Ik heb vandaag een afschrift gekregen van mijn KBC LIFE captial en "it really sucks"
Het staat er 6 jaar op en de netto interest (na aftrek kosten) is tot nu toe 2,9 procent  bruto per jaar (netto na 8 jaar).
Hun berekening voor winstdeelneming is zeer onduidelijk.  Dit jaar niks voor mij.
Deze bank heeft werkelijk afgedaan voor mij.  Met hun christelijk pastersimago dat ze zichzelf willen opmeten beduvelen ze je terwijl je er bij staat. 
Dit imago maakt blijkbaar wel nog indruk op ouderen want wanneer ik dit vertel tegen mijn schoonvader (een 60'er) wordt hij kwaad.  Nu ja het is een ex-leraartje en wil niks gezegd worden.

Lukske,

Troost u, je hebt de bediende destijds misschien een bonus bezorgd!

Ik denk dat "praten werkt" hier niet gaat werken met de bank die het voor
u(w geld) heeft.

Gezien je de "specialisten" van KBC al 6 jaar goedkoop geld verschaft zou ik nog 2 jaar wachten gezien de kosten. 

En inderdaad ik ken ook ouderen die in hun show nog altijd intrappen - private banking levert daar ook niet veel op maar je mag wel eens naar de voetbal...

Sterkte bij het zoeken naar een bank met minder kosten moet ik je niet wensen - die vind je makkelijk.

Groeten,

Gerda

Ik vermoed dat alle capitalspaarplannen zo werken. Viel aftrekken aan "kosten" en dan proberen met de resten iets voor de klant te verdienen. En indien geen winstandeelen uittekeren vallen hat de klant pech. Vandaag lukt dat alleen nog slecht en word de bedrieging van de klant heel duidelijk zichtbar.

Ik zoek ook naar en goede tak21, maar ook degenen die met haast O instapkosten klanten ronselen vermerken in hun infofiches dat de kosten tot 4 of 6 % kunnen stijgen, en de "gewaarborgde" rente kan schommelen.

We zijn toch altijd de dupe, en dus wantrouw ik ook de "zekere" tak 21. Rijk worden alleen maar de banken en de verzekeraars.

Ja, had je je geld in een termijnrekening gestopt zou je meer winsten gehad hebben.

Vergeet maar niet, dat vele mensen, ik ook, grote verliesen zijn opgelopen, dus ben je misschien toch niet zo erg an toe.