minoesj schreef:En nog iets: het is normaal dat als er crisis is in de GANSE wereld dat ook ergo mee moet gaan... Die 9 procent is een raming over de ganse periode van aansluiting.

Een tijdje terug ging zo een Ergo man hier nu uiteindelijk alles eens uit de doeken doen.
nu maanden later wachten we nog op de juiste uitleg op de toen gestelde vragen.

dus laat u gaan als het zo een super produkt is.
en 9 % da klopt al niet maar wel nog beloven he aan de mensen.
maar leg de ganse kosten structuur maar eens haarfijn uit hier op forum.

en een ander zwart maken , Foei
van naam veranderen om dat de oude naam knipperlichtjes laat branden is dat zo proper.

minoesj schreef:En ps.: de voorlopige polis die je ondertekend hebt is niet rechtsgeldig. Je moet je dus geen zorgen maken wel alleen jammer dat je niet gewoon de contracten met elkaar vergelijkt!
KBC zijn dieven!!!

Ik ben niet bepaald een KBC-(grootbank)fan maar ik zou m'n geld toch 100 keer liever aan hen toevertrouwen dan aan ERGO.

http://www.morningstar.be/be/snapshot/s ... F000003YAR

Zoals je kan zien doen ze het niet bepaald schitterend en die koers houdt dan nog geen rekening met allerlei kosten (een overzicht van die kosten van begin tot einde mag je me altijd bezorgen minoesj.

Net zoals bij banken en dergelijke zitten er altijd rotte appels in de mand. Het gaat hier nog altijd over het product. Mijn vriend werkt al anderhalf jaar voor ergo, mijn neef bijna 10 jaar...
Er zijn vroeger idd fouten gebeurd! Er waren cowboys op de baan die het product en de firma een slechte naam gegeven hebben en er zullen wel nog altijd van die rotte appels door de mazen van het net glippen.
Nu krijgen de adviseurs een deftige opleiding en worden steekproeven gehouden om de kwaliteit van de service naar de mensen toe te controleren en te blijven verbeteren. Het is niet omdat mijn partner voor Ergo werkt, dat wij daarom zomaar blindelings onze centjes daar hebben toevertrouwd. Ik heb ook alle producten met elkaar grondig vergelijken... ERGO kwam er gewoon als één van de betere uit. Elk systeem, elke instelling heeft idd zijn fouten: zowel ERGO als om het even welke bank.
Bij kbc/dexia enz... geven ze bij het afsluiten van een rekening of pensioenverzekering een rugzak of balpen enz... daar kraait geen haan naar, dat kan zomaar! De banken mogen "poepsjieke" filialen hebben met marmer en grote bureaus... en op elke hoek van de straat een filiaal... bij ERGO houden ze die centen liever om in hun klanten te investeren... alles heeft zijn voor - en nadelen. Ik begrijp idd dat dit bij veel mensen als leurend over moet komen (ik hou zelf niet van geleur) maar iedereen is nog altijd vrij te kiezen waar hij / zij zijn geld in investeert!

Maar het gaat hem toch over het product?
Deze van Ergo zijn inferieur, ik kan het weten want ik heb er nog één.
Zij verkopen graag van die klassieke levensverzekeringen waabij je ieder jaar MOET betalen zoniet word je daarvoor afgestraft.
Zelfs de premie verminderen, om welke reden dat ook mag zijn, wordt afgestraft met hun zogenaamde reductiepremies.
Als ze je kunnen strikken ben je gezien. Op de eerste stortingen zijn er belachelijk hoge kosten vebonden.
Bij pricos bvb stort je wanneer je wil en hoeveel je wil. Dat systeem is veel flexibeler (en beter natuurlijk)

minoesj schreef: Bij kbc/dexia enz... geven ze bij het afsluiten van een rekening of pensioenverzekering een rugzak of balpen enz... daar kraait geen haan naar, dat kan zomaar! De banken mogen "poepsjieke" filialen hebben met marmer en grote bureaus... en op elke hoek van de straat een filiaal... bij ERGO houden ze die centen liever om in hun klanten te investeren... !

