Beste, graag zou ik mijn dochter willen financieel helpen via een bankstorting, toch hoor ik via allerhande kanalen dat ik moet opletten hiermee daarom volgende vragen :

1- Vanaf welk bedrag zou de bank vragen kunnen stellen?
2- Wat is het maximale bedrag dat ik kan overschrijven via Home Banking?
3- In mijn omgeving zijn er mensen die een grote som cash hebben afgehaald van hun spaarrekening waarbij de Bank navraag deed voor wat ze het bedrag nodig hadden, kan een Bank dit zo maar ?
4- Uit ervaring weet ik dat ik voor een bedraag van 5.000€ heel veel problemen heb gehad om dit geld op mijn spaarrekening te storten, de Bank wou absoluut weten van waar ik met die geld kwam, kan dit allemaal en welk bedrag kan je dan wel storten op de Bank zonder dat ze vragen van waar het geld komt?

Bedankt voor de info,

https://www.vandelanotte.be/nl/actueel/ ... betalingen
https://www.tijd.be/ondernemen/financie ... 16880.html

Je bent niet de eerste die hier vragen over stelt. Het komt regelmatig terug.
Als bovenstaande websites geen zwart op wit antwoord geven op sommige van je vragen, dan is het toch al een aanduiding van waar men naartoe wil of wat het idee achter bepaalde situaties of maatregelen is.
Het mag allemaal zomaar. Meer zelfs : de staat wil het zo.
Om witwassen etc moeilijker te maken en om zwartwerk tegen te gaan handel je niet zomaar in cash zoveel als je wil.

*Als de bank vraagt waar je met je geld naartoe gaat is dat enkel met het idee in het achterhoofd of ze je niet in een richting kunnen sturen die voor hen meer winstgevend is.
Bv als ik een auto koop en ik haal 10.000 euro van mijn rekening zullen ze me een lening daarvoor voorstellen. Daar hebben zij dan weer winst aan. Als ik het zo van mijn spaarrekening betaal, niet. Zij mogen vragen wat ze willen. Ik mag antwoorden wat ik wil.

Een ideetje achter het poortje : Open een aantal gratis rekeningen bij verschillende banken en stort daar via de automaat of aan het loket geld op. Haal ook links en rechts geld van rekeningen ... dan heb je altijd een bewijs dat je het geld dat je voor je dochter hebt gestort ook ergens hebt gehaald.
Iedere bank maakt apart voor zijn eigen kas de rekening over wat gestort wordt en of dat al dan niet wit is. Als je gaat spreiden valt het minder op. Je leest wel eens dat een storting van meer dan 10.000 euro belletjes doet rinkelen als zijnde verdacht.
En nu maar hopen dat ik hiermee geen illegaal handelen heb aangemoedigd.. Wie echt met illegale dingen bezig is zal wel meer achterpoortjes kennen dan ik zeker ?

Je vragen :
1. Hangt van de bank en van hun interpretatie af.
2. Hangt van de bank af en van de instellingen van je rekening. De standaardsommen kunnen worden aangepast naar noodzaak en op verzoek.
3. Zie hierboven bij *
4. Hetzelfde antwoord als bij 1. Klinkt niet erg behulpzaam maar dat is nu eenmaal de waarheid.
Zodra de bank (of uw kantoor­directeur) vermoedt dat een cliënt geld stort dat hij verkregen heeft door bv. ernstige fiscale fraude, moet hij dat doorgeven. Dat kan voor de ene klant een pak meer zijn dan voor de andere klant.
Een klant met een krantenwinkel, automaten voor carwash, bakkerswinkel, kan regelmatig cash geld storten zonder dat dit merkwaardig of verdacht hoeft te zijn. Zelfs als het over 10.000 euro per maand gaat.

Als je geen zwart geld hebt dat je wil storten, en je wil iets officieel aankopen, maakt het in principe niet uit om te antwoorden op de vragen van de bank met een aanvaardbare uitleg.
Zo ben je er het rapste vanaf. Ook al druist het misschien in tegen je " principes" .
Waarom een probleem creëren ?

Als je geld wil storten op de rekening van je kind,onder vermelding " schenking of andere reden " denk ik niet dat de bank veel vragen gaat stellen. Bij ING kan je 25.000 euro in één keer overschrijven.
https://www.ing.be/Assets/Documents/Lim ... gNewNL.pdf

ludo schreef: ↑2 juli 2018, 17:52 Waarom een probleem creëren ?

Het probleem hier is dat de term storten zowel voor cash als overschrijving gebruikt wordt.
Overschrijven is zoals je aangeeft geen probleem.

