Het was me ook opgevallen dat het Mediko plan nogal duur uitkomt.
En zoals ik hier lees : Bovendien heb je voor prothesewerk nu al een gratis voordeel van €180 zodat je voordeel met CM Mediko beperkt is tot €320.

wel niet vergeten dat je ook 75 % van de remgelden terugkrijgt bij doktersbezoek....t gaat niet enkel over tandzorg en brillen en zo.... en volgens mij zit daar ook al een groot voordeel -> als je een paar keer per jaar naar een specialist gaat, een paar keer per jaar gewoon naar de de dokter etc etc is een groot deel van uw premies terugbetaald...

Ik heb het es bekeken voor ons jong gezinnetje, retroactief op 2014 : stel dat ik vorig jaar een mediko plan gehad zou hebbben : we zouden ongeveer 600 euro premie betalen per jaar voor ons 4 , vorig jaar zouden we 370 euro daarvan teruggekregen hebben via mediko, en dat was een doorsnee jaar zonder echt veel doktersbezoeken of problemen met ons gezondheid, gewoon de basic doktersbezoeken bij een ooronsteking, keelontsteking, check bij huidarts etc etc dus gewone banale dingen...

het is trouwens altijd zo, verzekeringen zijn altijd wegggegooid geld als je er geen gebruik van maakt, wat wel zeker is, dat iedereen een stuk van zijn premie sowieso terug krijgt want wie gaat nu niet een paar keer per jaar naar de dokter of specialist ?

groot voordeel vind ik persoonlijk ook dat de premie gegarandeerd levenslang dezelfde blijft (uitzondering indexatie) dus bvb mijn dochter van 7 jaar : ongeveer 11 euro per maand... en wat is 11 euro nog over 10 of 20 jaar - > peanuts...

Iedereen moet het voor zichzelf uitmaken natuurlijk, ik ben alvast fan, ben aan het zoeken ook om een alternatief te vinden maar dat is er niet

[quote="ROGER7"]

Als je 600 euro premie moet betalen en maar 370 euro terug krijgt dan zou je dus een verlies van 230 euro gehad hebben met het mediko plan. Dan ben je beter af ZONDER mediko plan.

"groot voordeel vind ik persoonlijk ook dat de premie gegarandeerd levenslang dezelfde blijft (uitzondering indexatie) dus bvb mijn dochter van 7 jaar : ongeveer 11 euro per maand... en wat is 11 euro nog over 10 of 20 jaar - > peanuts... "

-->binnen 10 of 20 jaar zal die geindexeerde 11 euro evenveel waard zijn als vandaag de 11 euro, dat is nu precies het principe van indexatie

ja maar dit is een momentopname voor 2014 en je mag dit niet zo eng zien .... je moet goed lezen : het blijft een verzekering en een verzekering is altijd "geldverlies" ALS er niets gebeurt, of relatief weinig zoals in 2014 bij ons... En de positivist in mij zegt dan ook, met een twist, ik ben content dat ik de verzekering niet echt nodig gehad heb, 't is 't teken dat mijn gezin in goede gezondheid is...en daar ben ik dan ook dankbaar voor....

' is altijd hetzelfde hé, iedereen schreeuwt moord en brand over hoge verzekeringspremies en da's puur geldverlies en dit en dat, maar dat is nu eenmaal eigen aan verzekeringen.... positief is dat je toch altijd een stuk van uw premie bij mediko terugtrekt, da's zeker, en bij de één zal dat 10 % zijn van zijn premies, bij ons is dat ongeveer 60 %, andere mensen zullen 200 % van de premies terugtrekken.

Ik reken gewoon wat ruimer :

bvb mijn dochter zal tussen haar 8 en 12 jaar zeker wel ongeveer 500 euro premie betaald hebben, maar dan komt er sowieso een beugel aan - > 500 euro trekken we terug... dus verzekeringspremie is terugbetaald voor die 5 jaar... Bevalling ? 250 euro terugbetaald, dus ook daar 2,5 jaar aan premies krijg je terug.... reken alle doktersbezoeken er bij gedurende al die jaren, het feit dat gezondheidszorg de komende jaren alleen maar duurder zal worden én de premies Mediko levenslang niet verhogen...

ikzelf sukkel met mijn rug, mijn vrouw met haar heup en we zijn pas "jonge" 40-ers... één ding is zeker : ieders gezondheid gaat er met de jaren op achteruit, op enkele uitzonderingen na die verbeteren met ouder worden, maar die moet ik nog tegenkomen dus ook in ons geval : er zullen de komende jaren méér doktersbezoeken en behandelingen komen (kinesist ed) , subiet nog wat extra tandzorg, brillekes en hoorapparaten, niemand is er vrij van...

maar ieder doet wat ie wil, er zijn ook mensen die 30.000 euro aan een nieuwe auto geven, of 4000 euro voor een gezinsvakantie van 1 week - > wat is een paar 1000 euro premies dan op een mensenleven waar je gegarandeerd een deel van terugkrijgt....