http://www.hln.be/hln/nl/942/Economie/a ... euro.dhtml" onclick="window.open(this.href);return false;

Jep, zo zijn ze daar wel bij HM/ERGO: sobere, integere mensen. En wat is er mis met een rugzak te geven als incentive? Is toch bij 1001 dingen zo dat men geschenkjes geeft bij aankoop van bepaalde producten. Lijkt mij een stuk beter dan het stinkend geschenk dat je bij een ERGO verzekering krijgt

minoesj schreef:En ps.: de voorlopige polis die je ondertekend hebt is niet rechtsgeldig. Je moet je dus geen zorgen maken wel alleen jammer dat je niet gewoon de contracten met elkaar vergelijkt!
...

Eigenlijk zou het interessant zijn mocht de TS deze voorlopige polis inscannen en ergens online publiceren (natuurlijk persoonlijke gegevens eerst onzichtbaar maken). Zo kan de gemeenschap met eigen ogen de kwaliteiten van deze polis beoordelen.

Wat mij nu eens echt stoort aan Ergo is dat we na maanden nog steeds niet concreet wat "kosten" betekent. Wat ben je met een rendement van 9% als je minimaal 8% kosten hebt. Ze hebben waarschijnlijk veel producten, maar aan 1 voorbeeld is er genoeg, wat er niet is.

Beste,

Waarom NIET aan pensioensparen doen bij ERGO. Daar zeel VELE redenen voor:

1.Waarom blijft men vasthangen aan klassiek leven terwijl niemand anders dit nog verkoopt?
= hiermee kan men alleen hun kosten blijven betalen voor het piramide verkoopssysteem. Er is geen andere reden voor!
De contracten bestaan uit 2 delen: waarom? Met het ene deel (beurs) kan men het andere deel (klassiek leven) camoufleren.
ik verduidelijk:
1. Deel TAK 21: u krijgt een gegarandeerd rendement! JOEPIE! én dit aan 2,5% (nu 2,25%) -> Woow, wat goed!
niks is minder waar: U krijgt idd 2,5% dit NA KOSTEN.
Stel u heeft een contract van 40 jaar. U krijgt na 40 jaar MINDER dan uw totale inleg. Dit staat trouwen zo IN het contract (p.4). En hierbij maakt men speciaal voor jouw nog een rendementsberekening en die is = NEGATIEF (staat zwart op wit IN het contract).
De volledige waarden van uw contract (enkel tak21) na kosten staat duidelijk in het contract bij TAW. Na 1 jaar bent u zowat 70% van de inleg KWIJT.
In Nederland is de wet strenger dan in belgië en moet men de kosten duidelijk weergeven. Ergo doet dit dan ook:
http://www.ergo-insurance.nl/uploaded/F ... 120308.pdf" onclick="window.open(this.href);return false;

2. DEEL BEURS: hier krijgt u volgens 9% per jaar (prognose). Deze prognose moet het verlies van TAK21 grotendeels goedmaken, maar aangezien het slechte beursklimaat lukt dit niet! Integendeel, het beursresultaat is barslecht maar dit maar een momentopname op de dag van vandaag. Het uiteindelijke rendement is een vraagteken.

Hier bovenop zijn er nog extra zware kosten, zoals 4,4% kosten voor een maandelijkse betaling??????

Waarom zijn er zoveel ergo verkopers? U hoeft enkel 2 namiddagen cursus te volgen en u bent pensioenspaar specialist én volgens sommigen ook onmiddellijk belastingsspecialist. Ik ken geen enkele andere bank/verzekeraar dit mensen na 2 dagen (brainwashing) op pad stuurt. Dit zijn dan ook meestal jonge kerels die €'s zien voorbijvliegen. Geen nood: met zal de €'s snel verdienen na maar van wie komen die vele €'s ? => juist! van de klant, wat die krijgt na 40 jaar nog een NEGATIEF rendement.

