Jaren geleden, toen de interest op 10 jaar nog meer dan 3% was, ben ik begonnen iedere maand een termijnrekening aan te kopen. Maar de interest begon toen pijlsnel te dalen en ik ben er dan maar mee gestopt.

Ok dan is dat niet een goede optie.

Ik heb in een vlugge berekening eens vergeleken.

Ik ben in augustus 2016 komen alleen te wonen. Dus grote kosten gemaakt, bed + lakens, elektronische toestellen, Pc + meubilair.

Als ik die er zelfs bij reken zit ik aan een hoge eenmalige kosten(bedrag zeg ik liever niet)

Maar ik zeg wel wat ik heb puur kunnen sparen dus netto sparen. Ik kom uit op een 325 euro per maand. Berekent vanaf begin juli 2016 tot en met heden.

Ik denk dat er volgend jaar sowieso minder uitgaven zullen gebeuren waardoor ik meer kan sparen?

Met netto sparen bedoel ik dus. Inkomsten - eenmalige kosten= bedrag en dat dan - maandelijkse uitgaven. Daarna wat resterend is delen door aantal maanden. Zo kwam ik uit op 325.

Yaris schreef: ↑28 juli 2017, 12:12 Jaren geleden, toen de interest op 10 jaar nog meer dan 3% was, ben ik begonnen iedere maand een termijnrekening aan te kopen. Maar de interest begon toen pijlsnel te dalen en ik ben er dan maar mee gestopt.

Zo moet het dus, als je regelmatig een termijnrekening opent die 5 jaar loopt en je houdt dat 5 jaar vol, dan krijg je na 5 jaar niet enkel regelmatig de rente binnen maar ook de oorspronkelijke kapitalen.
Maar inderdaad, als je enkel de rente ziet dalen en de voorheffing stijgen, dan zoek je beter een alternatief. Tak 21 was een tijdje okee, maar de meesten zitten nu aan de fondsen...