Beste klant,

De rentes blijven onder druk staan. Als gevolg hiervan zien wij ons genoodzaakt om vanaf 15 juli de rentes op onze spaarrekeningen aan te passen. Ook met deze rentes blijven wij echter bij de hoogste in de markt.

De nieuwe rentetarieven vanaf 15 juli 2013 zijn:

De NIBC Direct spaarrekening:
Oude rente: 1,60% basisrente + 0,40% getrouwheidspremie
Nieuwe rente: 1,55% basisrente + 0,30% getrouwheidspremie

De NIBC Direct getrouwheidsrekening:
Oude rente: 0,75% basisrente + 1,50% getrouwheidspremie
Nieuwe rente: 0,65% basisrente + 1,50% getrouwheidspremie

De basisrente verwerft u op dagbasis en wordt dus berekend op dagbasis, de getrouwheidspremie klikt vast op het ogenblik dat u geld stort en u ontvangt haar voor spaargeld dat 12 maanden onafgebroken op de rekening blijft staan.

De hypothecaire en andere kredieten stijgen wel vanaf deze week overal!!


EDIT: gelieve de titel niet volledig in drukletters te zetten!

Mail ook ontvangen.

De Nederlandse banken werd gevraagd om meer reserves aan te leggen. De Belgische spaarder zal daar ook moeten toe bijdragen.

En MoneYou staat weer boven NIBC

Zal niet voor lang zijn aangezien rabo,fortuneo partner en nibc ook zakken en niet anders kunnen dan volgen.
Jammer dat we geen spaarrekening van moneyou in nederland kunnen openen http://www.moneyou.nl/sparen/particulie ... ieven.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;
Mss toekomstmuziek

Voor de 4 de keer dit jaar de rente verlagen , straks moeten we nog bijbetalen !

dries944 schreef:Jammer dat we geen spaarrekening van moneyou in nederland kunnen openen http://www.moneyou.nl/sparen/particulie ... ieven.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;
Mss toekomstmuziek

Ik denk dat de intresten op de Nederlandse spaarrekeningen een vertekend beeld geven. De Rabobank-moderator had een hele tijd geleden eens een uitleg gegeven over het aanpassen van de intresten aan de inflatie. Toen kwam dat verhaal hen beter uit.
Ik denk eerder dat het een soort belasting is van de overheid op de banken. De banken betalen daar een hogere intrest maar de spaarders worden dan ook belast op hun inkomsten uit vermogen via hun BOX 3.

Met vele dank aan de Italiaan Mario Draki, ex Goldman Sachs zakkenvuller.

blacky schreef:Voor de 4 de keer dit jaar de rente verlagen , straks moeten we nog bijbetalen !

NIBC is één van de weinige banken waar de rente nog hoger is dan de inflatie.

Andere zijn Moneyyou, Fortuneo, Rabobank en Recordbank.

Toch kunnen we stilaan de vraag stellen spaarboekje=verliesboekje?

Is dit wel de reële inflatie? En wat met de afgezwakte index,is die nog realisch tov het financiële plaatje in het leven??
Volgens mij niet want de belangerijkste kost in het leven staat nie in den index
En dan klap ik over de woningaankoop,had die in den index gestaan zouden we nogal hoge loonaanpassingen gehad hebben de laatste 13 jaar

ach de inflatie, zo een vaag theoretisch begrip Als je een beetje "slim" koopt kan je je "koopkracht" makkelijk verhogen

Het punt van een spaarboekje is dat het geld dat je er op zet, binnen X jaar nog steeds dezelfde koopkracht heeft als op het moment dat je het er op zette. Dus als ik nu een bedrag spaar waarmee ik 100 kilo patatten kan kopen, dan wil ik dat ik met dat bedrag + interesten binnen 10 jaar nog steeds 100 kilo patatten kan kopen. Anders doe je verlies.
De prijs van patatten kan schommelen, maar gemiddeld gezien wil ik dat mijn koopkracht gelijk blijft, en dat is (of zou moeten zijn) wat de inflatie index aangeeft.
Dus de verhouding rente - inflatie is wel belangrijk, en bijstortingen tellen niet mee voor die vergelijking.