Stijn1234 schreef:

minoesj schreef:En ps.: de voorlopige polis die je ondertekend hebt is niet rechtsgeldig. Je moet je dus geen zorgen maken wel alleen jammer dat je niet gewoon de contracten met elkaar vergelijkt!
KBC zijn dieven!!!

Ik ben niet bepaald een KBC-(grootbank)fan maar ik zou m'n geld toch 100 keer liever aan hen toevertrouwen dan aan ERGO.

http://www.morningstar.be/be/snapshot/s ... F000003YAR

Zoals je kan zien doen ze het niet bepaald schitterend en die koers houdt dan nog geen rekening met allerlei kosten (een overzicht van die kosten van begin tot einde mag je me altijd bezorgen minoesj.

eigenlijk bewijs je met die grafiek net het tegendeel aangezien het de bedoeling is van bank degroof om een hogere vollatiliteit te creëren zodanig dat hun vermogende klanten goedkoper kunnen aankopen (dus een fonds dat dieper gaat), om bij pieken duurder te kunnen verkopen (een fonds die hoger piekt). Niet verkeerd bedoeld, maar hopelijk snap je dat?

wrm werd onderstaand artikel trouwens gewist? dit is toch volledig on topic...

--Edit V.: Beelden en tekst met copyright mogen niet gekopieerd worden zonder uitdrukkelijke toelating!--

https://www.spaargids.be/sparen/legal-s ... teren.html" onclick="window.open(this.href);return false;
of heeft dit er iets mee te maken? (legal-stuff/banken-contacteren????)
btw screenshotted indien het opnieuw gewist wordt, and i know where i have to publish it.

1/ Dat screenshot is in dit topic totaal off-topic. Het heeft niks te maken met pensioensparen kbc vs ergo
2/ Je hebt dat screenshot al enkele malen in verschillende topics geplaatst. We hebben het ondertussen al gelezen.
3/ Trouwens: op artikels van de tijd staat er copyright dacht ik?
4/ Er is een apart topic gemaakt over de kbc ifirma waar jij het, in je artikel, over hebt.
5/ Wat je link naar "legal-stuff/banken-contacteren" ermee te maken heeft, weet ik niet. Bij mijn weten sensureert spaargids niet. Er zijn van andere banken wel verantwoordelijken op het forum, maar die staan bij naam vermeld. Deze personen dienen enkel om hier op vragen te antwoorden, en kunnen niet in de andere gewone forums modereren, laat staan sensureren. Trouwens KBC is hier niet vertegenwoordigd door een verantwoordelijke.

M.a.w. van mij mag een moderator inderdaad dat artikel hier verwijderen.
Zet het eventueel in het ifirma topic waar het wel van belang is, maar niet in elk topic waar kbc in voorkomt. Dat noemen ze spam.

Dit is juist één van de vele redenen waarom daar zoveel klanten vertrekken. Waarom mag dit niet geweten zijn en waarom heeft u er zoveel belang bij, en tekst voor over, om de lezers ongeïnformeerd te houden? ik zag trouwens ook geen bezwaar van je naar andere artikels waarnaar verwezen werd hierboven.

Het artikel is in twee topics gepost waarbij de titel verwijst naar de spaarproducten bij kbc. Als er niet gesensureert wordt kan dit dus gewoon blijven staan, super.

Nogmaals:
Ik heb er totaal geen belang bij of kbc nu veel of weinig klanten heeft. Noch of er veel mensen vertrekken of niet.
Van mij mag dit door iedereen geweten zijn.

Er is enkel een verschil dat je dat niet in elk topic moet posten, waar het totaal naast de kwestie is.
Het enige dat dit (oud) artikel en dit topic gemeenhebben, is het woord KBC.
Spui je gal in het gewenste topic, en hou de andere on-topic.
Of ga voor mijn part met je artikel op de grote markt van een grote stad staan, of aan de KBC toren of...

Censuur, een mooi woord als je het correct schrijft :p