Pensioensparen verkopen: to do or not to do
TIP
Gebruik onze vergelijkers pensioensparen via verzekering
- pensioensparen via fonds
Re: Pensioensparen verkopen: to do or not to do
Cronos schreef: ↑5 oktober 2017, 08:57 Excuseer ik heb dat drie keer gelezen en begrijp nog steeds de bedoeling van uw bovenstaande respons niet.
Volgens mij (voor zover ik uw tekst begrijp) is er geen verschil tussen tak 21 en 23 noch in gender en kan men het kapitaal van beiden opvragen vanaf 60 jaar (onafhankelijk van het geslacht of spaarformule) zonder fiscale boete (indien het contract minimaal 10 jaar loopt, met minimaal 5 stortingen in 5 verschillende fiscale jaren, waarbij elke storting min. 5 jaar behouden blijft). Het enige voordeel van verder te sparen tot 64 is dat de stortingen 60-64 dan fiscaal vrijgesteld zijn.
De eenmalige anticipatieve heffing van 8% gebeurt voor beiden immers in het jaar dat men 60 jaar wordt.
De leeftijd na 60, noch de gender, noch de werkelijke pensioendatum spelen dan een rol.
In het verleden kon men alleen storten in een levens verzekering en als psp in brengen.
Dit met een overlijdens dekking. ( vroegtijdig overlijden ziekte , ongeval)
En op zo een contract staat wel een eind datum.
Dus geen tak gedoe zoals heden.
Blijkbaar, excuseer snap het niet.
De jongere alles wetende generatie.
Hopelijk snappen ze het nu.
Of psp nu via levensverzekering nog mogelijk is ??
Estate Guru believer.
Re: Pensioensparen verkopen: to do or not to do
Met "jongere alleswetende generatie" heeft het, in mijn geval, ook niet veel te maken.
Over 10 maanden komt mijn pensioenspaarplan (koppeling aan een levensverzekering, met bijkomende niet fiscaal recupereerbare premie, was toen ook al een vrijblijvende optie) en langetermijnsparen vrij.
Uiteraard wil dat niet zeggen dat het daarom opgenomen moet worden. Het is eerder een psychologische drempel waarbij opportuniteiten optimaal benut kunnen worden.
Over 10 maanden komt mijn pensioenspaarplan (koppeling aan een levensverzekering, met bijkomende niet fiscaal recupereerbare premie, was toen ook al een vrijblijvende optie) en langetermijnsparen vrij.
Uiteraard wil dat niet zeggen dat het daarom opgenomen moet worden. Het is eerder een psychologische drempel waarbij opportuniteiten optimaal benut kunnen worden.