@ soja, da's juist, maar als je in rekening brengt dat gezondheidszorg sowieso duurder wordt, dat ons netto gezinsinkomen ook nog wel zal stijgen de komende jaren, tikt die 50 euro per maand op lange termijn toch minder hard door op een gezinsinkomen....

en onze kids, die betalen 11 euro per maand als ze 18 jaar zijn, dat zal met een startersloon misschien véél lijken, maar ééns ze 30 zijn en hun loon X % verhoogd zal zijn, wat stellen die 11 of 12 of zelfs 20 euro dan nog voor...

Ach, 'gierigheid bedriegt de wijsheid' zei mijn vader die makelaar was, als bijjob in die tijd. Aan een extra spoiler voor hun bolide geld uitgeven, no problem, maar, aan een verzekering ! In concreto, bij medico plan krijg je 75 % van je remgeld terug, heb je regelmatig een kinesist nodig, haal je het er zo uit. Ik had een hoorapparaat nodig, jaar gewacht, dan gekocht. Ik combineer met hun hospitalisatieverzekering, en geniet zo extra korting. En dan nog iets. Mijn vrouw nu op pensioen, heeft haar hospitalisatieverzekering van haar werk bij een privé verzekeraar behouden. Ze moet bij ziekenhuisopname al haar bonnetjes van de apotheek bijhouden, en oplijsten. Bij de CM weten ze automatisch wat je koopt bij de apotheek, heel simpel.

kan op individueel vlak misschien geldbesparend zijn, maar ik mag veronderstellen dat dat plan niet met verlies werkt, dus de som van alle betaalde premies zal normaliter steeds hoger blijven dan de som van alle uitkeringen (en werkingskosten)

er zullen ook wel (jaarlijkse) "plafonds" zijn veronderstel ik

De eeuwige scepticus in mij zegt dat de cm dit niet zou promoten als ze er aan toe steken. Voor sommigen zal het lucratief zijn maar de meerderheid zal eraan toesteken. En om de duur probeer ik zoveel zulke dingen te vermijden en het verschil steek ik in een holding of een bevak die ieder jaar een mooi dividend uitkeert. Dat dividend is mijn verzekering dan.

Vraag me af of dit een kern taak is voor een ziekenfonds.
Na de reizen , de medi plannen , jongeren sparen ( och ja da kan nie meer) enz.

Indien er met het CM Medico plan zo veel te verdienen zou zijn, leg me dan eens uit waarom de andere ziekenfondsen en privé verzekeraars niet al lang concurrentie geven !

karine schreef:Het was me ook opgevallen dat het Mediko plan nogal duur uitkomt.
En zoals ik hier lees : Bovendien heb je voor prothesewerk nu al een gratis voordeel van €180 zodat je voordeel met CM Mediko beperkt is tot €320.

Niet juist, beide voordelen zijn cumuleerbaar voor prothesewerk: max €180 via diensten en voordelen (of 20% van prijs prothese) per 2 jaar + €500 per jaar via medikoplan. Voor een implantaat krijg je dus €680 terug. Indien je dit implantaat rond de jaarwisseling laat plaatsen, kan je echter 2x €500 terugkrijgen via het medikoplan. €500 voor het implantaat en nog eens €500 voor de kroon op het implantaat. Het implantaat laat je dan eind van het jaar plaatsen en kroon begin januari. Je moet sowieso een maand of 2 wachten vooraleer er een kroon op geplaatst kan worden. Zo kan je om de 2 jaar dus €1180 terugkrijgen voor een implantaat met kroon. Van de consultaties die eraan voorafgaan trek je 75% van de remgelden terug.

Beste

Ik heb cm hospital - verzekering kan ik bijvoorbeeld lm- verzekering tandarts aansluiten of gaat dat niet.

Ik had afspraak staan om medikoplan aan tesluiten
maar als ik zo lees is dat een dure grap. Het gaat alleen om tandarts meer niet.

patrick1 schreef:Indien er met het CM Medico plan zo veel te verdienen zou zijn, leg me dan eens uit waarom de andere ziekenfondsen en privé verzekeraars niet al lang concurrentie geven !

De OZ waren eerst met Dentalia Plus
LM hebben Denta Plus
SM hebben Tandplan
en zelfs de neutralen hebben Maxiplan, dat niet enkel voor tandzorgen zorgt, maar ook hoorapparaten, dus quasi hetzelfde als CM Mediko.

En je hebt DKV...

olijven schreef:Beste

Ik heb cm hospital - verzekering kan ik bijvoorbeeld lm- verzekering tandarts aansluiten of gaat dat niet.

Ik had afspraak staan om medikoplan aan tesluiten
maar als ik zo lees is dat een dure grap. Het gaat alleen om tandarts meer niet.

Je zal van mutualiteit moeten veranderen.

Of als je dat niet wil, DKV heeft Plan Tandzorg. Maar wel even verschieten voor sommigen: eerst moet je op controle bij de tandarts en alle tandjes waar wat mee scheelt, zijn uitgesloten. Dus zoals veel mensen het doen met die andere verzekeringen, zal niet lukken: pas die verzekering nemen als alles al om zeep is.