De renting markt leert ons vooral dat bedrijfsleiders "overperformen". Hoe komt het dat dit land vol rijdt met oversized SUV's? Omdat deze voor bedragen vanaf "slechts" 600 euro per maand kunnen gerent worden. Dat is toch de pitch van merken als Mercedes en BMW.

Renting lijkt me vooral interessant:

1.
Als je je niet laat verleiden door de getrainde en als autoverkopers vermomde kredietverkopers en je dus een wagen rent die je anders privé (of via venn) ook gewoon zou kunnen kopen. Dan lijkt me dat wel OK. Zeker als je een Diesel nodig hebt, dan lijkt renting me OK, want dan ligt het "dieselrisico" bij de latere verkoop bij de fabrikant / rentingmaatschappij.

2.
Als je niet zeker bent van de duurtijd van uw business, als je evt. binnen 2 jaar terug loontrekkend wordt

3.
Als je een "no hassle" oplossing zoekt (inclusief: winter en zomerbanden, onderhoud, ...) Kijk bv. eens op de BNP Paribas Deals. Da's via Arval en soms staan daar leuke deals tussen.

Maar kopen lijkt me persoonlijk interessanter en bovendien goedkoper op termijn.
Niets is zo economisch als een wagen "oprijden" of het kunnen verkopen van de wagen.
De winst zit in één van de twee.
Door aan te kopen kan je ook eens gaan kijken naar de zovele goede merken die nooit het Duits geïnspireerde leasingcircuit halen. Zeker als je benzine / hybride koopt.

Strategie kan zijn:

nieuw kopen
op 5 jaar afschrijven
in jaar 4 terug verkopen op het moment dat de marktwaarde = boekwaarde (beperking meerwaarde)
De wagen aan een correcte prijs zelf privé overkopen (goed documenteren!), blijven gebruiken als firmawagen waarbij je kosten aanrekent aan de vennootschap. Op het moment dat je een nieuwe firmawagen koopt, afhankelijk van de km die je doet, dan kan je de oude wagen ofwel verkopen of nog steeds "oprijden" als tweede wagen

Je kan zelfde scenario doen met een jonge tweedehands.
Dat geeft een lager VAA tot gevolg. Je kan deze op 4 jaar afschrijven en evt. al na jaar 3 privé aankopen.

Ik zit momenteel al aan mijn tweede hybride op deze manier. Eerste tweedehands gekocht, tweede nieuw. En heb me niet laten verleiden tot een Mercedes GLC van 80k die me maar 600 op maandbasis zou kosten. Too good to be true.

PS: Als je met de BVBA een wagen koopt, dan kan je idd evt. beter lenen. Een boekhouder zal je misschien ook vertellen dat uw BVBA het geld kan lenen van u als privé-persoon. Maar daar ben ik minder in thuis...

Ikzelf rent mn beide wagens.

Pro: -kon in december een eerste verhoogde huur factuur inboeken. (Mag hoger zijn dan 20% afschrijving - 1/5e)
-onkosten ipv investering/afschrijving (niet echt voordeel maar soit)
-rentings zijn aan 0% in mijn geval, actie vd lease maatschappij

Contra: -juridisch niet mn eigendom
-Verplichting tot omnium

jutuiz schreef: ↑5 juni 2018, 07:47 Je kan zelfde scenario doen met een jonge tweedehands.
Dat geeft een lager VAA tot gevolg. Je kan deze op 4 jaar afschrijven en evt. al na jaar 3 privé aankopen.

Hoe bepaal je een correcte prijs?
In mijn geval heb ik een tweedehands wagen (toen 2 jaar en 4 maand oud) gekocht voor 20k.
Afschrijving op 3 jaar in de boekhouding
Momenteel is deze al 2 jaar afgeschreven en is de boekhoudkundige restwaarde ongeveer 5k.

Ik kan deze auto aan mezelf verkopen en km-vergoeding aanrekenen maar de fiscus zal niet geloven dat de auto maar 5k meer waard is. Marktwaarde volgens 2dehands.be ligt rond de 20k al denk ik dat 17k een realistischer bedrag is.
Een groot nadeel is dat een wagen maar beperkt aftrekbaar is. (en ik betaal reeds het minimum VAA)

bertd schreef:

jutuiz schreef: ↑5 juni 2018, 07:47 Je kan zelfde scenario doen met een jonge tweedehands.
Dat geeft een lager VAA tot gevolg. Je kan deze op 4 jaar afschrijven en evt. al na jaar 3 privé aankopen.

Hoe bepaal je een correcte prijs?
In mijn geval heb ik een tweedehands wagen (toen 2 jaar en 4 maand oud) gekocht voor 20k.
Afschrijving op 3 jaar in de boekhouding
Momenteel is deze al 2 jaar afgeschreven en is de boekhoudkundige restwaarde ongeveer 5k.

Ik kan deze auto aan mezelf verkopen en km-vergoeding aanrekenen maar de fiscus zal niet geloven dat de auto maar 5k meer waard is. Marktwaarde volgens 2dehands.be ligt rond de 20k al denk ik dat 17k een realistischer bedrag is.
Een groot nadeel is dat een wagen maar beperkt aftrekbaar is. (en ik betaal reeds het minimum VAA)

Dat klopt, het is een kwestie van goede timing, en soms lukt dit ook gewoon niet. Je moet je prijs documenteren met bvb. een offerte / mail van een dealer / meerdere dealers, of met printouts van autoscout waarop je tegenwoordig exact dezelfde specificaties kan selecteren. En licht corrigeren voor vraagprijs in dat geval.

Wij denken een wagen te kopen via renting . Onze vraag is wel : wat bij een Total löss ....

Bij renting betaal je een eerste groter bedrag dan maandelijkse aflossing en dan een afkoopsom. Verzekering en onderhoud is voor rentingnemer, staat ook op naam van rentingnemer . Wat nu bij totaal verlies? Krijgt de rentingnemer zijn eerste bedrag terug , bedrag dat eigenlijk niet bij de lening behoord ? Verzekering betaald de volledige som terug . Wat met de tussentijdse bedragen ? Naar wie gaan deze, bank of rentingnemer....


Mvg

Bij renting betaal je een eerste groter bedrag dan maandelijkse aflossing en dan een afkoopsom. Verzekering en onderhoud is voor rentingnemer, staat ook op naam van rentingnemer . Wat nu bij totaal verlies? Krijgt de rentingnemer zijn eerste bedrag terug , bedrag dat eigenlijk niet bij de lening behoord ? Verzekering betaald de volledige som terug . Wat met de tussentijdse bedragen ? Naar wie gaan deze, bank of rentingnemer..https://denieuwsteautos.be