moppie schreef:

ludo schreef:Ik ken julli persoonlijke situatie niet. Maar Rome is ook niet op één dag gebouwd.
Als je wil kopen zou je al op zijn minst over voldoende eigen middelen moeten beschikken om de notaris en registratie kosten te betalen.
Ook moet je nog leren om samen te wonen en het maandelijks inkomen te beheren,en ondervinden wat je elke maand kan sparen. Op die manier kan je ondervinden of je inderdaad een hogere afbetaling voor een eigen woning kunt betalen.
Samenwonen kost meer dan je denkt en of nu uitgeeft,en kopen nieuwbouw kost ook altijd meer dan je zorgvuldig berekend hebt.
Hetgeen je nu zou betalen aan huur,ben je niet echt kwijt, maar is het leergeld dat je betaald om latere vergissingen te vermijden. En dan nog moet je goed oppassen. Hetgeen je dan op die termijn van samenwonen en huren kunt sparen, ( gezien je niet met een hoge hypotheeklast zit ,maar met een mindere huurlast ) moet je later minder lenen,waardoor je dus winst zal maken. Bezin eer je begint en uitstel is geen afstel,hetgeen dat vandaag niet is,is voor morgen.
Geld uitgeven dat je niet hebt,of gaat lenen,is makkelijker dan geld uitgeven dat je al op je spaarboekje hebt staan.

ook hier vind ik dat je volledig gelijk hebt, maar anderzijds vraag ik mij dan weer af, want je vandaag de dag nog spaart met huurprijzen van om en beide € 600.

Als je nu al vragen hebt hoeveel je kan sparen met een huurprijs van 600 euro, hoe ga je dan een huis gaan betalen als je meer dan het dubbele moet afbetalen voor als je een woning koopt??????????????
Als 25 jarige studente zal enige realiteitszin je wellicht niet wereldvreemd zijn,vraag me af welke argumenten er in je voordeel spelen om je vriend te overtuigen.

Als je in zo'n appartement woont, en er is iemand die de maandelijkse algemene kosten niet kan of wil betalen, dan komt dat uiteindelijk voor de vrederechter. Als die persoon onvermogend is, dan kan de rest van de gemeenschap opdraaien voor de kosten, alsook voor de advokaat- en gerechtskosten. Ook als je zo'n appartement verhuurt, en het staat een tijd leeg, of je huurder is een wanbetaler, kan je zélf opdraaien voor de maandelijkse kosten, want die stoppen nooit. Zelfs al ga je 6 maanden op wereldreis, die kosten blijven doorlopen. Feitelijk is dat een woonformule die uit de tijd is, vroeger (40 jaar geleden) rezen zulke appartementsblokken als paddestoelen uit de grond...gemeenschappelijke verwarming, water, gas enz...
Mijn advies : koop zo'n appartement alléén als het bijna gratis is!

Dat jullie overwegen een appartement te kopen ipv te huren is een goed idee.
Vastgoed kopen is altijd een goede belegging en huur betalen is inderdaad weggegooid geld, dit wel op voorwaarde dat je de tering naar de nering zet.
Waarom als jong koppel zonder ervaring op de vastgoedmarkt direct opteren voor zo'n duur nieuwbouwappartement, vraag ik mij al af vanaf het moment dat ik jouw eerste bericht las.
Mijn jongste zoon, 31 en voorlopig nog alleenstaand, kocht onlangs een appartementje met 1 slaapkamer à 75000 Euro.
25 jaar lang zal hij maandelijks 365 Euro moeten betalen, maar voor dat bedrag kan hij niet huren.
Het gebouw heeft 6 appartementen en er zijn 3 verdiepingen.
Eén van de eigenaars fungeert als syndicus.
Er is geen lift en ook geen algemene kosten.
De 6 eigenaars zijn wel overeengekomen om elke maand 50 Euro op een rekening te storten, waarmee kleine herstellingen aan het gebouw en de werkingskosten van de 'syndicus' kunnen betaald worden .
Met spaargeld heeft hij zijn stekje naar zijn zin gemaakt, maar het appartement was zeker zonder die aanpassingen perfect bewoonbaar.
Met het oog op de toekomst ware een appartement met 2 slaapkamers beter geweest , maar toch kan hij er met een partner en zelfs met één kindje nog een tijdje blijven wonen.
Op zijn inkomen kon hij trouwens niet meer lenen, want tegenwoordig moet je na afbetaling van de lening elke maand 1000 Euro overhouden om van te leven.
Als het appartement echt te klein wordt, dan kan hij het ofwel verkopen ofwel verhuren en dat zal hem geen windeieren leggen, want de buurt (het Kiel) wordt momenteel druk opgewaardeerd.
Zou het voor jullie geen betere optie zijn om wat bescheidener te beginnen en te zien wat de toekomst brengt?

