Klopt de redenering dat je best van een obligatiefonds de distributieversie koopt?
Je betaalt 30% roerende voorheffing op het dividend en 30% meerwaardetaks.
Bij de kapitalisatieversie betaal je 30% meerwaardetaks, dus ook op het dividend dat niet uitgekeerd werd en daarboven 1,32% uitstaptaks.

Volgens mij koop je best een obligatie ETF en geen obligatie Mutual Fonds...

Bij Obligatie ETF betaal je 0,12% bij aankoop en 0,12% bij verkoop - domicilie ETF niet in België.
- distribuerende variant: 30% RV op dividenden en 30% RV op meerwaarde bij verkoop
- kapitaliserende variant: 30% RV op meerwaarde bij verkoop


Lees er meer over: google Boglehead investering for Belgium

As a Belgian index investor, you are looking for widely-diversified Euro-denominated low-cost accumulating ETFs domiciled in Ireland, from a reputable ETF provider. This way, the costs are kept to an absolute minimum:
Tax on transactions: 0,12% whenever you buy or sell a position.
Tax on capital gains for bonds: 30% tax on capital gains whenever you sell.
Dividend leakage: Approximately 0,30% yearly unrecoverable taxes paid to foreign governments when investing in worldwide trackers, automatically deducted from the share value.
Management fees: Between 0,10% and 0,30% yearly management fees, automatically deducted from the share value.
Currency Risk: If you are an European long-term investor, purchase a fund which is listed in EUR. For the equity portion of your portfolio, it is possible to ignore currency risk altogether, as hedges would only cost more money for something that is likely irrelevant long-term.

lucca schreef: ↑27 december 2020, 19:51 Klopt de redenering dat je best van een obligatiefonds de distributieversie koopt?
Je betaalt 30% roerende voorheffing op het dividend en 30% meerwaardetaks.
Bij de kapitalisatieversie betaal je 30% meerwaardetaks, dus ook op het dividend dat niet uitgekeerd werd en daarboven 1,32% uitstaptaks.

Dat is alleen voor fondsen die geregistreerd zijn in Belgie, wat heel vaak (om evidente redenen) niet zo is

buddha schreef: ↑27 december 2020, 19:59 Dividend leakage: Approximately 0,30% yearly unrecoverable taxes paid to foreign governments when investing in worldwide trackers, automatically deducted from the share value.

Dit lijkt me niet te kloppen - voor obligaties worden er meestal geen taxes betaald aan andere landen.
kan je de ULR posten van deze verklaring?
In de Boglehead wiki page Investing_from_Belgium staat dit zeker niet.

https://www.reddit.com/r/BEFire/comment ... esting_in/

Ik denk dat de poster daar het juist bedoelde: neem ETF met domicilie Ireland omdat die geen taxes inhouden, dus geen lekkage..

buddha schreef: ↑27 december 2020, 21:35 https://www.reddit.com/r/BEFire/comment ... esting_in/

Ik denk dat de poster daar het juist bedoelde: neem ETF met domicilie Ireland omdat die geen taxes inhouden, dus geen lekkage..

Is enkel voor aandelen. Gaat over de bronbelasting. Als je belegd via fondsen betaal je meestal minder bron-dividend-belasting omdat de fondsen "alle" verminderingen gebruiken die in tax-treaties staan.

Obligaties betalen geen dividend. En op de intrest is er veelal ( bvb in US) geen bronbelasting, noch belasting in het land van het fonds.

Mijn vraag gaat eigenlijk over een beleggingsfonds dat belegt in obligaties (geen ETF of wat anders). Misschien was mijn vraag niet zo duidelijk.

lucca schreef: ↑28 december 2020, 06:33 Mijn vraag gaat eigenlijk over een beleggingsfonds dat belegt in obligaties (geen ETF of wat anders). Misschien was mijn vraag niet zo duidelijk.

Vandaag betaalt u 30% meerwaardebelasting als u winst puurt uit de verkoop van uw fonds dat voor minstens 10% van de portefeuille belegt in obligaties en cash.
Echter :
verkoop kapitalisatieversie : 30% op meerwaarde + 1,32% op fondswaarde.
verkoop distributieversie : 30% meerwaarde.

Aandelenfonds bv 100% aandelen
verkoop kapitalisatieversie : 1,32% op fondswaarde.
verkoop distributieversie : geen kosten

Met de distributieversie kan je dus de 1,32% eventueel uitsparen wat toch al snel optelt.

