Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .
Waarom die drukte ?
Zelfs DB heeft meer op haar termijnrekening op 1 jaar .
2 % is niet zo uitzonderlijk .

lop schreef: ↑19 november 2022, 18:45 Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .
Waarom die drukte ?
Zelfs DB heeft meer op haar termijnrekening op 1 jaar .
2 % is niet zo uitzonderlijk .

Bij termijnrekeningen die een deftig rendement geven, is er meestal een minimum kapitaal vereist. Bij DCK depositorekening is dat niet bij mijn weten.
Daarnaast ligt de rente van een termijnrekening op 1 jaar vast. Die van een DCK depositorekening niet, die kan dus hoger zijn over dat jaar (waar vermoedelijk velen vanuitgaan en het daarom interessant vinden of "druk doen"), maar kan evengoed niet zo zijn.

lop schreef: ↑19 november 2022, 18:45 Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .

Niet overdrijven, hé. Er is maar één rekening die meer dan 2% biedt op een termijn van 1 jaar.

pmu schreef: ↑19 november 2022, 18:53

lop schreef: ↑19 november 2022, 18:45 Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .

Niet overdrijven, hé. Er is maar één rekening die meer dan 2% biedt op een termijn van 1 jaar.

Geef jij ons welke die ene is, dan kan lop die andere ruim 9 geven ...

pmu schreef: ↑19 november 2022, 18:23 Het is mij eigenlijk niet volledig duidelijk welk doel men voor ogen heeft met het toelaten van individuele deposito's. Men wil inderdaad niet de indruk wekken dat het hier om een product met spaardoeleinden gaat, maar welk doel kan zo'n depositorekening met jezelf als begunstigde anders hebben? Een veilige manier om geld te parkeren buiten banken om?

Lijkt mij dat het voor de staat een goedkopere manier is om aan geld te komen, in plaats van staatspapier op bv 10 jaar uit te geven met pakweg 3% voor de ganse looptijd, betaalt ze nu slechts 70% van OLO rente op één jaar. Nog een voordeel voor de staat, als de rente na enkele jaren weer zakt zal ze ook minder rente moeten uitbetalen, wat bij uitgegeven bonds niet het geval is. Nu nieuw zijn die deposito's niet, ze zijn pas nu door de sterk gestegen rente interessant geworden, tot voor een paar maanden brachten ze zelfs niks op. Mochten banken de rente die ze vandaag krijgen op spaargelden niet in eigen zak steken, dan zouden deze deposito's ook niet zo interessant zijn. In elk geval is de rente nog stijgende, binnenkort verhoogt de ECB nog eens wat direct de OLO op één jaar zal doen stijgen.

vortex schreef: ↑19 november 2022, 19:09 Lijkt mij dat het voor de staat een goedkopere manier is om aan geld te komen, in plaats van staatspapier op bv 10 jaar uit te geven met pakweg 3% voor de ganse looptijd, betaalt ze nu slechts 70% van OLO rente op één jaar.

Goed gezien.

EarthNvstr1 schreef: ↑19 november 2022, 18:39

Yaris schreef: ↑19 november 2022, 18:27 Dus eigenlijk bedoeld voor cash waar je even geen blijf mee weet? Maar waarom geeft de overheid dan zo een hoge interest?

Bekijk die "hoge intrest" eens vanuit de overheid ipv. vanuit je eigen perspectief.

Dat laatste is wellicht niet iedereen gegeven.
Zou trouwens ook nuttig zijn in andere topics n.m.i.
Edit: niet specifiek ivm. de overheid bedoeld en al helemaal niet specifiek op vortex

pmu schreef: ↑19 november 2022, 18:53

lop schreef: ↑19 november 2022, 18:45 Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .

Niet overdrijven, hé. Er is maar één rekening die meer dan 2% biedt op een termijn van 1 jaar.

imprebanca =2.6%
Coop Pank AS = 2.57 %
Inbank AS = 2.57%
BluOr Bank AS =2.56 %
Banca Privata Leasing =2.25%
Orange Bank =2.20 %
Banca Progetto =2.20 %
Klarna Bank AB =2.18%
J&T Banka =2.18%
Younited Credit =2.10 %
Allemaal zeer simpel te openen als belg .

lop schreef: ↑19 november 2022, 19:33

Exact 10, niet "ruim 10".
Maar goed, kijk eens aan ... zelfs gesorteerd van hoog naar laag.
Ik neem aan allemaal EUR ... en wat zijn de voorwaarden ?

lop schreef: ↑19 november 2022, 19:33 Allemaal zeer simpel te openen als belg .

Kun je daar ook een concreet voorbeeld van geven? Ik weet dat die in Nederland gemakkelijk te openen zijn via verdeler Raisin, maar toen ik zelf rondkeek op de websites van enkele van die banken, had ik toch niet de indruk dat het zo simpel was om dit zelf toe doen vanuit een ander land.

EarthNvstr1 schreef: ↑19 november 2022, 19:43

lop schreef: ↑19 november 2022, 19:33

Exact 10, niet "ruim 10".
Maar goed, kijk eens aan ... zelfs gesorteerd van hoog naar laag.
Ik neem aan allemaal EUR ... en wat zijn de voorwaarden ?

