Ik heb via het Keyplan bij Keytrade een samengestelde portefeuille van een aantal fondsen, in dat fonds zit ondermeer First Eagle Amundi International Fund AE (Qdis), ik heb hetzelfde fonds ook aangekocht bij Medirect en het vreemde is dat ik verschillende dividenden ontvang die volgens mij niet kloppen.


- Keytrade: €454,74 (dividend: €3,15 netto)
- Medirect: €200,28 (dividend: €0,99 netto)

Ligt het aan mij, maar volgens mij klopt die verhouding niet? En zolang die verhouding niet klopt heb ik ook niet de ambitie om verder te storten. Het is wel al eventjes geleden dat ik nog in dit fonds gestort heb.

Is het volledig hetzelfde fonds? - > Vergelijk ISIN codes.
Wat zijn de kosten die de respectievelijke banken hebben aangerekend? Wat zijn de wisselkoeresen?- > vergelijk je afschriften.

Ik heb een soortgelijke ervaring, maar dan met de betaaldatum. Ik ontving dividend bij Keytrade van een gewoon aandeel, en exact hetzelfde aandeel bij Degiro ontving ik pas 2 weken later. Ik had dat inmiddels zelfs al verkocht. De bedragen waren wel hetzelfde.

Hallo Kevva,

Kevva schreef: ↑19 september 2017, 00:39 Ik heb via het Keyplan bij Keytrade een samengestelde portefeuille van een aantal fondsen, ... ik heb hetzelfde fonds ook aangekocht bij Medirect en het vreemde is dat ik verschillende dividenden ontvang die volgens mij niet kloppen. ....

Heb je hier al antwoord op gevonden?

B7H4long schreef: ↑1 oktober 2017, 15:26 Hallo Kevva,

Kevva schreef: ↑19 september 2017, 00:39 Ik heb via het Keyplan bij Keytrade een samengestelde portefeuille van een aantal fondsen, ... ik heb hetzelfde fonds ook aangekocht bij Medirect en het vreemde is dat ik verschillende dividenden ontvang die volgens mij niet kloppen. ....

Heb je hier al antwoord op gevonden?

Nee, heb nog geen verklaring.

Heb je nog steeds geen verklaring ?

Nee, nooit reactie gekregen op mijn vraag. Heb er eigenlijk ook niet echt meer aan gedacht.

Kan dat te maken hebben met de methode die ze gebruiken ?
Keytrade gebruikt TIS en MeDirect gebruikt momenteel nog de Fall-Back.
De uitleg hierover is hier te vinden : https://www.mijnkapitaal.be/thema/fisca ... p-fondsen/

Kevva schreef: ↑8 oktober 2017, 10:20 Nee, nooit reactie gekregen op mijn vraag. Heb er eigenlijk ook niet echt meer aan gedacht.

Dit snap ik niet. Krijg je niet van beide banken een afschrift
bvb
+ dividend ontvangen
- kosten
- rv
= netto dividend

Nu is er natuurlijk al bijgestort in mijn Keyplan, maar ik heb het pdf-bestandje geopend waarin de laatst ontvangen dividenden staan, dit dateert van september.

Keytrade
ISIN: LU0565419693

Aantal deelbewijzen: 3,673006
Dividend: 1,224 euro/deelbewijs

= 4,49 euro (bruto), hiervan trek je 30% RV af en je bekomt 3,15 euro (netto)


MeDirect
ISIN: LU0565419693

Aantal deelbewijzen: 1,6330
Dividend: 1,224 euro/deelbewijs

= 2 euro (bruto) - 30% RV = 1,4 euro (netto)
Ik ontving dus veel minder.


De laatste deelbewijzen die ik half augustus aankocht werden niet meegerekend. Terwijl die eigenlijk wel meegeteld moeten worden want de vaststelling ligt pas op 31 augustus.

Kevva,

Kevva schreef: ↑9 oktober 2017, 07:35 Ik ontving dus veel minder.

Mijn rekenmachine zegt me dat je twee keer hetzelfde nette bedrag gekregen hebt:
Keytrade: 3.15 Euro Netto dividend verdeeld over 3.67 deelbewijzen = 0.85 Euro per deelbewijs.
Medirect: 1.4 Euro Netto dividend verdeeld over 1,63 deelbewijzen = 0.85 Euro per deelbewijs.

Waar is het probleem?

Ik heb het ook eens nagerekend, en ik zie ook niets wat niet klopt?

I.p.v. 1,40 euro (dividend) kreeg ik 0,99 euro bruto en dan daaronder werd 0,30 euro (RV) afgetrokken. Dus ontving ik maar 0,69 wat de helft is. De laatst aangekochte deelbewijzen 2 weken voor ex-dividend datum werden niet meegeteld.

Hi Kevva,


Je posts verwarren mij: Wat staat er exact op het rekeningsafschrift van Medirect en wat heb je exact gekregen van Medirect?

Ook: Het is niet omdat je het deelbewijs bezit op de ex-dividend dag dat je het dividend zult ontvangen. Het is dikwijls een andere dag (afhankelijk van verschillende elemente) die bepalend is of je het dividend zal ontvangen.
Heel concreet als jij het deelbewijs x-dagen voor de ex-dividend dag aankoopt, kan het zijn dat de vorige eigenaar nog steeds het dividend ontvangt. Wat staat er exact in de prospectus van het fonds ivm de uitbetaling van de dividenden?

B7H4long schreef: ↑9 oktober 2017, 10:21Het is niet omdat je het deelbewijs bezit op de ex-dividend dag dat je het dividend zult ontvangen. Het is dikwijls een andere dag (afhankelijk van verschillende elemente) die bepalend is of je het dividend zal ontvangen.

Onzin, dat is juist de definitie van ex-dividend: vanaf die dag noteert het aandeel/fonds zonder (ex) dividendrecht.

De uitbetaling kan enkele dagen, weken of zelfs maanden later zijn, maar de ex-dividenddatum is ondubbelzinnig die waarop je recht op het dividend vervalt.