Tiziano schreef:Dit is wat ik wil gaan volgen

Hou er rekening mee dat je met deze portefeuilles 90 à 100% in de US investeert.

Ja weet ik maar msci world is 60% Amerika en pensioenspaarfonds is grotendeels Europa dus dat compenseert

Maar je blijft in de knoei zitten met die Inflation Protected Securities. Zoals vermeld: dat is een en al ellende. Omdat die in het model een basis-rol spelen bij de niet meer zo jonge belegger, en zeker bij de vroeg en laat gepensioneerde belegger, klopt daardoor gans het model niet meer.

Ja akkoord pisa maar dat is pas voor over een jaar of 10 dus voor het moment ga ik daar nog niet naar kijken

Tiziano schreef:Ja weet ik maar msci world is 60% Amerika en pensioenspaarfonds is grotendeels Europa dus dat compenseert

Ik kan niet goed volgen dat je nu over de msci world begint. Misschien ligt het aan mij maar ik denk dat je een verkeerd idee hebt van Total Stock Market Index Fund (designed to provide investors with exposure to the entire U.S. equity market, including small-, mid-, and large-cap growth and value stocks)

Die mid- en smallcaps zijn wel interessant omdat je daar vaak kleine bedrijven hebt die plots stevig kunnen groeien. Dat is ook de favoriete markt van Warren Buffett, maar hij kan er zelf niet meer kopen. Want als iedereen daar koopt koopt hij gewoon het bedrijf over.


Sent from my iPhone using Tapatalk

spaarfrits schreef:

Tiziano schreef:Ja weet ik maar msci world is 60% Amerika en pensioenspaarfonds is grotendeels Europa dus dat compenseert

Ik kan niet goed volgen dat je nu over de msci world begint. Misschien ligt het aan mij maar ik denk dat je een verkeerd idee hebt van Total Stock Market Index Fund (designed to provide investors with exposure to the entire U.S. equity market, including small-, mid-, and large-cap growth and value stocks)

Ja ik was misschien wat onduidelijk maar voor Europeanen wordt de msci world aangeraden daarmee..

reteiP schreef:Wat een erg goede site vond ik toevallig vandaag:
https://portfoliocharts.com/

Zeer interessante website, bedankt om te delen reteiP!

Ben uiteindelijk voor Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS gegaan

Portfolio is nu:

- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 30%
- BNP Paribas B Pension Growth 25%
- Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS 15%
- Threadneedle European Select Fund Retail Accumulation EUR 15% (wordt op termijn vervangen door een msci europe etf in lagere weging ofwel gewoon verkocht)
- Greenyard nv 7,5%
- AB InBev 7,5%

Port is nu 75% aandelen 20% obligaties en 5% cash/geldmarkt
En nu stay the course

Mijn port momenteel:
52% cash
38% aandelen (80% individuele 20% ETF)
10% obligaties (65% individuele 35% ETF)

Reken je bij je cash ook uw emergency fund?

Tiziano schreef:Reken je bij je cash ook uw emergency fund?

Als dat onderdeel is van het geld op uw spaarrekening is dat toch cash?

Zolang ik geen eigen vastgoed koop zal ik mijn cash rond de 50% houden, want zal dan liever daaruit putten dan het merendeel van mijn beleggingen te moeten verkopen.
Daarna kan het aandeel cash wel dalen naar 20 à 30%.

Ja sommige rekenen het bij hun beleggingsportfolio en anderen weer niet.. de meningen zijn nogal verdeeld daarover lijkt me

Ik reken het er niet bij maar als ik het er wel bij moet rekenen kom ik ook aan 50% cash. Die 5% wat ik hierboven heb geschreven zit in mijn pensioenspaarfonds.

Nu dat is voor noodgevallen dat ik mijn beleggingen niet moet gaan verkopen zoals je zegt.

Anderen zijn van mening dat als je bij familie/bank/elders terecht kan voor geld te lenen als je het nodig zou hebben dat je dan even goed geen cash reserve hoeft aan te houden. Let wel: zij beschouwen een onverwachte hoge factuur van het een of ander niet als noodgeval.

Zelf twijfel ik nog over het nut van een grote cashreserve in belgie (tenzij je spaart voor een aankoop op de korte termijn dat is iets anders natuurlijk). Als je goed verzekert ben dekt dit al veel kosten in geval van ziekte en als je ontslagen wordt kan je (tijdelijk) terugvallen op een uitkering. Het grootste risico is werkombekwaam worden waardoor je veel inkomen verliest voor een lange termijn als het niet voor de rest van je leven is.

@ Reteip: de helft van je vermogen cash? Wil je dan op korte termijn vastgoed kopen om er in te gaan wonen of wat is je plan? Als het een groter bedrag is, wordt je globale winst doch door inflatie weggevreten?

Huidige situatie: 80 % aandelen en aandelenfondsen. Zal zoiets zijn.

10 à 15 % cash.

optibear schreef:@ Reteip: de helft van je vermogen cash? Wil je dan op korte termijn vastgoed kopen om er in te gaan wonen of wat is je plan? Als het een groter bedrag is, wordt je globale winst doch door inflatie weggevreten?

Huidige situatie: 80 % aandelen en aandelenfondsen. Zal zoiets zijn.

10 à 15 % cash.

Slechts de helft van mijn cash staat te rotten op een spaarrekening (dus ~26% van het totaal)
De rest is 'alternatief' belegd maar op korte termijn als cash te beschouwen, of staat op mijn broker account, of is bitcoin of goud (ik tel beide ook bij cash).

Verwacht wel een investering in vastgoed te doen waarschijnlijk in 2018.