JOKER247 schreef: ↑15 december 2023, 15:15 ...
Het wordt tijd dat de staat eens een eind maakt aan al die flauwekul spaarrekeningen.

Daar ben k het helemaal mee eens. En de getrouwheidspremie afschaffen zou het nog meer overzichtelijk maken<.>

In minder gereguleerde markten elders in Europa zie je anderzijds wel andere fratsen. Een tijdelijke voordeligere rente voor nieuwe klanten, bijvoorbeeld. Of variaties in uitbetaling rente naar gelang de bank waar iemand klant is (maandelijks, per kwartaal, jaarlijks...). In dat opzicht is het systeem van de reguleerde spaarrekeningen in België op zich niet slecht, omdat het een eenvoudige vergelijking tussen banken op basis van slechts twee parameters (basisrente en getrouwheidspremies) mogelijk maakt.

pmu schreef: ↑15 december 2023, 20:41 In minder gereguleerde markten elders in Europa zie je anderzijds wel andere fratsen. Een tijdelijke voordeligere rente voor nieuwe klanten, bijvoorbeeld. Of variaties in uitbetaling rente naar gelang de bank waar iemand klant is (maandelijks, per kwartaal, jaarlijks...). In dat opzicht is het systeem van de reguleerde spaarrekeningen in België op zich niet slecht, omdat het een eenvoudige vergelijking tussen banken op basis van slechts twee parameters (basisrente en getrouwheidspremies) mogelijk maakt.

Hahaha, hier zie je geen fratsen? Vrijstelling van R.V. van 980 euro alleen op een gereglementeerde spaarrekening.
Geen ander land in de EU kent zo'n Belgische gereglementeerde spaarrekening met getrouwheidspremie. M.a.w. op een spaarrekening in een ander land van de EU krijg je die vrijstelling en 15% i.p.v. 30% roerende voorheffing. België is er door de EU al voor op de vingers getikt, maar gaat er rustig mee door.
Geen hogere rente voor nieuw Geld? Zie Argenta en ING.
Hogere rente op een groeispaarrekening met 500 of 750 euro max per maand storten

Wat een boerenbedrog allemaal.

Impact protocol tussen banken en regering: Beobank zet commercialisering spaarboekje met rente van 3,1 procent stop
https://businessam.be/beobank-zet-comme ... cent-stop/

Het heeft weer lang geduurd... Ongetwijfeld zullen ze rente voor bestaande rekeninghouders ook binnenkort wel doen kelderen.

Ze hadden ongetwijfeld ook andere keuzes kunnen maken. Beobank maakt de keuze die hen best uitkomt en die ze toch al van plan waren ?

Dat denk ik ook. De vier rekeningen die ze hebben geselecteerd, zitten eigenlijk allemaal behoorlijk dicht bij elkaar qua rente en voorwaarden.

Op zich verandert er voor bestaande rekeninghouders op dit moment niets, maar ik denk toch mijn inleg stop te zetten.

Of inleggen zolang het nog kan daar ?

pmu schreef: ↑15 december 2023, 20:41 In minder gereguleerde markten elders in Europa zie je anderzijds wel andere fratsen. Een tijdelijke voordeligere rente voor nieuwe klanten, bijvoorbeeld. Of variaties in uitbetaling rente naar gelang de bank waar iemand klant is (maandelijks, per kwartaal, jaarlijks...). In dat opzicht is het systeem van de reguleerde spaarrekeningen in België op zich niet slecht, omdat het een eenvoudige vergelijking tussen banken op basis van slechts twee parameters (basisrente en getrouwheidspremies) mogelijk maakt.

Je weet alleen niet hoe vaak en hoeveel ze de basisrente tijdens de looptijd wijzigen.

pmu schreef: ↑15 januari 2024, 22:22 Dat denk ik ook. De vier rekeningen die ze hebben geselecteerd, zitten eigenlijk allemaal behoorlijk dicht bij elkaar qua rente en voorwaarden.

Op zich verandert er voor bestaande rekeninghouders op dit moment niets, maar ik denk toch mijn inleg stop te zetten.

Nu 2,1% (basisrente + getrouwheidspremie). Dat is ook geen vette.

