Ik zoek een mogelijkheid om mijn spaargeld nog even te beleggen, maar op korte termijn. Ik wil nl. in de loop van volgend jaar een huis/appartement kopen en moet op dat moment dus wel aan mijn spaargeld kunnen geraken. Ik vond op de website van mijn huisbank ING termijnrekeningen tot 1 jaar, naar ik begrepen heb vrij te kiezen. Maar op de bank zeiden ze me dat de rentevoeten daarvoor momenteel lachwekkend laag zijn. En kasbons enz. zijn steeds op veel langere termijn, toch?

Beleggingen op korte termijn brengen nu zo goed als niks meer op! (en zal ook niet vlug veranderen vrees ik)

Termijnrekeningen en kasbons zijn een beetje gelijkaardig, je kunt ook een kasbon nemen van 1 jaar. Maar dit is niet interessant: 1. rendement nihil 2. staat dan ook 1 jaar vast, terwijl je misschien na 8 maanden je geld nodig hebt...

Ik zou gewoon de spaarrekening zoeken met het beste rendement. Laat je echter niet verleiden door de getrouwheidspremie want die 'verdien' je maar als je geld een jaar op de rekening blijft staan. De basisintrest is dus het belangrijkste voor jou. Check anders eens bij MoneYou of MeDirect...

zoals hierboven gezegd: op spaarrekening met hoogste basisintrest zetten bv. de MoneYou Direct Sparen 1.00 % netto (beter dan niets). Niet veel alternatieven vrees ik..

Ik weet niet of er een actie gaat komen van Deutsche Bank?

Die hebben om de haverklap acties van termijnrekeningen van 4,00% (op jaarbasis) met als termijn dan 4 maanden. Of 3,00% (op jaarbasis) met termijn 6 maanden.

Ik weet dat dit laatste (3,00% met termijn 6 maanden) gelanceerd is geworden ergens in oktober. Men kon inschrijven tot 31/12/15. Maar ze is wegens groot succes vervroegd dan afgesloten.

Best mogelijk dat ze in januari '16 een nieuwe actie aankondigen. Maar kan natuurlijk niet gegarandeerd worden.

W1lliam schreef:Ik zou gewoon de spaarrekening zoeken met het beste rendement. Laat je echter niet verleiden door de getrouwheidspremie want die 'verdien' je maar als je geld een jaar op de rekening blijft staan. De basisintrest is dus het belangrijkste voor jou. Check anders eens bij MoneYou of MeDirect...

Tja, mijn vader is reeds jaren klant bij Argenta en mijn broer bij Deutsche Bank. Dat was nog van in de tijd dat ze erg hoge rentevoeten mochten geven. Maar ik denk dat het verschil te klein is om nu nog voor een half jaar of zo van bank te veranderen voor de intresten. Tenzij ik het tegelijk kan uitspelen m.o.o. een hypotheeklening. Deutsche Bank doet die echter niet (of anders vind ik het niet op de website).

dries_86 schreef:zoals hierboven gezegd: op spaarrekening met hoogste basisintrest zetten bv. de MoneYou Direct Sparen 1.00 % netto (beter dan niets). Niet veel alternatieven vrees ik..

Net gekeken op de website van MoneYou, had er nog nooit van gehoord. Als ik dat juist begrijp, is dat de Nederlandse ABN AMRO? Ik wil nl. mijn geld wel veilig hebben.

Een collega had me deze week eens aangeraden om misschien een klein deel op de beurs te investeren. Dat is voor mij absoluut uitgesloten. Ik heb er geen ervaring mee en ik ga mijn spaargeld er zeker niet op vergokken. Toch zeker niet als ik binnen het jaar een woning ga kopen.

patrice schreef: Tja, mijn vader is reeds jaren klant bij Argenta en mijn broer bij Deutsche Bank. Dat was nog van in de tijd dat ze erg hoge rentevoeten mochten geven. Maar ik denk dat het verschil te klein is om nu nog voor een half jaar of zo van bank te veranderen voor de intresten. Tenzij ik het tegelijk kan uitspelen m.o.o. een hypotheeklening. Deutsche Bank doet die echter niet (of anders vind ik het niet op de website).

Google gewoon eens " deutsche bank termijnrekening 3% ". Of "'deutsche bank termijnrekening 4 maanden " U kunt dan dadelijk zien waarover het gaat. Ik zal de links hier zelf niet plaatsen, want zij zijn natuurlijk dé concurrentie voor deze website.

patrice schreef:... Een collega had me deze week eens aangeraden om misschien een klein deel op de beurs te investeren....

Ik zou die collega voor de rest van mijn leven geen haar meer vertrouwen als het op financiën aankomt. Dit zijn de excessen waar ik elders op dit forum reeds naar verwees.

Je moet echt knettergek of totaal hersenloos zijn, om iemand die binnen een jaar een woning gaat kopen, te adviseren zelfs ook maar één cent nu op de beurs te beleggen.

Die collega heeft toch hopelijk geen financiële functie binnen het bedrijf waar jullie samen collega's zijn?

Ik treed Diane1 volledig bij. Als ge een woonst wil kopen en geen geld 'op overschot' hebt, dan is het ronduit crimineel dat uw collega de beurs zou aanbevelen... Op dit moment geldt (pun intended ) er maar één ding, uw cash zo veilig mogelijk oppotten zonder dat ge teveel van uw flexibiliteit inlevert.

Het "advies" van die collega zou ik niet volgen zoals Diane en Poldermol aangeven. Het stomste wat je kunt doen als je in korte termijn een huis wilt kopen.

Patrice ik zou je aanraden om een flex- spaarreking te nemen van moneyou of NIBC.
Medirect zou ik je niet aanraden omdat dit geen echte spaarrekening is. Je moet 3 maanden op voorhand je geld opvragen.
Lijkt mij voor u niet praktisch. Als je dan onverwacht je (droom)huis kunt kopen moet je eerst nog wachten tot het geld beschikbaar is. Tegen dan kan al iemand anders het huis hebben gekocht.

Goh Denfi, de cash voor het huis dient maar overgemaakt te worden bij notariële akte, en dat kan gerust 4 maanden duren. het is risicovoller, dat geef ik grif toe.

patrice schreef:

dries_86 schreef:zoals hierboven gezegd: op spaarrekening met hoogste basisintrest zetten bv. de MoneYou Direct Sparen 1.00 % netto (beter dan niets). Niet veel alternatieven vrees ik..

Net gekeken op de website van MoneYou, had er nog nooit van gehoord. Als ik dat juist begrijp, is dat de Nederlandse ABN AMRO? Ik wil nl. mijn geld wel veilig hebben.

Klopt, zie dit artikel en oordeel zelf. Zou sowieso niet boven de 100.000 EUR / persoon gaan ivm. garantieregeling.

Moet je voor dat huis ook nog een lening aangaan? Ga in dat geval al eens bankshoppen, leg je plannen uit en vraag offertes en kijk wat ze extra kunnen doen indien je het bedrag voor bepaanlde tijd bij hun parkeert. Verschillende banken hebben iets als bouwsparen met een hogere rente dan een spaarboekje, misschien kan het bedrag in zoiets gestort worden.

Denfi schreef: Patrice ik zou je aanraden om een flex- spaarreking te nemen van moneyou of NIBC.
M

Ik zou persoonlijk de Moneyou Direct spaarrekening nemen, uitbetaling na 3 maand, netto 1.02, een van de betere momenteel, zeker als je volgend jaar je geld nodig hebt, beter dan niks. En nee, zeker niet op de beurs voor deze korte periode

Stofke, de netto zal zakken naar 1% met de nieuwe roerende voorheffing hé