Ik rij nu al een grote twee jaar met een speed pedelec en het is gevaarlijker als een gewone fiets. Logisch ook, want je rijdt een stuk sneller. Andere verkeersdeelnemers verkijken zich op de snelheid, en moet toegeven dat ik zelf ook soms risicovolle toeren uithaal (op/af voetpaden, auto's inhalen, slalommen tussen andere fietsers, …)

Een speed pedelec is ook maar rendabel volgens mij als je er een auto mee uitspaart. Dan vallen verkeersbelasting, verzekering, onderhoud, …. weg. Enkel de besparing van brandstof zal het niet rendabel maken. Een nieuw batterij kost al snel 600 euro. Daarvoor kan je veel km's doen met de auto.

Zit ondertussen aan 8.000 km.


12 jaar geleden was ik ook KBC klant. Bij mijn 25-jarige verjaardag uitgenodigd voor een babbel. Ze begon mijn domiciliëringsopdrachten te overlopen. Eentje was voor AG hospitalisatie. Direct kwam het voorstel voor de KBC hospitalisatie. Probleem voor dat meisje was dat ik meer van hospitalisatieverzekeringen ken dan zij
en als kadeautje kreeg ik de mededeling dat mijn rekening niet meer gratis zou zijn. Dan maar (letterlijk) de straat overgestoken naar andere (gratis) bank, dan terug KBC binnen en alles laten opzeggen.

Achteraf blijkt dat die KBC medewerker dan toch goede intenties had mij inziens.

Ik zou denken dat geen brandstof en wel kilometer vergoeding al snel telt voor uw speedelec, tenzij je natuurlijk maar 4km's van je werk woont.

met de auto heb je ook een kilometervergoeding, maar iets minder. Woon op 8 kilometer van mijn werk en vroeger ging ik met de gewone fiets. De speed pedelec gekocht voor tijdswinst, ongeveer 25 minuten per dag, dat is 2,5 uur per week (6 dagen week). Met 3 kinderen kan ik die wel gebruiken

nuyttie schreef: ↑18 april 2019, 20:33 met de auto heb je ook een kilometervergoeding, maar iets minder.

bij u op het werk misschien wel. Bij ons niet en op vele werken is dat zo.
Behalve als we onze eigen wagen voor dienstverplaatsingen van het werk nodig hebben, dan wel vergoeding.

zo zie je, elke situatie is anders

Men promoot langs alle kanten om de fiets te nemen. Maar je vindt bijna nergens in de gewone straten waar ook wel wat winkels zijn een fiets stalling. Je moet hem dan maar ergens vastmaken aan een verkeerspaal, als die al niet volzet is of op het voetpad los tegen de gevel van een huis plaatsen, of tegen een boom als je geluk hebt dat er bomen staan. Sommige voetpaden staan vol met fietsen tegen de huisgevels.. Ni te doen.
Op de rijbaan waar auto's staan mag je een fiets niet parkeren volgens het verkeersreglement.

In vele steden heb je natuurlijk wel (bewaakte) fietsenparkings.
Zeker in de centra.
Bij ons ook. Zelfs aan het station, van 8u tot 18u. Ideaal voor iedereen die de trein neemt voor andere redenen dan het werk...

Dat ze enorm kritisch zijn om een lening van wat zal het zijn 3000€ toe te staan snap ik wel.
Dat is sowieso een persoonlijke lening met hoge interestvoet, en geen borg.

Als ze dan zien dat je maand na maand een stukje maand over hebt aan het einde van je loon, en er dan nog "gekke" uitgaven gebeuren op je rekening, dan bewijst die man je gewoon een dienst om die niet toe te staan.

En tuurlijk kunnen banken zien waar (in welke winkels dus) je je geld aan uit geeft, zowel met je kredietkaart als met je bankkaart.
De manier om dat te vermijden is cash betalen, of een tussenbedrijf zoals PayPal gebruiken, maar de uitgaven zien ze zeker.

Als je elders een lening wil, dan vragen ze je loonfiche, en gaan ze sowieso je lopende kredieten nakijken, en hoe groter de beunhaas, hoe makkelijker die leningen geeft.

Ken er die een krediet nodig hadden van 1500€ voor een bromfiets, en buiten kwamen met een kredietkaart met een limiet van 7500€ (rente 16%!). Dat is net wat ze moeten bestraffen.