JOKER247 schreef: ↑15 januari 2024, 23:18

pmu schreef: ↑15 januari 2024, 22:22 Dat denk ik ook. De vier rekeningen die ze hebben geselecteerd, zitten eigenlijk allemaal behoorlijk dicht bij elkaar qua rente en voorwaarden.

Op zich verandert er voor bestaande rekeninghouders op dit moment niets, maar ik denk toch mijn inleg stop te zetten.

Nu 2,1% (basisrente + getrouwheidspremie). Dat is ook geen vette.

Dat ligt wat in lijn met concurrenten als Argenta, Europabank, ...

Op de Step Up-rekening blijft het voorlopig 3,10%, maar voor hoe lang nog...

pmu schreef: ↑15 januari 2024, 23:23

JOKER247 schreef: ↑15 januari 2024, 23:18

Nu 2,1% (basisrente + getrouwheidspremie). Dat is ook geen vette.

Dat ligt wat in lijn met concurrenten als Argenta, Europabank, ...

Op de Step Up-rekening blijft het voorlopig 3,10%, maar voor hoe lang nog...

Al die beperkte step up rekeningen zijn enorme onzin. Als je b.v. maar 500 per maand mag storten krijg je na een jaar alleen de getrouwheidspremie over die eerste 500 euro.
Na 3 jaar pas over 18.000 euro etc. Maar dan kan zowel de basisrente als de getrouwheidspremie ook slechts nog maar een fractie zijn.

pmu schreef: ↑15 januari 2024, 23:23

JOKER247 schreef: ↑15 januari 2024, 23:18

Nu 2,1% (basisrente + getrouwheidspremie). Dat is ook geen vette.

Dat ligt wat in lijn met concurrenten als Argenta, Europabank, ...

Op de Step Up-rekening blijft het voorlopig 3,10%, maar voor hoe lang nog...

Al die beperkte step up rekeningen zijn enorme onzin. Als je b.v. maar 500 per maand mag storten krijg je na een jaar alleen de getrouwheidspremie over die eerste 500 euro.
Na 3 jaar pas over 18.000 euro etc. Maar dan kan zowel de basisrente als de getrouwheidspremie ook slechts nog maar een fractie zijn.

En als je dan bijvoorbeeld maar €500 per maand te sparen hebt? Die rekeningen komen best wel overeen met de situatie waarin veel mensen zich bevinden, lijkt mij.

pmu schreef: ↑15 januari 2024, 23:36 En als je dan bijvoorbeeld maar €500 per maand te sparen hebt? Die rekeningen komen best wel overeen met de situatie waarin veel mensen zich bevinden, lijkt mij.

Dat zal ik niet tegenspreken, alleen kun je dan n.m.m. toch beter een spaarrekening met een hoge basisrente nemen.
Plus hoe lang spaart iemand al? Als hij al een jaar gespaard heeft op dit moment en dus 6.000 euro heeft, dan is een spaarrekening met een hoge getrouwheidspremie weer interessant, of enkele obligaties, ETF's e.d.

Als je per maand 500 euro op die rekening spaart heb je na 1 jaar (als ze tussentijds de rente niet laten zakken!) 1,4% over 3.000 =42 euro plus 1,8% over 500 euro = 9 euro.
Dat is totaal 51 euro. Dat schiet niet echt op.

pmu schreef: ↑15 januari 2024, 23:36 En als je dan bijvoorbeeld maar €500 per maand te sparen hebt? Die rekeningen komen best wel overeen met de situatie waarin veel mensen zich bevinden, lijkt mij.

Dat zal ik niet tegenspreken, alleen kun je dan n.m.m. toch beter een spaarrekening met een hoge basisrente nemen.
Plus hoe lang spaart iemand al? Als hij al een jaar gespaard heeft op dit moment en dus 6.000 euro heeft, dan is een spaarrekening met een hoge getrouwheidspremie weer interessant, of enkele obligaties, ETF's e.d.

Als je per maand 500 euro op die rekening spaart heb je na 1 jaar (als ze tussentijds de rente niet laten zakken!) 1,4% over 3.000 =42 euro plus 1,8% over 500 euro = 9 euro.
Dat is totaal 51 euro. Dat schiet niet echt op.

Bij Me Direct krijg je b.v. 2% basisrente, dat is na een jaar 2% van 3.000 = 60 euro.