veje schreef: ↑12 september 2023, 17:32 In zakelijke kredieten weet ik dat Rabobank weldegelijk hypotheek legt op Vlaamse eigendommen. Misschien via één of andere satelliet met zetel in BE ..?

Mijn vader kocht een woning in Belgie via de Amro in Nederland. Daarom weet ik dat het gaat.

Bassie schreef: ↑12 september 2023, 17:35

veje schreef: ↑12 september 2023, 17:32 In zakelijke kredieten weet ik dat Rabobank weldegelijk hypotheek legt op Vlaamse eigendommen. Misschien via één of andere satelliet met zetel in BE ..?

Mijn vader kocht een woning in Belgie via de Amro in Nederland. Daarom weet ik dat het gaat.

bovenstaand wil toch niet zeggen dat ze de hypotheek in B vestigen? Je kan hier ook perfect buitenlandse panden kopen, maar wel met hypotheekstelling in B.

Bassie schreef: ↑12 september 2023, 17:31

beyourself schreef: ↑12 september 2023, 16:45

Dan zal dat toch niet zonder waarborg op een andere Nederlandse eigendom zijn...Een Nederlandse bank kan namelijk geen waarborg nemen op een Belgische woning.

Ze doen het wel hoor....als je bv al klant bent bij hun Belgische vestiging dan is het niet zo moeilijk een Nederlandse hypotheek te krijgen.

https://bieb.knab.nl/hypotheken/buitenl ... ar-kan-dat

Waar haal je vandaan dat het niet gaat? Met name voor Frankrijk, Duitsland en België willen ze het nog wel eens doen.
Alles hangt natuurlijk van het risico af. Het is lastig, dat wel, maar niet onmogelijk.

Waarom zou je een Belgische woning niet als onderpand laten dienen? Dat moet je me eens uitleggen, wie of waar is dat bepaald? Ik kan daar niets over vinden.

In je artikel schrijven ze trouwens dat de kans quasi nihil is.... Ze geven geen enkele reëele mogelijkheid.

Bassie doet het weer.


Uit zijn referentie (een artikel voor Nederlanders die bij hun Nederlandse bank een hypotheek zouden willen voor een buitenlands pand. )

Bassie schreef: ↑12 september 2023, 17:31 https://bieb.knab.nl/hypotheken/buitenl ... ar-kan-dat

Daarbij komt ook dat Nederlandse banken alleen aan je lenen als zij een groot financieel vertrouwen in je hebben. Dat vertrouwen heb je eerder bij een hoog salaris of wanneer je jouw eerste huis al bijna hebt afbetaald.
[]
Een bank kan nog zoveel vertrouwen in je hebben, maar als de bank geen goed zicht op je geld heeft, kun je naar een hypotheek fluiten.
[]
De Nederlandse hypotheekverstrekkers waar een speciale buitenlandhypotheek afsluiten mogelijk is, beperken zich vaak tot landen waar zij zelf vestigingen hebben. [*]
[]
Vaak is de kans nihil dat een Nederlandse bank een hypotheek wil verstrekken voor een huis in het buitenland.

[*] en dus gaan ze een Belg gewoon doorverwijzen naar hun Belgische vestigingen.

Bassie schreef: ↑12 september 2023, 17:31

beyourself schreef: ↑12 september 2023, 16:45

Dan zal dat toch niet zonder waarborg op een andere Nederlandse eigendom zijn...Een Nederlandse bank kan namelijk geen waarborg nemen op een Belgische woning.

Ze doen het wel hoor....als je bv al klant bent bij hun Belgische vestiging dan is het niet zo moeilijk een Nederlandse hypotheek te krijgen.

https://bieb.knab.nl/hypotheken/buitenl ... ar-kan-dat

Waar haal je vandaan dat het niet gaat? Met name voor Frankrijk, Duitsland en België willen ze het nog wel eens doen.
Alles hangt natuurlijk van het risico af. Het is lastig, dat wel, maar niet onmogelijk.

Waarom zou je een Belgische woning niet als onderpand laten dienen? Dat moet je me eens uitleggen, wie of waar is dat bepaald? Ik kan daar niets over vinden.

Ik heb het over een puur Nederlandse bank uiteraard.. ING is ook Nederlands bank maar heeft ook vestigingen in België bv, maar daar kun je uiteraard ook kredieten krijgen voor een woning in België, maar... de voorwaarden zullen bij ING België dan weer verschillend zijn voor een krediet of bij de rente op spaarrekening vgl met ING Nederland. Trouwens, wel akkoord met je mening over vervroegd terugbetalen van een krediet. Het is echter duidelijk dat dit eerder een gevoelskwestie is zonder goed of fout

Hypotheekaflossing in Nederland is ook iets anders als in België. Vaak betaalt men er enkel intrest af, geen kapitaal. Men rekent dan op de meerwaarde of overwaarde van het pand bij verkoop-aankoop van een volgende woning. Of men betaalt een deeltje kapitaal af en blijft over met een zekere restschuld.

veje schreef: ↑12 september 2023, 20:31 Hypotheekaflossing in Nederland is ook iets anders als in België. Vaak betaalt men er enkel intrest af, geen kapitaal. Men rekent dan op de meerwaarde of overwaarde van het pand bij verkoop-aankoop van een volgende woning. Of men betaalt een deeltje kapitaal af en blijft over met een zekere restschuld.

Dat is nog maar deels zo, want de tijden dat ze niet aflossen en enkel nog rente betalen is allang over.
Meestal is dat nog 50% dan aflossingsvrij is, en men moet een zak geld meenemen om dit nog te kunnen.
Vaak zetten ze er een effecten-fonds tegenover om zodoende kapitaal opbouw te doen.
Voor een vriendin van me gaf dat een lelijke kater want toen kwam de kredietcrisis, gelukkig was haar Belgisch huis bijna een ton in waarde gestegen waardoor ze er nog goed mee wegkwam.

De prijzen in Nederland zijn dan ook veel hoger dan hier, dus een gewone lening met een deel eigen vermogen, typisch annuïteiten-hypotheek is vaak geen probleem. Ze hebben dezelfde hypotheken als hier hoor, enkel nog extra varianten vanwege de belachelijke prijzen daar. Gewoonlijk 2 tot 5 maal zo hoog als in België.