Ik denk dat je voor jezelf de vraag moet stellen op basis van het kapitaal dat je nu hebt of het echt wel loont om voor die korte tijdsspanne nog aan korte termijnsparen te doen, vanwaar trouwens nu pas die vraag, hoe heb je dit de afgelopen jaren aangepakt ?
Risico kan je niet gaan nemen nu je een geplande aankoop in het vooruitzicht hebt, de opties zijn dus beperkt zoals reeds aangehaald.

Misschien kan je beter tijd en energie steken in de zoektocht naar het juiste vastgoed, optimalisatiemogelijkheden, fiscaliteit, beste hypotheek, registratie, kosten, verzekeringen, ... Daar spreken we immers over verrschillen van duizenden of tienduizenden euros naar gelang je keuze ipv enkele honderden euros (als het al zoveel is) door nu in allerijl nog voor een jaar te gaan bankshoppen.

Persoonlijk zou ik in uw geval, met de geplande aankoop in het vooruitzicht, er voor zorgen dat ik onmiddellijk aan mijn kapitaal aankan, dus geen constructies waar je tot 3 maanden of langer moet wachten vooraleer je aan je geld kan.
Je weet nooit welke opportuniteit zich aandient, misschien kan je je huidige kapitaal als leverage gebruiken om een betere rentevoet te bekomen voor een lening.

Poldermol schreef:Stofke, de netto zal zakken naar 1% met de nieuwe roerende voorheffing hé

Stofke schreef:.....Ik zou persoonlijk de Moneyou Direct spaarrekening nemen, uitbetaling na 3 maand, netto 1.02, een van de betere momenteel, zeker als je volgend jaar je geld nodig hebt, beter dan niks
....

Maar dan is men toch veel beter af met de MeDirect ME3 spaarrekening, eveneens uitbetaling na 3 maand, en momenteel met een netto rente van 1,40 % (met inhouding van 27% RV vanaf nieuwjaar 1,36%) nog tot en met 23/02/2016.
Vanaf 24/02/2016 zakt de rente, maar brengt dan nog altijd een netto op van 1,20%.

Dat klopt maar ik bedoelde de Moneyou Direct ipv de Flex zoals werd voorgesteld. Bij die ME van Medirect wel rekening houden met een vooropzeg van 3 maanden, niet echt aan te raden als ze opeens hun geld nodig hebben.

Wim_ schreef:Ik denk dat je voor jezelf de vraag moet stellen op basis van het kapitaal dat je nu hebt of het echt wel loont om voor die korte tijdsspanne nog aan korte termijnsparen te doen, vanwaar trouwens nu pas die vraag, hoe heb je dit de afgelopen jaren aangepakt ?
Risico kan je niet gaan nemen nu je een geplande aankoop in het vooruitzicht hebt, de opties zijn dus beperkt zoals reeds aangehaald.

Misschien kan je beter tijd en energie steken in de zoektocht naar het juiste vastgoed, optimalisatiemogelijkheden, fiscaliteit, beste hypotheek, registratie, kosten, verzekeringen, ... Daar spreken we immers over verrschillen van duizenden of tienduizenden euros naar gelang je keuze ipv enkele honderden euros (als het al zoveel is) door nu in allerijl nog voor een jaar te gaan bankshoppen.

Persoonlijk zou ik in uw geval, met de geplande aankoop in het vooruitzicht, er voor zorgen dat ik onmiddellijk aan mijn kapitaal aankan, dus geen constructies waar je tot 3 maanden of langer moet wachten vooraleer je aan je geld kan.
Je weet nooit welke opportuniteit zich aandient, misschien kan je je huidige kapitaal als leverage gebruiken om een betere rentevoet te bekomen voor een lening.

Mijn loon wordt gestort op een rekenning van ING welke van oorsprong een jongerenrekening van BBL was. Het geld dat ik langere tijd kon missen zette ik op een rekening bij Deutsche Bank. Mijn dagelijks bankieren deed ik altijd bij ING. Misschien had ik er vroeger moeten over nadenken.

Nu merk ik op de website van ING dat ze ook on line spaarrekening ING Lion Deposit hebben met een basisrente van 0,10% en een getrouwheidsintrest van 0,10%. Is dat niet belachelijk laag of begrijp ik dat verkeerd?

https://www.ing.be/nl/retail/savings/sa ... on-deposit" onclick="window.open(this.href);return false;

Ja patrice, dat is belachelijk laag maar het is tegenwoordig helaas wat grootbanken op klassieke spaarrekeningen geven. Gelukkig vind je bij internetbanken hogere spaartarieven. Zie daarvoor https://www.spaargids.be/sparen/spaartarieven.html" onclick="window.open(this.href);return false;