moppie schreef:dan maar zoeken naar een appartement zonder lift heb dit nog al aangeraden gekregen, jongen mensen als wij hebben immers geen lift nodig, maar betalen er wel mee voor.. bij mijn nonkel in het appartement is ook een hele 'ruzie' ontstaan, mensen van gelijkvloers wilde niet meebetalen voor lift. maar uiteindelijk moeten ze toch, omdat de lift ook naar de ondergrondse garage gaat..

Ik zit ook op gelijkvloers en betaal ook niet mee voor de lift. Bij ons is er geen ondergrondse parking. En dus heeft die lift geen meerwaarde voor mij.

Dus op zoek naar een appartementsgebouw zonder ondergrondse parking en op het gelijkvloers wonen . Al zijn die gelijkvloers apps meestal de goedkoopste en kleinste ...

Elk voordeel heeft zijn nadeel

ludo schreef:
Als je nu al vragen hebt hoeveel je kan sparen met een huurprijs van 600 euro, hoe ga je dan een huis gaan betalen als je meer dan het dubbele moet afbetalen voor als je een woning koopt??????????????
Als 25 jarige studente zal enige realiteitszin je wellicht niet wereldvreemd zijn,vraag me af welke argumenten er in je voordeel spelen om je vriend te overtuigen.

vind wel dat je snel over iemand oordeelt..
wij zouden sowieso geen lening van boven de 1.000 euro nemen, we willen ook nog graag een leven naast enkel een hoop stenen.
daarom dat we er ook over nadenken om iets te kopen, omdat we dan maar enkele 100 euro's meer zouden afleggen per maand, dan dat we zouden huren. en als je je huis al gekocht hebt, moet je ook niet meer sparen om het te kopen hé.. sorry, vind jouw reactie echt niet kunnen..
en met wat moet ik mijn vriend overtuigen?

Tope schreef:Dat jullie overwegen een appartement te kopen ipv te huren is een goed idee.
Vastgoed kopen is altijd een goede belegging en huur betalen is inderdaad weggegooid geld, dit wel op voorwaarde dat je de tering naar de nering zet.
Waarom als jong koppel zonder ervaring op de vastgoedmarkt direct opteren voor zo'n duur nieuwbouwappartement, vraag ik mij al af vanaf het moment dat ik jouw eerste bericht las.
Mijn jongste zoon, 31 en voorlopig nog alleenstaand, kocht onlangs een appartementje met 1 slaapkamer à 75000 Euro.
25 jaar lang zal hij maandelijks 365 Euro moeten betalen, maar voor dat bedrag kan hij niet huren.
Het gebouw heeft 6 appartementen en er zijn 3 verdiepingen.
Eén van de eigenaars fungeert als syndicus.
Er is geen lift en ook geen algemene kosten.
De 6 eigenaars zijn wel overeengekomen om elke maand 50 Euro op een rekening te storten, waarmee kleine herstellingen aan het gebouw en de werkingskosten van de 'syndicus' kunnen betaald worden .
Met spaargeld heeft hij zijn stekje naar zijn zin gemaakt, maar het appartement was zeker zonder die aanpassingen perfect bewoonbaar.
Met het oog op de toekomst ware een appartement met 2 slaapkamers beter geweest , maar toch kan hij er met een partner en zelfs met één kindje nog een tijdje blijven wonen.
Op zijn inkomen kon hij trouwens niet meer lenen, want tegenwoordig moet je na afbetaling van de lening elke maand 1000 Euro overhouden om van te leven.
Als het appartement echt te klein wordt, dan kan hij het ofwel verkopen ofwel verhuren en dat zal hem geen windeieren leggen, want de buurt (het Kiel) wordt momenteel druk opgewaardeerd.
Zou het voor jullie geen betere optie zijn om wat bescheidener te beginnen en te zien wat de toekomst brengt?

