Dag,

Als newbie heb ik de afgelopen maanden een pak bijgelezen, ook op dit forum.

Van het geheel gaat ongeveer 80% lopen via het BoggleH principe, moet ik me daar al geen zorgen over maken op LT. De resterende 20% is "speelgeld", met natuurlijk als doel hier een zo goed mogelijk rendement op te behalen. Can I beat the index ? Waarschijnlijk niet Maar dan is het verschil tss de index en mijn rendement leergeld voor de toekomst.

Ik was van plan om een gedeelte van de 20% te investeren via Fundsmith Equity Fund Sicav. Ik dacht te opteren voor de distributie variant om zo de 1.32% taks te omzeilen.

1) Wat denken jullie van deze investering ? (lijkt me de index mooi te verslaan, als is het verleden natuurlijk geen garantie voor de toekomst)

2) Iemand een idee van het dividend percentage over de laatste 10 jaar ? Kan dit nergens terugvinden... Als ik me niet vergis zou dit dividend dusdanig klein zijn dat het in dit geval interessanter zou zijn om voor distributie te opteren. De 1.32% gaat mogelijks duurder zijn dan de 30% RV. Om dit even na te rekenen zou ik graag weten wat de geschiedenis is van het dividend.

Alvast bedankt voor jullie feedback !

Grts,
Gunther

De laatste dividenden zijn gekend van 2013 tot 2015 : https://www.medirect.be/nl-be/belegging ... 0P0000WEK6
Peanuts dus, en inderdaad fiscaal interessant .

'k Heb ook enkele fondsen waarvan het dividendrendement de laatste jaren 0,00% is.

Als het de bedoeling is om wat "speelgeld" te hebben en dat dan in een fonds te steken, dan zult u merken dat zo'n fonds zeer saai is. Van zo'n belegging is het de bedoeling jaren en jaren af te blijven. Er is dan niets "spelen" aan. Als u toch zou overstappen kijk dan best of u geen uitstapkosten heeft bij uw oude fonds en geen instapkosten bij het nieuwe. Er zijn wel steeds beheerskosten.

Als u echt wil "spelen" dan is het beter u in te lezen over concrete aandelen kopen. Maar daar betaalt u veel leergeld. Als het sowieso om het "spelen" gaat dan moet u bereid zijn in het ergste geval om uw hele inleg te verliezen. Daar is voor velen dan geen "spelen" meer aan.

Zelf heb ik uiteindelijk "gespeeld", met opties dan, maar in tegenstelling tot wat vele mensen denken kan men dit ook op een veilige manier doen. Het ging evenwel om een klein deel van mijn "portefeuille" (ik vind dat een lelijk woord), en ik kon het aan mijn ganse inzet te verliezen.

Door mijn leeftijd nu - ik ben er eind de 50 - "speel" ik nu totaal niet meer, alleen voor de fun nog met een papertrading account. Misschien is zo'n account voor u ook een idee om mee te beginnen? Men "speelt" dan met virtueel geld, maar de beleggingen die u daarmee doet zijn niet echt, al zijn ze wel gebaseerd op concrete aandelen en hun opties.

Gunther,
In dank dat je transaktietaksen/beurstaks verward met meerwaardetaks op kapitaliserende obligatiefondsen.

De laatste is 30% als ze van toepassing is.
De eerste is 0,12 of 0,3x of 1,32% afhankelijk welk type fonds je hebt. Alle varianten van Fundsmith Equity die je als Belg kan kopen lijkt het 1,32% bij verkoop.

Hoe is dat nu toch mogelijk Wil je niet leren Of blijf je moedwillig foutieve info verspreiden

Topic Starter heeft het over een distribuerend fonds, met een zeer laag tot 0,00% dividendrendement.
En dan betaal je geen beurstaks bij verkoop (dus geen 1,32%) omdat de RV, die in dit voorbeeld tegenwoordig 0,00 is, bevrijdend werkt.

Dag,

Bedankt voor jullie reactie !

De benaming "speelgeld" is voor mij relatief, ben eigenlijk minder een gokker van nature uit. Ik leef eerder via het goede huisvader principe. Van het "speelgeld" dacht ik een stuk te investeren in Berkshire en Fundsmith, om toch niet te gek te doen.

Een ander gedeelte dacht ik te investeren in individuele vaak eerder cyclische aandelen waarvan ik er een aantal aan het bekijken ben. Aangezien ik van het speelgeld slechts een (in %) beperkt gedeelte steek in individuele aandelen gaat mijn totaal risico beperkt zijn, wat niet wegneemt dat ik natuurlijk wel probeer de index te kloppen

Aangaande "de kosten". Via Medirect lees ik van een "uitstap kost" van 1.32% bij de kapitalisatie versie. Dit is 0% bij de distributie versie. Mijn inziens is het dan interessanter op de distributie versie te kopen aangezien het dividend zo laag is. Zie ik iets over het hoofd B7H4 ?

Iemand nog een mening over mijn (voorlopige) keuze voor dit fonds ?

Grts,
Gunther

Gunter123 schreef: ↑18 april 2020, 16:20 Aangaande "de kosten". Via Medirect lees ik van een "uitstap kost" van 1.32% bij de kapitalisatie versie. Dit is 0% bij de distributie versie. Mijn inziens is het dan interessanter op de distributie versie te kopen aangezien het dividend zo laag is. Zie ik iets over het hoofd B7H4 ?

Zie mijn antwoord vlak boven jou post.

Gunter123 schreef: ↑18 april 2020, 16:20 Aangaande "de kosten". Via Medirect lees ik van een "uitstap kost" van 1.32% bij de kapitalisatie versie. Dit is 0% bij de distributie versie. Mijn inziens is het dan interessanter op de distributie versie te kopen aangezien het dividend zo laag is. Zie ik iets over het hoofd B7H4 ?

Blijkbaar heb ik eerder op de dag het verkeerde fonds bekeken na mijn search op Medirect. Sorry.

Hieronder de grafiek van het accumulerende fundsmith fonds van het laatste jaar (sinds dat het in Belgie te koop is).
Op de grafiek staat ook de World Growth index die M* van toepassing vind op dit fonds,
alsook een quality factor ETF fonds dat een andere lid een tijd geleden poste. Blijkbaar kan je deze ETF beschouwen als een passieve variant van de "quality" beleggingsstrategie van Fundsmith.

Dag,

Niet erg, ben steeds blij als col forumleden de moeite doen om een antwoord te posten !

Grts,
Gunther