B7H4long schreef: ↑1 oktober 2020, 10:14 Mijn persoonlijk aandelenportefeuille, met zijn risicovolle tilt naar small cap value, staat dit jaar op een verlies van -8.8%, -2,8% tov een jaar geleden.
De meer neutrale MSCI world portefeuille staat op -2.1% voor 2020 en +2,8% tov 12 maanden geleden.

Het stabiele gedeelte van mijn portefeuille doet zijn ding: +2.1% dit jaar en 0.0% tov van een jaar geleden.
Mijn totale portefeuille (60/30/10) staat op -4.7% in 2020 en -1,7% tov 1 oktober 2019.


Gebalanceerde referentieportefeuilles:
50/50 indexportefeeille: breakeven sinds 1 jan, en +1,3% sinds 1 okt2019, tov
50/50 mixer: -3.9% sinds 1 jan, en -2,1% sinds 1 okt 2019.

Code: Selecteer alles

De volledige set van resultaten:
1 Week	1 Mnd	3 Mnd	6 Mnd	YTD	1 Jr	3 Jr	5 Jr	 
1,3	-1,2	4,3	19,1	-2,1	2,8	8,2	9,6	IWDA – MSCI world – wereld aandelen – ~75% van het geld dat wereldwijd in vrij verhandelbare aandelen belegd is
1,2	-2,3	3,0	20,6	-8,8	-2,8	4,4	7,7	Mijn groei portefeuille : Wereld aandelen met tilt naar Value en SC
0,8	-1,6	3,7	17,0	-0,5	3,3	3,9	5,4	Flexer van offensieve actieve fondsen  (75/25)
0,7	-1,3	2,0	13,4	-4,7	-1,7	3,3	5,2	Mijn volledige portefeuille: 60 aandelen/30 vastrentend/10 Cash
0,7	-0,3	2,7	11,4	0,0	1,3	5,3	5,7	50/50 index portefeuille IWDA/IEAG
0,1	-1,0	1,2	8,1	-3,9	-2,1	0,4	2,1	Mixer van aktieve fondsen (50/50)
-0,2	0,3	0,8	3,4	2,1	0,0	2,4	1,8	Mijn stabiele vastrentende portefeuille
0,1	1,1	1,5	4,0	2,7	0,4	3,1	2,6	IEAG – Barclays Euro Aggregate bonds
-0,2	0,4	0,6	3,3	4,1	3,0	+	+	VAGF – Wereld  Aggregate Hedged 
-0,4	0,2	0,0	1,9	3,0	1,9	+	+	AGGH – Wereld  Aggregate Hedged 

TrX schreef: ↑1 oktober 2020, 12:35
Jack Bogle belegde zelf wel steeds enkel in de US aandelen/obligaties markt: US total stock market (VTI) & US total bond market (BND).

Do you think investors ought to look at that, be thinking about the fact that we have not seen foreign stocks perform as well as U.S.?

John C. Bogle: I guess the answer to that is yes and no. Number one, the fact that they're undervalued may mean that they're undervalued because they're riskier, which I think is at least importantly the case, maybe not the entire case. Second, I'm just a great believer in a U.S. portfolio because we're the most entrepreneurial nation, we've got the soundest institutions, financial and otherwise, or have had in the past, governance is pretty solid, in the past at least, and a well-diversified economy.

B7H4long schreef: ↑1 oktober 2020, 13:37

TrX schreef: ↑1 oktober 2020, 12:35
Jack Bogle belegde zelf wel steeds enkel in de US aandelen/obligaties markt: US total stock market (VTI) & US total bond market (BND).

Do you think investors ought to look at that, be thinking about the fact that we have not seen foreign stocks perform as well as U.S.?

John C. Bogle: I guess the answer to that is yes and no. Number one, the fact that they're undervalued may mean that they're undervalued because they're riskier, which I think is at least importantly the case, maybe not the entire case. Second, I'm just a great believer in a U.S. portfolio because we're the most entrepreneurial nation, we've got the soundest institutions, financial and otherwise, or have had in the past, governance is pretty solid, in the past at least, and a well-diversified economy.

John Bogle was een Amerikaan, en zijn publiek zijn ook Amerikanen.

Als Belg is het belangrijk om advies te vertalen naar je eigen context.

- BND is een index op US obligaties. Wisselkoersen zijn volatiel. Als je als Europeaan belegd in BND speculeer je vooral op de wisselkoers USD/EUR.
- Aandelen: de aanbeveling van Bogle voor US investeerders (Common Sense on Mutual Funds (published in 2010)) is: "my recommendation that international funds--including BRIC funds--do not exceed one-fifth (20%) of an investor's equity position." Vandaag hebben de wereldindexen zo'n 60% US. Deze allocatie houdt rekening met alle gekende informatie, ook de statements van Bogle. Dit geeft een breed gediversifeerde portefeuille. Ik zie weinig reden om daar ver van af te wijken.



nota:
Een andere quote van Bogle is . 'In my book, Bogle on Investing, I said, for a lot of reasons, you don't need to own international stock.' His argument: International investing involves extra risk, ranging from currency risk and economic risk to societal instability risk." Je kan je afvragen of de risico's op dit moment niet tegen de US spelen.

TrX schreef: ↑1 oktober 2020, 14:13
Indien je buy & hold toepast, is wisselkoers weinig van toepassing? Je koopt nu en verkoopt als je 60+ bent.
Ter info, IUAA is een alternatief voor BND voor Europese beleggers.

TrX schreef: ↑1 oktober 2020, 14:13 Indien je buy & hold toepast, is wisselkoers weinig van toepassing? Je koopt nu en verkoopt als je 60+ bent.

Aerolla schreef: ↑1 oktober 2020, 14:31

TrX schreef: ↑1 oktober 2020, 14:13
Indien je buy & hold toepast, is wisselkoers weinig van toepassing? Je koopt nu en verkoopt als je 60+ bent.
Ter info, IUAA is een alternatief voor BND voor Europese beleggers.

VES is het niet eens met je redenering.

https://www.xe.com/currencycharts/?from ... S&view=10Y

Tenzij jij natuurlijk denkt dat VES zal herstellen tegen je 60ste, good luck
Dat wordt dan een fantastische investering denk ik, ZEKER kopen

Munten komen niet altijd terug naar dezelfde waarde, enkel van de USD/EUR/GBP/CAD zou je dat min of meer kunnen zeggen... (en dan nog)

vidar schreef: ↑1 november 2020, 07:48 Weg met wereld aandelen. Vanaf nu koop ik enkel nog aandelen die beginnen met een A!