PERSBERICHT

Brussel, 13 maart 2009

Primeur in België – indexfondsen zonder instapkosten toegankelijk voor het grote publiek dankzij de Trackers BKCP Europe en BKCP World


BKCP breidt zijn waaier beleggingsproducten uit door 2 nieuwe investeringsmethodes aan te bieden die zowel uniek als origineel zijn.

Met de trackers BKCP Europe & BKCP World, maakt de bank het voor particuliere beleggers mogelijk om te genieten van de onbetwistbare voordelen van indicieel beheer. Het principe van deze 2 compartimenten van de Bevek BKCP Invest vormt een primeur voor de Belgische markt waar geïndexeerd beheer traditioneel voorbehouden was voor het private banking cliënteel. Dankzij BKCP krijgt het grote publiek nu gratis toegang tot de voordelen van het passief beheer zoals rendement, diversificatie, lage volatiliteit en kosten.

Op het vlak van actief beheer, verbindt BKCP open architectuur met een unieke en strikte selectieprocedure. Via de Best Funds BKCP Excellence, krijgen de klanten toegang tot performante fondsen die geselecteerd zijn op basis van neutrale en objectieve criteria. Daarenboven bedragen de instapkosten voor de Best Funds BKCP Excellence 0 %.

Geïndexeerd beheer niet meer voorbehouden voor private banking cliënteel

“Het recept om ‘niets te doen’ en om enkel een index te volgen met geringe kosten leidt er in 75% van de gevallen toe dat het rendement van geïndexeerde fondsen dat van het actief beheer overtreft. Vanuit deze vaststelling wilde BKCP haar klanten mee laten genieten van deze opportuniteit door trackers voor het grote publiek aan te bieden. Dit is voor de Belgische markt een primeur aangezien indicieel beheer traditioneel voorbehouden was voor private banking cliënteel. Daarenboven genieten onze trackers uiterst voordelige instaprechten van 0% », verklaart Koert Verbruggen, commercieel directeur van BKCP.

De BKCP Europe Trackers & BKCP World Trackers  streven een efficiënte verdeling van de activa na om zo dicht mogelijk de benchmark te volgen, of met andere woorden te kleven aan de referentie-index. In de praktijk belegt het compartiment bijna 100% van zijn activa in trackers en bevat het twee luiken. Het hoofdluik, dat ongeveer 80% van de activa vertegenwoordigt, kopieert de evolutie van de referentie-index. Via het zogenaamde sectorluik kan de fondsbeheerder voor 20% zijn tracker actief invullen door bepaalde sectoren of regio’s (ontluikende markten, China, infrastructuur) te laten primeren waarvoor hij een voorkeur heeft of waarin hij het meeste toekomstige groeipotentieel verwacht.

De BKCP Europe Tracker richt zijn beleggingen op de Europese regio (referentie-index Dow Jones Eurostoxx 50), terwijl de BKCP World Tracker zijn beleggingsradius wereldwijd uitstrekt (referentie-index MSCI World). De gekozen trackers zijn geselecteerd op basis van een strikte procedure die rekening houdt met de kwaliteit van de emittenten, de betrouwbaarheid van de tracker om zijn referentie-index te volgen door de tijd heen en de hoogte van de kosten.

Trackers : lage kosten en maximale diversificatie

Andere voordelen, trackers zijn beleggingsinstrumenten die een index van zeer nabij volgen, en dit aan een zeer lage kost, terwijl een maximale diversificatie wordt geboden. Om een voorbeeld te geven, de ‘TrackerishareMSCI’ uit het compartiment van de BKCP World Tracker bevat niet minder dan 693 posities, wat ongeveer 6 maal meer is dan een klassiek aandelenfonds in dezelfde geografische zone. Die diversificatie maakt het mogelijk om de volatiliteit van de investering te verkleinen.

Best Funds BKCP Excellence, doorgedreven selectie van beleggingsfondsen zonder instapkosten

Naast deze unieke trackers, lanceert BKCP ook een gamma fondsen BKCP Best Funds Excellence. Op basis van extreem strenge criteria, selecteren de BKCP analisten een 10-tal fondsen vanuit 2.600 fondsen die door 22 verschillende fondsbeheerders zijn uitgegeven. Na een doorgedreven kwalitatieve en kwantitatieve analyse, weerhoudt BKCP enkel het beste van het beste om de aanhangers van actief beheer tevreden te stellen.

“Een nadeel aan de zuivere open architectuur is dat financiële instellingen als het ware de volledige fondsenmarkt aanbieden waardoor het door de veelheid aan fondsen voor beleggers en filiaalhouders vaak onoverzichtelijk wordt. Via onze specifieke driedubbele selectieprocedure, selecteren wij de 10 beste fondsen op basis van rigoureuze criteria. Aangezien het fondsen van derden betreft, is de klant gegarandeerd van het neutraal en objectief advies van BKCP,” aldus Koert Verbrugghen, commercieel directeur van BKCP.

De analisten van BKCP hanteren een unieke beoordelingsprocedure bij het selecteren van de Best Funds BKCP Excellence, met zowel externe als interne criteria.  Een eerste instantie worden de fondsen geëvalueerd op basis van de noteringen van externe ratingbureaus als Morningstar (kwantitatieve analyse) en Standard & Poor’s (kwalitatieve analyse). Vervolgens bestuderen de analisten van BKCP nog de analyse van het risico en de volatiliteit van het fonds in vergelijking met het gemiddelde in zijn categorie. De risicoschaal is opgesteld op basis van de berekeningswijze van de BEAMA-methodologie. Het uiteindelijke puntentotaal, waarbij elke score een eigen weging meekrijgt in het eindresultaat, bepaalt de BKCP-notering van het fonds:  4+ (60 punten of meer) 4, (tussen 45 en 60 punten), …, 1 (minder dan 15 punten).  Enkel de fondsen die 4 of 4 + scoren en waar er geen instapkosten zijn worden opgenomen in Best Funds BKCP Excellence. Haalt een fonds net een lagere score of rekent hij toch instapkosten aan, dan zijn die opgenomen in het Best Funds BKCP gamma.


In bijlage: de technische fiches van de trackers (registratie vereist)

  Het principe van deze 2 compartimenten van de Bevek BKCP Invest vormt een primeur voor de Belgische markt waar geïndexeerd beheer traditioneel voorbehouden was voor het private banking cliënteel. Dankzij BKCP krijgt het grote publiek nu gratis toegang tot de voordelen van het passief beheer zoals rendement, diversificatie, lage volatiliteit en kosten.

Om dit bericht even te relativeren: in tegenstelling tot wat hier beweerd wordt, zijn trackers al lang beschikbaar voor het grote Belgische publiek. Via Binckbank heb je bvb. keuze uit honderden trackers. Dus veel meer mogelijkheden om te diversifieren.

Bovendien zijn de aangeboden trackers samengesteld uit andere trackers, en rekent men hier een extra beheerkost van 1,5 % maximum per jaar (dus bovenop de kosten van onderliggende trackers).

Het voordeel van de lage beheerskosten van een tracker wordt dus hierdoor teniet gedaan.Je bent dus veel beter af met gewoon de onderliggende trackers zelf te kopen.