Dat hij het geld dan eerst op zijn rekening stort, en overschrijft naar zijn dochter. opgelost dan toch??

Is al die gymnastiek wel nodig voor de 3% schenkbelasting in rechte lijn ?

Als je een bankgift wil doen mag je op de overschrijving niets schrijven als reden (= neutrale overschrijving).
Bedrag willekeurig.
Achteraf via een aangetekende brief bevestigen (model verkrijgbaar in iedere bank).
Geen kosten (wel nog 3 jaar blijven leven) ofwel als je het laat registreren 3% betalen en alles is geregeld.

Als je er nu gewoon "voor je verjaardag", "aankoop tweedehands meubilair" of "afrekenen lening" zou bij schrijven als mededeling. . Heeft dat nadelen of voordelen ?

ludo schreef: ↑2 juli 2018, 19:02 Dat hij het geld dan eerst op zijn rekening stort, en overschrijft naar zijn dochter. opgelost dan toch??

banken moeten controle doen op CASH geld
cash-geld op zijn eigen rekening zetten , geeft dezelfde vragen van de bank


cash-geld transacties opsporen is verplicht opgelegd door de overheid aan de banken. Indien de banken het niet naar behoren doen, worden zijzelf medeverantwoordelijk gesteld met mogelijk financiele gevolgen voor de bank

sommige slimmeriken storten bv elke maand een klein bedrag cash-op hun rekening na een zekere tijd gaat daar een lichtje bij de banken brande - ze monitoren zulke transacties

oF grote transacties in kleine opslitsen ( muilezels ) gebruiken wit-wassers ook wel eens. Banken hebben allemaal weet van hun truukjes

banken melden sommige transacties rechtstreeks aan de roverheid zonder hun klanten te ( mogen ) verwittigen, of blokkeren zelfs de rekeningen

paul schreef: ↑2 juli 2018, 21:34

ludo schreef: ↑2 juli 2018, 19:02 Dat hij het geld dan eerst op zijn rekening stort, en overschrijft naar zijn dochter. opgelost dan toch??

banken moeten controle doen op CASH geld
cash-geld op zijn eigen rekening zetten , geeft dezelfde vragen van de bank


cash-geld transacties opsporen is verplicht opgelegd door de overheid aan de banken. Indien de banken het niet naar behoren doen, worden zijzelf medeverantwoordelijk gesteld met mogelijk financiele gevolgen voor de bank

sommige slimmeriken storten bv elke maand een klein bedrag cash-op hun rekening na een zekere tijd gaat daar een lichtje bij de banken brande - ze monitoren zulke transacties

oF grote transacties in kleine opslitsen ( muilezels ) gebruiken wit-wassers ook wel eens. Banken hebben allemaal weet van hun truukjes

banken melden sommige transacties rechtstreeks aan de roverheid zonder hun klanten te ( mogen ) verwittigen, of blokkeren zelfs de rekeningen

Als het legaal geld is, wat is dan het probleem om op een simpele vraag van de bank er een aanvaardbaar antwoord op te geven.
En als het geen illegaal geld is, moet je maar inventief genoeg zijn.
Als je inventief bent om zwart te verdienen, moet je ook inventief zijn om het wit te kunnen maken.

ludo schreef: ↑2 juli 2018, 22:27
Als het legaal geld is, wat is dan het probleem om op een simpele vraag van de bank er een aanvaardbaar antwoord op te geven.
En als het geen illegaal geld is, moet je maar inventief genoeg zijn.
Als je inventief bent om zwart te verdienen, moet je ook inventief zijn om het wit te kunnen maken.

Juist, waarom de moeite doen om zwarte te verdienen als je het nadien niet wit kan krijgen

Klopt, dan komen ze op spaargids een truukje vragen om te zien of het toch zou lukken ?

Was er ooit eens een socialist die van plan was om ooit een zulk geld te verbranden (*) ?






(*) op zich ook al strabaar het verbranden

paul schreef: ↑3 juli 2018, 04:32 Klopt, dan komen ze op spaargids een truukje vragen om te zien of het toch zou lukken ?

Was er ooit eens een socialist die van plan was om ooit een zulk geld te verbranden (*) ?






(*) op zich ook al strabaar het verbranden

Inderdaad, en die heeft later nog een carrière als teletubbie gehad. Er is dus nog hoop voor de vraagsteller

ja, socialist worden en een carriere maken als" bankontaktautomaten-ontploffer"- het geld halen waar het zit