Graag controle van het netto-rendement van een obligatie aub
Obligatie is XS2350621863 (Nestlé Finance)
Aankoop tbv 10.000 euro bij Bolero (makelaarskost= 0,30% en beurstax = 0,12%)
Uitgiftedatum:14/6/2021
Vervaldatum:14/6/2026
Uitgifteprijs=100,27%
Terugbetaling=100%
Coupon=0
Aankoop aan 91,65%
Volgens het Excelbestand van Spaarvarken is het netto-rendement 2,704%
Vermits Terugbetaling lager is dan uitgifte en er een 0-coupon is zou er op vervaldag geen RV van 30% moeten betaald worden.
Klopt het netto-rendement?

Ja, dat is het netto-rendement als je die obligatie op 23/4/2023 (valutadatum) kocht.
Koop en betaal je die vandaag aan 91,65% heb je 2,761% netto.
Niet vergeten om steeds de valutadatum aan te passen.

Tycoon schreef: ↑16 mei 2023, 09:03 Ja, dat is het netto-rendement als je die obligatie op 23/4/2023 (valutadatum) kocht.
Koop en betaal je die vandaag aan 91,65% heb je 2,761% netto.
Niet vergeten om steeds de valutadatum aan te passen.

@Tycoon
Je bent bedankt
Ik zal rekening houden met je advies

Tycoon schreef: ↑16 mei 2023, 09:03 Ja, dat is het netto-rendement als je die obligatie op 23/4/2023 (valutadatum) kocht.
Koop en betaal je die vandaag aan 91,65% heb je 2,761% netto.
Niet vergeten om steeds de valutadatum aan te passen.

@Tycoon
Ik heb de valutadatum van 23/4/2023 naar 16/5/2023 veranderd in het Excelbestand van Spaarvarken en het
netto-rendement tot vervaldag is 2,734%.
Waarom dit verschil?

Neen, die 2,734% staat bij Bruto restrendement tot vervaldag na makelaars en beurstaks. In de lijn er onder bij Netto restrendement tot vervaldag staat die 2,761%.

Tycoon schreef: ↑16 mei 2023, 14:03 Neen, die 2,734% staat bij Bruto restrendement tot vervaldag na makelaars en beurstaks. In de lijn er onder bij Netto restrendement tot vervaldag staat die 2,761%.

@Tycoon
Als valutadatum vulde ik 16/05/2023 in.
Aankoopkoers is 91,65
Koers inclusief makelaarsloon en beurstaks is 92,03
Bruto Restrendement tot vervaldag is 2,874%
Bruto Restrendement tot vervaldag na makelaarsloon en beurstaks is 2,734%
Netto Restrendement tot vervaldag is 2,734%
De onderste kolom in mijn excelbestand geeft hetzelfde resultaat als de kolom daarboven
Blijkbaar doe ik iets verkeerd

Het verschil zit in de uitgifteprijs. Ik vulde daar 100,27% in. Volgens de formule in excel krijg je het deel boven pari als extra rendement.

Met de 100 van u heb je wel een nauwkeuriger resultaat van 2,734%. Want je krijgt niet echt het deel boven pari als rendement.

Tycoon schreef: ↑16 mei 2023, 16:43 Het verschil zit in de uitgifteprijs. Ik vulde daar 100,27% in. Volgens de formule in excel krijg je het deel boven pari als extra rendement.

Met de 100 van u heb je wel een nauwkeuriger resultaat van 2,734%. Want je krijgt niet echt het deel boven pari als rendement.

@Tycoon
Dan zijn we het eens
Het positieve van het spaargidsforum is dat uiteindelijk "iedereen gelijk heeft"

Euh nee. Tycoon zit fout met de uitgifteprijs te nemen in de calculatie.