dus in de loop van het jaar steeds stijgen of dalen).

De rente van een termijnrekening ligt vast voor de hele looptijd.
Een termijnrekening is echter niet vrijgesteld van roerende voorheffing.
De netto rente die u ontvangt op de termijnrekening = de bruto rente-15% RV.
Voor de eerste schrijf tot 42394 euro blijft daarom een spaarrekening de beste optie. Tot 1660 euro interest (of 3320  euro voor gehuwden en wettelijk samenwonenden) spaart u dan belastingvrij.

De tarieven die Rabobank nu aanbiedt op termijnrekeningen zijn mijn inziens niet van die aard dat er getwijfeld moet worden tussen een Spaarboekje of een termijnrekening.

Florijn schreef:

Rabobank.be schreef: Wij hebben nooit beweerd de hoogste interest te geven.

Toch wel,
In de radiospot in het najaar van 2002. Dit was toen in een cover op "ik wil de grootste zijn" van Raymond van het Groenewoud. Het klonk als "ik wil de hoogste hebben".
Reeds toen al werkte Rabobank met een getrouwheidpremie ("3%+1%"), inderdaad een getrouwheidspremie bij rabobank, sinds 2004 is dit zogezegd "niet transparant" meer. Vandaag de dag wacht Rabobank als laatste met renteverhogingen, maar als de rente daalt, is Rabobank er als de kippen bij!
Vandaag de dag beschouwd Rabobank zich als dé internetgrootbank, dit vertaalt zich tot een gedrag, zoals elke andere ordinaire grootbank, met alle streken en leugens tot gevolg!
Eigenlijk is het allemaal de schuld van de domme Belg, die beseft nog steeds niet dat er gelukkig ook nog die andere (goeie) hollandse banken bestaan!

NB eigenlijk is DHB GEEN echte hollandse, maar een Turkse bank. Zij hebben wel een nederlandse licentie. Althans de dhb-bank die in nederland is gevestigd heeft een turkse moeder.  Het filiaal van DHB is al méér dan 8  jaar in België gevestigd.
In hun rubriek "vraag het aan DHB" krijg je na  behoorlijk wat aandringen de ene keer als antwoord op de vraag wat de gevolgen zijn indien met zijn geld op de termijnrekening  vervroegd wenst af te halen : men krijgt gewoon geen intrest, of men moet geen wederbeleggingsvergoeding betalen. Zouden ze  het zelf wel weten ?
Op de vraag aan DHB of men bij kapitalisatie van intresten op een termijnrekening roerende voorheffing moest betalen is ook nooit een antwoord gekomen.

Bij de zaak blijven mannen

KoenBB schreef: Wat een gezaag en gezever!
Gaan jullie de Cassières in de Delhaize en de GB ook lastig vallen omdat de Colruyt en de Aldi goedkoper zijn?

Nee, sommigen vinden het vooral leuk om aan 'rabobashing' te doen :-)

Vroeger was de leuze 'klanten klagen niet zij zappen'...

Florijn schreef:

Rabobank.be schreef: Wij hebben nooit beweerd de hoogste interest te geven.

Toch wel,
In de radiospot in het najaar van 2002. Dit was toen in een cover op "ik wil de grootste zijn" van Raymond van het Groenewoud. Het klonk als "ik wil de hoogste hebben".
Reeds toen al werkte Rabobank met een getrouwheidpremie ("3%+1%"), inderdaad een getrouwheidspremie bij rabobank, sinds 2004 is dit zogezegd "niet transparant" meer. Vandaag de dag wacht Rabobank als laatste met renteverhogingen, maar als de rente daalt, is Rabobank er als de kippen bij!
Vandaag de dag beschouwd Rabobank zich als dé internetgrootbank, dit vertaalt zich tot een gedrag, zoals elke andere ordinaire grootbank, met alle streken en leugens tot gevolg!
Eigenlijk is het allemaal de schuld van de domme Belg, die beseft nog steeds niet dat er gelukkig ook nog die andere (goeie) hollandse banken bestaan!

En wie weet wat ze in 1995 allemaal niet hebben gezegd (bestond toen al eh? of ni ) waar jij ng over begint, dit is  6 a 7 jaar geleden. blijkbaar is het sedert een paar jaar de koers van permanent hoge rente (en niet de hoogste) die ze willen nemen en ik vertrouw hen erop dat ze dit doen

Ik krijg de indruk dat er concurrende banken zijn, die niet goed kunnen zetten dat
Rabobank.be zo een grote klantenaangroei heeft.
Mogelijk melden die concurrende banken zich op spaargids onder een gewone nickname aan.

paul schreef: Ik krijg de indruk dat er concurrende banken zijn, die niet goed kunnen zetten dat
Rabobank.be zo een grote klantenaangroei heeft.
Mogelijk melden die concurrende banken zich op spaargids onder een gewone nickname aan.

Beste Paul,
Geld is voor gewone mensen het enige middel om te kunnen leven. Als ik VEEL geld had, deed ik er iets anders mee. Maar Rabobank profiteert op de kap van de gewone (Belgische) spaarders en daar krijg ik de ****** van.

Tekst in groen aangepast door webmaster, woordkeuze kon subtieler :-)

Mannekes astublieft he!

Gaan jullie zeggen wat een bank moet doen? Gaan jullie tegen je baas zeggen hoe ze het moeten doen op je werk?

