Ik kan het niet snel terug vinden, maar ben er zeker van dat ik de vraag hier ooit al eens stelde:

Inmiddels beschik ik over allerhande financiële producten ( spaarrekening, obligaties, fondsen,...), betaal ik een lening af, hebben een dochter,.... En vraag ik me dus af hoe anderen denken over mijn portefeuille. Natuurlijk is de Belg liever anoniem met zijn geld en kan je als simpele jonge man niet binnen bij private bankiers.

Daarom, is het niet tof dit ergens online te kunnen doen, of zelfs hier?
Een soort sjabloon invullen gaande van leeftijd, gezinssituatie, beleggingen, verzekeringen, termijnrekeningen,....

Bedoeling zou zijn dat andere door de visie van andere problemen aan het licht komen of er simpelweg meer efficiëntie in je port kan komen.
Zo kan er bijvoorbeeld boven komen:
- te zwaar verzekerd
- spaarplan opstellen
- teveel kosten bij beleggingen
- niet voldoende spreiding (bv geografisch)
-...

Voor zulke simulaties heb je specialiseerde software nodig die je misschien wel bij private bankiers vindt maar die zeker boven het budget van Spaargids ligt.

Bij Fortis kan je een gratis portfoliorekening laten samenstellen, en dan krijg je daar elke 6 maanden een uitgebreid rapport van in de post, hoe je beleggingen, spaarrekeningen, enz er voor staan (cashflow, rendement, geografie,... versus voorbeeld portefeuille van je Mifid profiel versus inflatie). KBC heeft ook zoiets online, weliswaar iets beperkter. Daarnaast kan je online bij morningstar.be of trustnetoffshore.com, een eigen gratis portfolio samenstellen (cash, aandelen en fondsen) en ook geografische spreiding, rendement en contribution.
Een spaarplan kan je hier op de spaargids site berekenen.

Verzekeringen zitten hier helaas niet bij, daar neem ik wel regelmatig contact voor op met de makelaar.
Voor TAK21, zit je eigenlijk vast na intekening, daar kan je eigenlijk enkel profijt uit doen, door een nieuwe te openen en de kosten/opbrengsten te vergelijken, kan je perfect doen met de info van spaargids.

Met andere woorden, er kruipt wat tijd in en je gaat niet een kant en klaar antwoord krijgen.

Private Banking is niet zo idyllisch als sommigen het hier voorstellen. Het zijn nichebanken die zonder schroom je vermogen zoveel mogen trachten af te romen met kosten die ze zo veel mogelijk verborgen trachten te houden.

Je bent goed van de tongriem gesneden Stier ! Nog van dat .

Josbos: je zegt dat fortis een dergelijk iets heeft. Maar het spijtige is dat mijn beleggingen verspreid zijn over verschillende financiële instellingen.
daarom wil ik ook een objectieve screening, van spaarrekeningen, verzekeringen, lening, belegingen,...

eigenlijk simpelweg om iemand anders zijn onafhankelijke mening te horen.