Ik word binnenkort 60 jaar, en heb momenteel nog een hospitalisatieverzekering lopen via mijn werkgever ( bij Van Breda .), die ook een groot deel van de premie betaalt. Indien ik echter op pensioen zou gaan, kan ik die verzekering zelf blijven betalen, of...overschakelen naar de hospitalisatieverzekering van bv CM.. In dat geval zou ik dit dus beter doen voor ik 60 wordt, aangezien de premie bij latere aansluiting bij CM duurder wordt..
Zijn er nog andere interessante opties voor een hospitalisatieverzekering ?
De premies CM/VanBreda zijn min of meer gelijk, alleen wordt er bij CM een groter bedrag per jaar terugbetaald, en is anderzijds bij Van Breda voor een langere periode voor- en nazorg terugbetaald..

Er zijn mutualiteiten die hiervoor een soort van overgangsoplossing aanbieden.

Bijvoorbeeld bij de FSMB : Hospimut Plus Continuïteit. Hiermee kan men automatisch genieten van hun hospitalisatieverzekering wanneer de verzekering via de werkgever wegvalt. Dit zonder de verhoogde bijdrage te moeten betalen van de leeftijdscategorie waarin men dan valt, en zonder wachttijd. (hoe jonger men aansluit, hoe minder men moet betalen)

In de veronderstelling dat de meeste andere mutualiteiten ook die mogelijkheid aanbieden, zou je best daarover eens informeren bij je eigen mutualiteit, en zeker niet wachten tot nà je 60.

een hospitalisatie verzekering is ruim voldoende.
weet ook dat wanneer op pensioen het inkomen daalt , dus het bedrag voor de maf gaat ook naar beneden.
dus veel sneller alle opleg die wegvalt.

Bij mensen met een gezinspensioen van bv 1100 euro bedraagt de "MAF " 450 euro, als je dan weet dat men voor sommmige hospiltalistatieverzekeringen voor een tweepersoonskamer 466 euro per jaar moet betalen, dan is een hospitlaisatieverzekering weggooid geld.

Mijn vader kreeg een factuur van het hospitaal voor 5 weken verblijf van 0,2 euro, omdat de boven de MAF van 450 euro zat. ( die 0,2 euro was iets dat niet terugbetaalbaar was in de ziekteverzekering, en waarschijnlijk ook niet in de hospitalisatieverzerking
Dus puur weggooid geld, en misleiding om hospalisatieverzekeringen aan te smeren.

Persoonlijk ben ik heel tevreden van de hospitalisatieverzekering van de CM.

Zowel qua service, voorwaarden, als prijs. Wanneer ik de prijs en de voorwaarden vergelijk met prive verzekeraars, dan zijn deze laatste wel heel goed, maar ook niet goedkoop, om het voorzichtig te zeggen !

Als je baas betaald voor je hospitalisatieverzekering is het mooi, maar je moet eens naar de premies kijken als je ouder wordt dan 75 jaar !

Als je dan voor 2 hoofden een hospitalisatieverzekering moet betalen, ben je ruim een maand pensioen kwijt ! Voor veel gepensioneerden wordt een hospitalisatieverzekering onbetaalbaar !

paul schreef:Bij mensen met een gezinspensioen van bv 1100 euro bedraagt de "MAF " 450 euro, als je dan weet dat men voor sommmige hospiltalistatieverzekeringen voor een tweepersoonskamer 466 euro per jaar moet betalen, dan is een hospitlaisatieverzekering weggooid geld.

Maar wat als men morgen die maximumfactuur afschaft ? Aangezien de overheid momenteel niet weet wat te doen om extra geld binnen te krijgen. Ik zie ze op z'n minst het max bedrag verhogen.
Geraak op die leeftijd dan nog maar eens aan een betaalbare hospitalisatieverzekering.

Wie geen hospitalisatieverzekering neemt heeft ongelijk. Wanneer je weet hoe duur een ziekenhuuisopname is, en de nazorg niet vergeten, bekijk je het anders.

Maar velen geven hun geld liever uit aan luxe consumtiegoederen, dan zich goed te verzekeren, en komen dan janken, en moeten naar het OCMW.

Een hospitalisatieverzekering moest wettelijk verplicht worden, dan zouden er vele drama's vermeden worden !

Drama's??????????????????????????


Zolang je geen kamer alleen neemt is de maximumkost voor een ziekenhuis 450 euor per jaar voor mensen met een niet te hoog inkomen ingevolge de maximumfactuur, voor andere mensen met hoger inkomen kan die oplopen tot 1000 euro per jaar

Mijn vader heeft voor zijn laatse hospitalisatieperiode van 5 weken met een kamer met twee 0,2 euro moeten betalen aan de kliniek
( ingevolge overschrijding van drempel van 450 euro van maximumfactuur )Fameus drama is dat, gewoon een schandaal dat die een hospitalisatieverzekering zich heeft laten aansmeren.


Eigenlijk zou men hospitalisatieverzekeringen mogen verbieden, het klopt mogelijk de erelonen van de dokters wat omhoog bovendien nog.

Jaarinkomen Plafondbedrag
Tot 17 039,73 450
17 039,74 - 26 195,40 650
26 195,41 - 35 351,10 1 000
35 351,11 - 44 125,29 1 400
Vanaf 44 125,30 1 800

Kleine aanvulling, maar niet onbelangrijk:
voor de maximumfactuur komen enkel prestaties in aanmerking waarvoor er een riziv - tussenkomst is voorzien.

Voor terugbetaling vanuit hospitalisatieverzekering ook. Alleen wat vanuit riziv erkend is wordt terugbetaald. Geldt voor alle hospitalisatieverzekeringen heeft men bij de mutualiteit gezegd.
Zo had mijn zoon tweemaal gescheurde kruisbanden. Voor de implantaten heb ik 2X 1200 euro betaald. Noch een goede verzekering vanuit werk, noch zijn sportverzekering kwam tussen.

Moraal van het verhaal , een hospitalisatieverzekering is boerenbedrog voor mensen met een beperkt inkomen die NIET op een kamer alleen liggen



MAXIMUMFACTUUR

"Jaarinkomen Plafondbedrag
Tot 17 039,73 450
17 039,74 - 26 195,40 650
26 195,41 - 35 351,10 1 000
35 351,11 - 44 125,29 1 400
Vanaf 44 125,30 1 800"

In die bedragen zijn OOK al de gewone doktersraadplegingen, tandarts, apotheker om de hoek ook inbegrepen

Bij DKV en AG is geen tussenkomst van het RIZIV nodig, een van de redenen die het hoge prijsverschil verklaren met de mutualiteiten.

Ik heb mijn hospitalisatieverzekering ook opgezegd toen ik op mijn werk enkele facturen van ziekenhuizen zag.
Zeker zoals Paul zegt, als je geen eenpersoonskamer neemt, valt dit nogal mee.

Juist, de dure DKV verzekering is een uitzondering. Van AG weet ik het niet.
Doktersbezoeken, kiné,... worden terugbetaald van 1 maand voor tot 3 maand na voor zover ze te maken hebben met de hospitalisatie. (bij ethias).
Ambulante kosten bij ernstige zieken worden heel het jaar terugbetaald als de ziekte zich voordoet na ondertekening hospitalisatieverzekering.

Bij AG is dit dus ook zo, maar ze is dan ook even duur als DKV (en als je delta neemt zijn medische kosten 2 maand en 6 maand na de hospitalisatie verzekerd ipv 1 en 3)