dat zouden wij zeker graag willen! maar dat is net het probleem bij ons in de buurt. wij zijn eerst op zoek gegaan naar oudere bestaande appartementen. onze enige vereiste zijn 'een terrasje' en '2 slaapkamers', voor de rest eisen we echt niet veel, buiten dat het in de omgeving moet zijn van waar wij nu wonen, omdat mijn vriend hier werkt. het probleem hier is, dat zelfs appartementen uit 1970, nog verkocht worden voor 200.000 euro en meer. het goedkoopste dat we bezocht hadden was 185.000 en het duurste 275.000.. daarom net dat we zoiets hadden van 'hey, kunnen we dan niet beter een nieuwbouw kopen?'
bij zo'n appartementje van 75.000 euro, zou ik geen seconde twijfelen

En om te starten eentje met 1 slaapkamer?
In welke regio zijn jullie aan het zoeken?

Tope schreef:En om te starten eentje met 1 slaapkamer?
In welke regio zijn jullie aan het zoeken?

goh ja, hebben we ook al gedacht ze.. maar dan is er zelfs geen plaats voor een bureau of kast of dergelijke. en als we dan langer als 3 jaar daar zouden blijven, zou dan toch al graag aan kindjes beginnen.

regio heist op den berg..

Als ik u was, zou ik rustig thuis blijven wonen en sparen. Geen idee of je iets moet afgeven.
Ik zou pas een appartementje kopen als jullie beiden 'vast' werk hebben.

Filip3 schreef:Als ik u was, zou ik rustig thuis blijven wonen en sparen. Geen idee of je iets moet afgeven.
Ik zou pas een appartementje kopen als jullie beiden 'vast' werk hebben.

momenteel moet ik niets afgeven omdat ik nog niet werk. vanaf de moment dat ik afstudeer moet ik mijn deel bijleggen in de maandelijkse kosten. dus eigenlijk zijn mijn kosten dan hetzelfde dan wanneer ik zou samen wonen, dus waarom zou ik dan thuis blijven

Letsnow schreef: Indien je niet kunt wachten om samen te wonen is huren een beter optie. Maar let op je bent meestal voor 3 jaar gebonden.
Wij hebben eerst 1 jaar gehuurd (via een kort contract) en dit is ons goed bevallen in de zin dat we daarna perfect wisten wat we wel en niet wouden in ons appartement en waar we op moesten letten.

Uiteindelijk vind ik huren in jullie geval ook de beste optie. Zo kunnen jullie ondervinden of het samenwonen lukt, zonder dat financiële beslommeringen al direct een domper op die feestvreugde kunnen zetten. De liefde kan nog zo groot zijn, maar bij samenwonen komt echt wel veel kijken. Het geeft jou de tijd een geschikte job te zoeken en te ondervinden hoeveel het dagelijks bestaan kost en hoeveel er van jullie beider inkomen aan het eind van de maand overblijft.

Heel wat jongeren onderschatten de kosten die gepaard gaan met het alleen wonen of het kopen van een appartement / huisje. Bijna dagelijks valt er wel een overschrijving in de bus om het 1 of andere te betalen. Dit gecombineerd met het afbetalen van een hypothecaire lening is de dag van vandaag zeer moeilijk... Vergeet ook alle andere kosten niet die er bij komen wanneer je iets koopt: notaris (voor lening + aankoop), schuldsaldoverzekering, dossierkosten, etc.

glennl schreef:Heel wat jongeren onderschatten de kosten die gepaard gaan met het alleen wonen of het kopen van een appartement / huisje. Bijna dagelijks valt er wel een overschrijving in de bus om het 1 of andere te betalen. Dit gecombineerd met het afbetalen van een hypothecaire lening is de dag van vandaag zeer moeilijk... Vergeet ook alle andere kosten niet die er bij komen wanneer je iets koopt: notaris (voor lening + aankoop), schuldsaldoverzekering, dossierkosten, etc.

We zijn van plan om de eerste 3 jaar te huren, gewoon omwille van het feit dat we nog nooit samen gewoond hebben en omdat het financieel nog te zwaar is om iets te kopen. samen iets kopen is te moeilijk omdat we niet gehuwd zijn ofzo en 1 van beide iets kopen en de andere bij wonen (mits bij inspringen in de kosten) is financieel niet haalbaar.

Ik heb een raming gemaakt van de kosten die we verwachten, die kan je hier terug vinden besparen-in-maandelijkse-en-jaarlijkse- ... 12104.html