Was de link van B7H4long niet voldoende ?
Vraag is waar odbc zijn info vandaan haalt.

Ik moet toegeven dat MeDirect het niet gemakkelijk maakt met hun vier verschillende spaarrekeningen, allemaal met hun voordelen en nadelen en specifieke voorwaarden.

Ik ben al een tijdje bezig met al mijn MeDirect spaarrekeningen leeg te maken en/of op te vragen voor de ME3, ME6 en ME12, om de bedragen vervolgens stapsgewijs over te schrijven naar de Maandspaarrekening.

Heb de spaarmax.
Maandelijks % 0,05= jaarlijks 0,60% en als dat 1 jaar blijft staan 0,10%getrouwheudspremie.
Samen 0,70%
Denk dat dat klopt.
Geld kan daar verschuiven tot 5000euro per maand.

Nee dat klopt niet. Waar haal je zoiets ?

Zie https://www.medirect.be/nl-be/sparen/maandsparen-max

Yaris had dit al gemeld:
0,05% Basisrente
0,65% Getrouwheidspremie
Dat is beiden op jaarbasis.

Totaal op jaarbasis is 0,70% inderdaad, maar dat heeft niets met "Maandelijks % 0,05" te maken.

Basisrente krijg je voor elke dag dat het geld op de rekening staat.
Getrouwheidsrente krijg je voor elke 12 maanden dat het geld op de rekening blijft staan.

Zie ook: https://www.wikifin.be/nl/themas/sparen ... vergoeding

Ja, dat klopt op hun website, in app staat daar niks van enkel verwarrend.

De interestpercentages van banken zijn altijd op jaarbasis, niet per maand.

Basispremie wordt jaarlijks uitbetaald op 31 december, maar wel per dag berekent, en als je de rekening afsluit, verkrijg je meteen de verworven intrest (uiteraard berekent op aantal dagen dat hetzelfde kapitaal op de rekening stond, bv. 100 dagen is(0,01procent x 100)/356 (of 366 dagen), 0,01 procent is het voorbeeld dat de meeste banken bieden.
Getrouwheidspremie verwerf je op gelden die een jaar ononderbroken bleven staan. In praktijk is dat soms 15 maanden later (vb inbreng geld op 2 januari 2021. Premie wordt ontvangen op 1 april 2022).

Voor de volledigheid...

Basisrente verwerf je voor elke dag dat het geld op de rekening staat.
De betaling van de verworven intrest gebeurt 1 keer per jaar met valutadatum 1/1.

Getrouwheidsrente verwerf je voor elke 365 (of 366) dagen dat het geld ononderbroken op de rekening blijft staan.
De betaling van de verworven intrest gebeurt elke 3 maanden met valutadatums 1/1, 1/4, 1/7, 1/10

Dus als je op 2 januari een som stort (valutadatum 2/1), dan verwerf je de getrouwheidsintrest op 2 januari een jaar later en start een nieuwe periode. De betaling van de intrest gebeurt pas begin april met valutadatum 1/4, maar je kan perfect je geld opnemen zonder verlies van de getrouwheidsintrest die verworven is.

Ook leuk om weten: de berekening gebeurt op valutadatums 1/1, 1/4, 1/7, 1/10.
Daardoor krijg je dus op de betaling van je intrest op 1/1 een jaar later op 1/1 ook getrouwheidsintrest op die intrest.
Hetzelfde geldt voor een storting met valutadatum 1/10, de getrouwheidsintrest daarvan wordt een jaar later ook uitbetaald met valutadatum 1/10.

Als je een rekening afsluit worden de openstaande betalingen onmiddellijk verrekend.

Wat ik mij al een tijd aanvraag... Waarom geeft Medirect eigenlijk zo'n 'hoge' interest t.o.v. veel andere banken?

Op hun website lees ik dat ze veel minder kosten hebben tegenover andere banken, en dat klopt uiteraard.
Ongetwijfeld zal het ook concurrentieel zijn...

Maar wat ik vooral bedoel : waarom wil Medirect ons spaargeld aantrekken? Wat is hun business daarachter? Bij een grootbank begrijk ik dat. Een deel van ons spaargeld wordt daar gebruikt om leningen te verschaffen aan particulieren en bedrijven. Maar de grootbanken willen ons geld nu liever niet omdat zij er zelf een negatieve rente op moeten betalen.

Waarom willen Medirect en aan aantal anderen dan wel spaargeld aantrekken? Gaat dat dan in dit geval naar het hoofdkantoor in Malta? Doen zij daar dan hetzelfde als grootbanken hier? Leningen geven? Want in ons land biedt Medirect alvast geen leningen aan....

Op hun website is daar alvast niets over te vinden...

SDS, ze willen vooral klanten lokken.
Ze willen ons geld niet op een spaarrekening, ze willen ons geld in fondsen en dergelijke...

SDS schreef: ↑15 maart 2021, 00:42 Wat ik mij al een tijd aanvraag... Waarom geeft Medirect eigenlijk zo'n 'hoge' interest t.o.v. veel andere banken?
...

Wat Voodoo zegt + je zit met de beperking dat je max €5000/maand kunt storten.Ben je niks mee voor de hoeveelheid spaargeld dat je al in bezit hebt,want je kan het niet in 1 keer storten.

Ook op hun spaarrekening met hogere basisrente is er een beperking. Daar kun je max €30000 op laten staan.

ik heb mijn ouders gisteren nog aangeraden om daar een rekening te openen en 5000 euro per maand te storten om te beginnen, maarja ze zijn nogal honkvast.
Fortis wil dan dat in hun 70 opnieuw gaan beleggen en willen hun naar privatebanking doen overschakelen

Dat is wel heel vreemd advies aan je ouders van 70.

Bedankt voor alle antwoorden over MeDirect. 't Is inderdaad vooral een commerciële actie en ik ga er ook van uit dat ze na verloop van tijd die getrouwheidspremie weer afbouwen.

Maar dan toch blijf ik mij de vraag stellen wat doet MeDirect eigenlijk met dat spaargeld. Op hun site lees ik dat klanten voor meer dan 2,5 miljard euro spaargeld (en andere investeringen) hebben bij de bank.
Een deel van mijn spaargeld staat nu bij Rabobank.be, daar is het duidelijk. Zij kwamen bij ons geld ophalen om in Nederland te gebruiken. Spaarrekening zat ook onder Nederlands garantiestelsel. Bij heel wat online banken is dat effectief het plan, of ze doen zoals Keytrade echt volwaardige bankdiensten met leningen etc...

Maar bij MeDirect blijft dat vaag. Ze profileren zich als een echte Belgische bank, met Maltese (ze spreken zelf over internationale) roots, maar hebben eigenlijk in ons land geen activiteiten met dat spaargeld. Ze lenen niet aan particulieren, bedrijven of overheid. Wat doen ze dan met dat geld. Het zal misschien een klein bedrag zijn in vergelijking met de grote spelers, en ze zullen waarschijnlijk hopen dat ik met mijn spaargeld ook bij hen ga beleggen. (wat ik al doe)... Maar op het eind van de dag moeten zij met al dat spaargeld toch ook ergens naartoe. Waar zij zelf vaak een negatieve rente moeten betalen. Gaan ze dat goedmaken door de inkomsten die ze halen uit onze beleggingen? Ze moeten toch ook een business hebben met dat spaargeld. Anders zouden ze toch ook gewoon kunnen inspelen op beleggingen.

Hoeveel kapitaal moet MeDirect aanhouden als waarborg voor hun andere aktiviteiten?