Dag Mensen,

Ik zit beetje met praktisch probleem.

Mijn loon is vorig jaar 2x veranderd door uurvermindering op het werk + dat ik maar sinds 19/09/2016 werk + dan nog vorig jaar jeugdvakantie opnam en ik dus totaal niet weet op wat ik me moet baseren.

Ik weet niet of ik ergens bij een belastingskantoor ofzo met men huidige loon ergens kan vinden waar het maximum zit dat ik voor dit jaar kan storten?

Als je jeugdverlof opnam kreeg je een uitkering van de RVA e(n geen loon van je werkgever)wat je volgens mij bij uw loon van 17 moet tellen:
https://www.wikifin.be/nl/themas/sparen ... nbonus-het

Uw storting voor de inkomsten van vorig jaar is toch al afgesloten op 31/12/2017?
Uw stortingen van dit jaar vallen onder de aanslag van volgend jaar.

Ah ja dan was het een strikvraag

Of heeft hij meer dan een praktisch probleem als hij vorig jaar geen stortingen gedaan heeft.

even zoeken, en je kan zo vinden wat de formule is voor het maximaal bedrag dat je kan storten.
Hier (https://www.aginsurance.be/Retail/nl/pe ... paren.aspx) bijvoorbeeld.

Ik moet nog beginnen met lange termijnsparen uds nee heb geen zicht op wat ik vorig jaar zou gestort hebben.

Probleem is dat ik men aanslagbiljet van 2017 en 2018 niet kan gebruiken voor het huidig jaar qua lange termijnsparen en het voor het huidige jaar nog niet berekent is want die heb ik pas in 2019..

Of maak ik het allemaal wat te moeilijk?

2017 is een andere berekening dan voor 2018 dat staat vast.

Ge kent de formule toch van uw maximaal sparen? Ge neemt uw maandloon, en kijkt waar ge uitkomt op jaarbasis. Ge neemt een kleine correctie en stort meteen. En dan in December maakt ge de berekeningen voor Jan-Nov, en uw verwachtingen voor December + uw dertiende maand ofzo, weet ik veel. En dan stort ge hetgeen ge schat nog te mogen bijstorten.

Ge maakt het uzelf wel héél ingewikkeld.

Ok Bedankt Poldermol

Als je absolute zekerheid wil houdt niets je tegen om je volledige storting te doen in december 2018.
En je maakt het idd moeilijk want ik begrijp nog steeds niet wat loonswijzigingen in 2017 te maken hebben met stortingen LTS in 2018. Ik zelf stort al heel mijn leven het volledige bedrag LTS en PS in de laatste 15 dagen van december. Alleen zal het vanaf dit jaar in augustus zijn voor het volledige bedrag (maar dat is een persoonlijke situatie).
Je geeft zelf voortdurend in je posts aan dat je een eeuwige twijfelaar bent en in onzekerheid leeft. Hou je dan gewoon aan regel één van deze tekst en je hebt absolute zekerheid.
In een andere post overwoog je dan weer een eigen woning te willen aankopen met een lening. Dan heeft LTS, met jouw inkomen, geen zin.

Cronos schreef: ↑17 februari 2018, 10:10 Als je absolute zekerheid wil houdt niets je tegen om je volledige storting te doen in december 2018.
En je maakt het idd moeilijk want ik begrijp nog steeds niet wat loonswijzigingen in 2017 te maken hebben met stortingen LTS in 2018. Ik zelf stort al heel mijn leven het volledige bedrag LTS en PS in de laatste 15 dagen van december. Alleen zal het vanaf dit jaar in augustus zijn voor het volledige bedrag (maar dat is een persoonlijke situatie).
Je geeft zelf voortdurend in je posts aan dat je een eeuwige twijfelaar bent en in onzekerheid leeft. Hou je dan gewoon aan regel één van deze tekst en je hebt absolute zekerheid.
In een andere post overwoog je dan weer een eigen woning te willen aankopen met een lening. Dan heeft LTS, met jouw inkomen, geen zin.

Wel omwille van verschillende redenen is mijn huurprijs hier zo laag dat ik eigenlijk al veel moet meer betalen voor een lening. Heb het dan ook nog besproken met ouders en ik kwam gewoon tot de conclusie om nu zeker niet op de korte of middellange termijn direct te kijken voor een huis.

Daarom is mijn interesse voor lange termijnsparen gewekt.
Het feit dat ik niet weet hoe lange termijnsparen in elkaar steekt is de reden waarom ik de vragen stelde.

https://www.wikifin.be/nl/themas/sparen ... nbonus-het
https://financien.belgium.be/nl/particulieren/
Ratpack gaf U deze link al onmiddellijk na uw vraag. Even doornemen kan een beter inzicht verschaffen.
Nogmaals wat heeft uw aanslagbiljet hier mee te maken?
De aanslag 2018 heeft geen zin want die stortingen had je al moeten doen voor einde 2017.
De aanslag 2019 heeft ook geen zin want je stortingen moeten gedaan zijn voor je het aanslagbiljet ontvangen hebt.
Kom je sowieso boven het max. te storten bedrag kan je dit jaar om het even wanneer om het even welk deelbedrag storten.
Wil je geen enkel risico lopen om niet teveel te storten kan je:
1. Je verzekeraar het (maand)bedrag laten bepalen. Je kan zelf in je contract laten opnemen dat je jaarlijks niet meer wenst te storten in LTS dan het max. fiscaal bedrag in jouw individueel geval.
2. Hou je het heft liever zelf in handen stort je gewoon in december 2018 en berekend het max. bedrag volgens de hier reeds weergegeven formules.

Over het kopen van een woning versus huurprijs ga ik hier verder niet op in. Daar heb je al een topic over lopen.

Ok bedankt Cronos. Maar in feite is het interessant maar aan de andere kant nou ook weer niet zo.

Ik denk dat ik ipv van 1230 euro in ps steek dat ik 960 erin steek en de rest met iets extra bijvul dan bij lange termijnsparen.