platin schreef: ↑13 juli 2022, 09:37

B7H4long schreef: ↑13 juli 2022, 08:32
Als de beurs blijft evolueren zoals vandaag, dan zal er volgende maand een ander fonds aangekocht worden om het evenwicht in the portefeuilles te bewaren.

Spelregels aanpassen omdat het beter uitkomt ?
Bedoeling was toch om verschillende fictieve portefeuilles te vergelijken.

Misschien eens de strategie van deze portefeuilles bekijken op de eerste posts van deze thread.

Totnutoe hebben de BH portefeuilles vooral aandelen aangekocht, daar deze het meest gezakt waren.
Nu Is het aandelengedeelte terug op pijl, dus kan het zijn dat volgende maand obligaties gekocht worden.


Ook: er is niets in de "spelregels" die zegt dat je de strategie van de portefeuille niet mag aanpassen. Ik zal het niet doen, anderen misschien wel.

6040 portefeuille:
Stand: 101 242,86 waarvan 20072 Cash
Een limietorder voor AGGH is ingegeven.

8020 portefeuille:
Stand: 101 071,79 waarvan 10 448,41 Cash
Een limietorder voor EMIM is ingegeven.


Edit 01/08: de volgende aankopen zijn uitgevoerd:
AGGH: 206@4.84
EMIM: 35@28.65

Standen op 1 September:

B7H4long schreef: ↑1 september 2022, 16:59 BH 6040: 100546
BH 8020: 100318

Op 1 september werd voor elke portefeuille 220 deelbewijzen van AGGH aangekocht aan 4,67 Euro; samen met de 1,2 Euro TOB was dit een aankoop van 1029,79 Euro.

6040: 97 347,33 Euro
8020: 95 813,48 Euro

Op maandag opende IWDA op 68,085 Euro.
Met de extra 1000 Euro van deze maand werden telkens 14 deelbewijzen van IWDA aangekocht voor een totaal van 953,19 + TOB van 1.1 Euro

Standen op 1 Nov:
6040: 100605 Euro
8020: 100595 Euro

Aankopen 2 Nov:
6040: EMIM: 40@26,03 + 1.2 TOB
8020: ZPRX: 26@39.04 + 1.2 TOB

Standen op 30 november:

6040: 102494
8020: 102398

Voor deze twee portefeuilles wordt met extra cash van december voor 990 Euro ingeschreven op pensioensparen.

Baloise Save Plan Pensioensparen
Instapkosten: 0% (via spaargids.be)
Bruto gewaarborgde interest: 0.58%
Beheerskost: 0,015 % per maand op de reserve - > 0.18% / jaar
Netto rendement is dus 0.40%

Op het einde van deze oefening zal deze storting dus bruto minstens 1022 waard zijn.

Belastingteruggave (30% - tegen eind vorig jaar): 297 Euro.
Eindbelasting:

bij polissen die zijn afgesloten vóór de leeftijd van 55 jaar en die ten vroegste uitgekeerd
worden vanaf 60 jaar, wordt op 60 jaar 8 % taks ingehouden op de opgebouwde reserves.

Belasting zal dus 81,76 Euro zijn (8% zijn op 1022 Euro).

Bij het netto komen nog eventueel de winstdeelnames.


https://www.spaargids.be/sparen/baloise ... paren.html
https://www.baloise.be/dam/jcr:ea938c7f ... e-Plan.pdf

Standen op 31 december:

6040: 99 600,07 Euro
8020: 98 496,47 Euro

Portefeuilles op 31/12/2022:

(in beide gevallen staat er 990 Euro van de "cash" op de pensioenspaarverzekering).

Eerste transacties voor 2023.

1- Aankoop van IWDA met de nieuwe inleg van Januari 2023.
2- Openen van termijnrekening Izola Bank Saver+ op 4 jaar (2,40% bruto, 1,68% netto) voor de helft van de cash (resp 5000 en 10000 Euro).

verdere opvolging van deze portefeuille in refs-passief-tov-actief-t30747-30.html