KBC past rente spaarrekeningen en woningkredieten aan na recente nieuwe daling marktrente op korte termijn ...

Op 4 december verlaagde de Europese Centrale Bank de kortetermijnrente opnieuw, deze keer met 0,75%. Dat betekent een daling van de kortetermijnrente met 1,75% in amper twee maanden tijd.

Particulieren die bij KBC een woningkrediet afsloten, zagen die opeenvolgende tariefaanpassingen zeer snel vertaald in een lager krediettarief. KBC past immers zijn tarieven voor woningkredieten wekelijks aan de marktvoorwaarden aan. In de voorbije paar maanden daalden de tarieven wekelijks met telkens ruim 0,20 procentpunt. Morgen dalen de tarieven voor de KBC-woningkredieten opnieuw met 0,26 procentpunt.

Zo bedraagt vanaf woensdag 10 december 2008 het KBC-Comforttarief voor de jaarlijks aanpasbare woningkredietformule 4,69%. Begin juli lag dit tarief nog op 6,15%; bijna 1,5 procentpunt hoger dan het tarief dat vanaf morgen geldt. Voor de kredietnemer betekent dit een verschil van bijna 80 euro per maandelijkse aflossing (voor een krediet van 100 000 euro met een looptijd van 20 jaar).

Deze al enige tijd merkbare dalende rentetrend drukt logischerwijze dan ook op de tarieven van de spaarrekening. Daarom zal KBC vanaf 1 januari 2009 de basisrente op spaarrekeningen van natuurlijke personen verder aanpassen van 3% naar 2,25%. De aangroei- en getrouwheidspremie blijven ongewijzigd op 0,75%. Het tarief geldt voor het volledige bedrag op alle spaarrekeningen van natuurlijke personen.

De spaarrekening is maar één product uit een brede waaier van spaarformules. Het is een ideaal product voor een cliënt om een beperkte buffer aan te houden van liquide middelen. Daarnaast biedt KBC als bankverzekeraar een breed gamma aan andere spaar- en beleggingsproducten aan. Het is dus aan de cliënt om een keuze te maken uit dit brede aanbod. Hij bepaalt daarbij zelf de mix van looptijd, mogelijk rendement, risico, soepelheid en liquiditeit. KBC verleent uiteraard advies bij die keuze.

Wat heb je nu aan al die uitleg?  Het enige wat telt is de eindafrekening op het einde van het jaar.  Hoe hoger die is hoe beter. 
De spaarder betaalt het gelag van de hebzucht van de aandeelhouders en de incompetentie van de banken en hun "slimme" universitairen.

In feite is het een keer niet zo slecht dat aandeelhouders met hun neus tegen de lamp lopen zoals bvb met Fortis.  Zo wordt het nog eens duidelijk hoe gevaarlijk het allemaal is.  Compassie heb ik niet met die mensen die zwaar hebben verloren; als ze zouden gewonnen hebben zouden we ze niet gehoord hebben.

Lukske schreef: Wat heb je nu aan al die uitleg?  Het enige wat telt is de eindafrekening op het einde van het jaar.  Hoe hoger die is hoe beter. 
De spaarder betaalt het gelag van de hebzucht van de aandeelhouders en de incompetentie van de banken en hun "slimme" universitairen.

In feite is het een keer niet zo slecht dat aandeelhouders met hun neus tegen de lamp lopen zoals bvb met Fortis.  Zo wordt het nog eens duidelijk hoe gevaarlijk het allemaal is.  Compassie heb ik niet met die mensen die zwaar hebben verloren; als ze zouden gewonnen hebben zouden we ze niet gehoord hebben.

Helemaal niets maar ze moeten er toch 'nen draai' aan geven hé 

Hoeveel ze voor vaste leningen op 25 jaar vragen staat er niet, die daling zal minder indrukwekkend zijn  (ze weten toch dat de meeste mensen geen variabele rentevoet riskeren op hun lening).