Laat de banken toch doen?
Maak voor jezelf de rekening en neem daar conclusies uit.

Ik kies voor een veilige bank en neem daar, indien nodig, gevolgen van.

Laat iedereen toch doen, en laat iedereen zijn eigen rekening maken!

pol schreef: Geld is voor gewone mensen het enige middel om te kunnen leven. Als ik VEEL geld had, deed ik er iets anders mee. Maar Rabobank profiteert op de kap van de gewone (Belgische) spaarders en daar krijg ik de s_hi_ t van.

Pol,

Ik ben een tevreden klant bij Rabo.be.
Momenteel zoekt elke bank haar strategie in het veranderende rentelandschap. (de rubriek nieuws loopt vol met nieuwe rente-bepalingen)
De tijd dat 3,5 % een mooie rente was, ligt nog niet zo lang achter ons. En die kregen we toendertijd niet bij pakweg Dexia, Fortis of KBC (om er maar 3 te noemen).

Wat jij met je geld doet, gaat me niet aan. Iedereen beslist zelf wat hij/zij met de centjes doet. Ik bv. plaats ze (deels) nog altijd graag bij Rabo, en heb ab-so-luut niet het gevoel dat die profiteren van mij, integendeel.

Al die loze aantijgingen zonder gefundeerde opinie, die kan ik hier missen.

Oh ja, beste wensen en een fijn spaarjaar zonder bekommernissen !

nuchtere schreef: Pol,

Ik ben een tevreden klant bij Rabo.be.
Momenteel zoekt elke bank haar strategie in het veranderende rentelandschap. (de rubriek nieuws loopt vol met nieuwe rente-bepalingen)
De tijd dat 3,5 % een mooie rente was, ligt nog niet zo lang achter ons. En die kregen we toendertijd niet bij pakweg Dexia, Fortis of KBC (om er maar 3 te noemen).

Wat jij met je geld doet, gaat me niet aan. Iedereen beslist zelf wat hij/zij met de centjes doet. Ik bv. plaats ze (deels) nog altijd graag bij Rabo, en heb ab-so-luut niet het gevoel dat die profiteren van mij, integendeel.

Al die loze aantijgingen zonder gefundeerde opinie, die kan ik hier missen.

Oh ja, beste wensen en een fijn spaarjaar zonder bekommernissen !

'n Héél nuchtere opmerking Nuchtere, ik vraag me af wat 'n bank (Rabobank of gelijk welke andere bank) nu hier gaat kunnen zeggen wat ze op 01/04/09 gaan kunnen geven.
Ze moeten kleur bekenen voor 1 april en dit terwijl d'er her en der elke dag lijken uit de kast vallen.
Voor wie kan rekenen: dat is VIER maanden in de toekomst!! Keer het procedé eens om en trek van 01/01/'09 eens VIER maanden af en we komen op 01/09/08, toen hadden we het nog niet (of nauwelijks) over de kredietcrisis in België en miserie als Kaupting, werd de garantieregeling niet opgetrokken naar 100K€, toen waren d'er nog geen protestacties in Brussel waarbij mensen schreeuwen om hun egen zuurverdiende centjes terug te krijgen.
Ik snap het niet goed hoe d'er hier nu gevraagd wordt dat Rabobank.be nu kleur moet bekenen, wie weet waar we over 4 maand staan, we leven momenteel van dag-tot-dag in de financiele wereld.

Off-topic: Ik snap het evenmin dat mensen zich druk maken dat Kaupting vanaf 01/01/09 lage rentevoeten hanteert terwijl hun geld geblokeerd staat. Misschien zie ik het verkeerd maar het bedrag dat onder het garantiestelsel viel konden ze al terugkrijgen, het overige niet. (ik ken de problematiek met 20K€, 50K€ en 100K€ hoor)
Ik zou in de eerste plaats ongerust zijn over m'n kapitaal en of ik het al-dan-niet zou terugkrijgen, niet over het de intrest op dat stuk eventueel overgebleven kapitaal.

Kaupthing, das een zaak appart; das pure diefstal, homejacking, bankroof!

Ik heb mijn geld bij Rabobank weggehaald (enkele maanden geleden) om 4 redenen:

- Ze schreeuwden het hardste voor een verhoging van de maximum wettelijke basisrente (van 4 naar 4,25%) om vervolgens als enige minder te geven dan die nieuwe maximum rente (4,2%).

- Ze zijn telkens de laatste om hun rente aan te passen bij renteverhogingen (de aanpassing naar 4,2 is meer dan een maand later gebeurd dan bij de andere banken). Ze zijn nu ook de eerste om hun rente drastisch te verlagen.

- In hun vergelijking met andere banken zijn nooit eerlijk geweest. Ze beweerden dat ze meer interest geven dan andere banken (in grafiekjes op hun home page)  maar gebruikten interestgegevens van een jaar oud en nooit actuele interesten.

- Hun eigen recent vrijgegeven bankvergelijking toont aan dat er betere alternatieven zijn (zeker als je dezelfde vergelijking zou maken met actuele interesten). Waarvoor dank.

Rabobank heeft een clienteel kunnen opbouwen en is nu van marketing strategie veranderd: rentevelaging tot onder de gangbare rentes met de hoop dat de meeste klanten wel zulle blijven. Ik wens geen deel uit te maken van dit experiment.

Ik vind hun web-site wel zeer snel en efficient en hun communicatie is zeer duidelijk.