Cydox schreef: ↑14 juli 2018, 22:14 Binnen de "korfjes wereld" heb je etf's, fondsen en holdings. Ik zou ze ineens alle 3 bekijken in uw geval.

nestor3 schreef: ↑14 juli 2018, 19:54 JPM Europe Strategic Growth A (dist) EUR
Heb je het over deze met code LU0210531801 ?
Die (dist) betekend dat herbeleggen, dus geen uitkering van dividend?
Ik zou deze nemen.

aossa schreef: ↑14 juli 2018, 23:18 Re: First Fiskaal (lange termijn sparen)

Er is een bovengrens, afhankelijk van je netto belastbaar inkomen, tot waar je recht hebt op fiscale aftrek.
Fiscaal voordeel bedraagt 30% van de storting tot aan dat plafondbedrag.

Daarboven gaan is nutteloos daar de gegarandeerde rente voor nieuwe stortingen nu nog slechts 0,35% bedraagt en er ook mogelijk nog een taks zal moeten betaald worden op de stortingen, tenzij die reeds geïnd werd, dan zijn de stortingen nadien belastingsvrij.

Oude stortingen blijven hun hogere gegarandeerde rente houden tot en met 8e jaar na storting of zelfs tot einde contract voor de heel oude. Inschrijvingstaks 2%, beheerskost is €12,39 voor First Fiskaal; deze worden van je storting afgehouden en brengen geen rente op; maar gelden wel voor aangifte in je belasting voor fiscale aftrek.

Doe een simulatie van je belastingsaangifte om te weten hoeveel je nog kan storten.
Met volgende link kan je dat doen en bij het resultaat wordt aangegeven hoeveel je nog kan sparen.
https://www.dvv.be/sparen-en-beleggen/p ... axweb.html

annetje schreef: ↑15 juli 2018, 09:54

nestor3 schreef: ↑14 juli 2018, 19:54 JPM Europe Strategic Growth A (dist) EUR
Heb je het over deze met code LU0210531801 ?
Die (dist) betekend dat herbeleggen, dus geen uitkering van dividend?
Ik zou deze nemen.

Nee, diegene die ik heb is LU0107398538, uit het Keyplan.
Net zoals de 6 andere fondsen die ik hier opgaf : pensioen-portefeuille-t24761-15.html#p354816
Ter info : een keyplan kan uit meerdere fondsen bestaan, in mijn geval 7.
Het mooie hieraan is dat de ene periode fonds A het veel beter doet, en in een andere periode is dat fonds B enz.
Doordat alles automatisch loopt, moet je je nooit de vraag stellen of het al dan niet de goede moment is om te investeren.

Yaris schreef: ↑21 mei 2018, 04:39 Het is uiteraard waar dat de lopende kosten van een fonds op het rendement drukken maar als het rendement desondanks hoog is, wat geeft dat dan? LU0243957312 Invesco Pan European High income fund A Quarterly bijvoorbeeld heeft 1,62% lopende kosten maar een geannualiseerd rendement van 8,07% op 10 jaar. Ik zou me dus niet blind staren op de kosten maar gewoon naar het rendement kijken dat Morningstar opgeeft. Dat is altijd netto, dus met de lopende kosten er al afgetrokken.