Voorwaarden zijn afhankelijk van de bank en ja in Euro .
Is dit interessant ? Antwoord nee je bent zeker dat je geld verliest .
Waarom 2% dan aantrekkelijk zou zijn of 1,4% netto is mij een raadsel .
Er zijn aandelen op de markt beschikbaar die een total return hebben van 20% vandaag .
En die veiliger zijn dan de Belgische staat .
Niet moeilijk dat laatste
Al deze rekeningen hebben 1 ding gemeen het zijn verliesboekjes .

pmu schreef: ↑19 november 2022, 19:51

lop schreef: ↑19 november 2022, 19:33 Allemaal zeer simpel te openen als belg .

Kun je daar ook een concreet voorbeeld van geven? Ik weet dat die in Nederland gemakkelijk te openen zijn via verdeler Raisin, maar toen ik zelf rondkeek op de websites van enkele van die banken, had ik toch niet de indruk dat het zo simpel was om dit zelf toe doen vanuit een ander land.

Je kunt als Belg ook een rekening openen bij Raisin = Duitsland

lop schreef: ↑19 november 2022, 20:12

EarthNvstr1 schreef: ↑19 november 2022, 19:43

Exact 10, niet "ruim 10".
Maar goed, kijk eens aan ... zelfs gesorteerd van hoog naar laag.
Ik neem aan allemaal EUR ... en wat zijn de voorwaarden ?

Voorwaarden zijn afhankelijk van de bank en ja in Euro .

Welja... het volstaat dus niet om enkel naar rendement/intrest te kijken. De voorwaarden zijn ook van belang.

lop schreef: ↑19 november 2022, 20:12 Is dit interessant ? Antwoord nee je bent zeker dat je geld verliest .
Waarom 2% dan aantrekkelijk zou zijn of 1,4% netto is mij een raadsel .
Er zijn aandelen op de markt beschikbaar die een total return hebben van 20% vandaag .
En die veiliger zijn dan de Belgische staat .
Niet moeilijk dat laatste
Al deze rekeningen hebben 1 ding gemeen het zijn verliesboekjes .

Ik ga je niet tegenspreken, maar als je *dat* punt wou maken, dan was n.m.i. *dit* niet de juiste insteek:

lop schreef: ↑19 november 2022, 18:45 Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .

EarthNvstr1 schreef: ↑19 november 2022, 20:24

lop schreef: ↑19 november 2022, 20:12

Voorwaarden zijn afhankelijk van de bank en ja in Euro .

Welja... het volstaat dus niet om enkel naar rendement/intrest te kijken. De voorwaarden zijn ook van belang.

lop schreef: ↑19 november 2022, 20:12 Is dit interessant ? Antwoord nee je bent zeker dat je geld verliest .
Waarom 2% dan aantrekkelijk zou zijn of 1,4% netto is mij een raadsel .
Er zijn aandelen op de markt beschikbaar die een total return hebben van 20% vandaag .
En die veiliger zijn dan de Belgische staat .
Niet moeilijk dat laatste
Al deze rekeningen hebben 1 ding gemeen het zijn verliesboekjes .

Ik ga je niet tegenspreken, maar als je *dat* punt wou maken, dan was n.m.i. *dit* niet de juiste insteek:

lop schreef: ↑19 november 2022, 18:45 Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .

Volgens mij nogmaals een bewijs dat de meesten er altijd in slagen het verkeerde te doen .
En dat de zelfde mensen dan argumenteren dat particulieren altijd onder doen voor het gemiddelde .
Dat is het punt dat ik wil maken .
Als ze 2 jaar terug hadden gezegd we nemen 10 % in beslag op spaargeld per jaar dan stonden er rijen van honderden meters voor geld af te halen .
Vandaag ben je 10% kwijt en dezelfde staan te springen om in te tekenen .
Het is maar hoe je het bekijkt, maar het resultaat is het zelfde .
Begrijpe wie begrijpen kan

De inflatie is wat ze is, lop. We proberen er het beste van te maken.

lop schreef: ↑19 november 2022, 18:45 Er zijn ruim 10 rekeningen die je kunt openen als Belg die meer rente geven dan die 2 % .
Waarom die drukte ?
Zelfs DB heeft meer op haar termijnrekening op 1 jaar .
2 % is niet zo uitzonderlijk .

Kan best zijn, maar je moet dan wel het banken risico en eventuele kosten erbij nemen, en er mee leven dat het iets meer dan 2% bruto is voor de ganse looptijd. De depositorekening van de staat heeft geen bankrisico en ze gaat IMO het komende jaar een pak meer dan 2% opleveren, die 2% is voor de maand november, vorige maand was het nog maar 1,2%. Nee, ik ga mijn geld nu geen jaar vast zetten voor 2%, ik reken er op dat de korte termijnrente nog flink zal stijgen en met deze deposito pik ik daar direct op in zonder bankrisico en kosten.