Door het goed kiezen van het fonds kan je de beurstaks verminderen naar 0,35% of zelfs 0,12%
http://data.kbcsecurities.be/documents//Beurstaksen.pdf

B7H4long schreef: ↑28 december 2020, 16:36 Door het goed kiezen van het fonds kan je de beurstaks verminderen naar 0,35% of zelfs 0,12%
http://data.kbcsecurities.be/documents//Beurstaksen.pdf

Van toepassing als hij voor de kapitalisatieversie gaat.
Geregistreerd in EER, FSMA niet-erkend 0,12%
Niet geregistreerd in EER, FSMA niet-erkend 0,35%

Ik veronderstel dat de meesten geregistreerd zijn in de EER dus moeten ze niet FSMA erkend zijn.
Spreken we dan nog over betrouwbare fondsen, het lijkt me dat de meesten FSMA herkend zijn ?

ann01 schreef: ↑28 december 2020, 16:52

B7H4long schreef: ↑28 december 2020, 16:36 Door het goed kiezen van het fonds kan je de beurstaks verminderen naar 0,35% of zelfs 0,12%
http://data.kbcsecurities.be/documents//Beurstaksen.pdf

Van toepassing als hij voor de kapitalisatieversie gaat.
Geregistreerd in EER, FSMA niet-erkend 0,12%
Niet geregistreerd in EER, FSMA niet-erkend 0,35%

Ik veronderstel dat de meesten geregistreerd zijn in de EER dus moeten ze niet FSMA erkend zijn.
Spreken we dan nog over betrouwbare fondsen, het lijkt me dat de meesten FSMA herkend zijn ?

All fondsen die geregistreerd zijn ergens in de EER voldoen aan gelijkaardige wetgeving.
Er zijn meerdere fondsen waarvan de fondsleveranciers gelukkig beslist hebben om ze niet te registreren in Belgie.

lucca schreef: ↑27 december 2020, 19:51 Klopt de redenering dat je best van een obligatiefonds de distributieversie koopt?
Je betaalt 30% roerende voorheffing op het dividend en 30% meerwaardetaks.
Bij de kapitalisatieversie betaal je 30% meerwaardetaks, dus ook op het dividend dat niet uitgekeerd werd en daarboven 1,32% uitstaptaks.

Nee, die redenering klopt niet.
Het hangt er van af hoe lang je het fonds wenst aan te houden en of je inkomsten wil of niet.
Als je geen inkomsten wil en "lang" gaat aanhouden is de cap variant meestal beter.
De niet-betaalde RV blijft nl ook in het fonds en blijft renderen. Enkel op het einde betaal je de RV op de totale meerwaarde.

ann01 schreef: ↑28 december 2020, 16:31

lucca schreef: ↑28 december 2020, 06:33 Mijn vraag gaat eigenlijk over een beleggingsfonds dat belegt in obligaties (geen ETF of wat anders). Misschien was mijn vraag niet zo duidelijk.

Vandaag betaalt u 30% meerwaardebelasting als u winst puurt uit de verkoop van uw fonds dat voor minstens 10% van de portefeuille belegt in obligaties en cash.
Echter :
verkoop kapitalisatieversie : 30% op meerwaarde + 1,32% op fondswaarde.
verkoop distributieversie : 30% meerwaarde.

Aandelenfonds bv 100% aandelen
verkoop kapitalisatieversie : 1,32% op fondswaarde.
verkoop distributieversie : geen kosten

Met de distributieversie kan je dus de 1,32% eventueel uitsparen wat toch al snel optelt.

Dit is een totaal verkeerde voorstelling!

Anders moet jij hier dan eens de correcte voorstelling geven.

P.S : hier nog wat info https://mijnportefeuille.be/2019/04/23/ ... -kiezen-1/

ann01 schreef: ↑29 december 2020, 01:42 Anders moet jij hier dan eens de correcte voorstelling geven.

Dat was inderdaad een zinloze reactie zonder verdere uitleg. Excuseer.
De vraag was "Klopt de redenering dat je best van een obligatiefonds de distributieversie koopt?" en dan lijkt mij het antwoord gewoon niet zo eenvoudig zoals u het voorstelt.

Daarnaast dacht ik dat de 1,32% TOB enkel van toepassing is op het niet-vastrentende gedeelte (dat bij een puur obligatiefonds dus 0% is). Maar ik kan hier mis zijn en dan moet ik mijn huiswerk eens opnieuw maken ;-)