[Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
TIP
-
EarthNvstr1
- VIP member
- Berichten: 6993
- Lid geworden op: 13 dec 2020
- Contacteer:
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
December transacties:
Buy the correction: op 06/12: 15x71,98 voor een totaal van 1006,5
Lumpsum en Buy the dip: op 01/12: 14x73,32 voor een totaal van 1027
Standen:
DCA: 103978
Lumpsum: 96802
Bear: 111000
Correction: 105667
Crash: 111000
Dip: 100814
Buy the correction: op 06/12: 15x71,98 voor een totaal van 1006,5
Lumpsum en Buy the dip: op 01/12: 14x73,32 voor een totaal van 1027
Standen:
DCA: 103978
Lumpsum: 96802
Bear: 111000
Correction: 105667
Crash: 111000
Dip: 100814
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Had dit weekend wat tijd en heb een excel gebouwd waar ik deze strategieën kan vergelijken.
De koersen komen van investing.com.
Tov de resultaten van hierboven zijn er kleine verschillen door afronding, en de mogelijkheid om "perfecte" resultaten te bekomen in het verleden.
Dit zijn de standen op 30/12/2023, na 2 jaar in de oefening:
Correction 10% 138928
DCA 1/10 135495
Dip 5% 133486
Lumpsum 128261
Beer 20% 123000
Crash 30% (20% maand) 123000
De koersen komen van investing.com.
Tov de resultaten van hierboven zijn er kleine verschillen door afronding, en de mogelijkheid om "perfecte" resultaten te bekomen in het verleden.
Dit zijn de standen op 30/12/2023, na 2 jaar in de oefening:
Correction 10% 138928
DCA 1/10 135495
Dip 5% 133486
Lumpsum 128261
Beer 20% 123000
Crash 30% (20% maand) 123000
Code: Selecteer alles
Lumpsum
Date Price #Stand# Positie Cash
29/12/23 81,87 128261 1566 53
30/06/23 77,20 115023 1490 2
30/12/22 68,29 96149 1408 3
30/06/22 67,91 89997 1325 23
03/01/22 79,14 99616 1258 58
Code: Selecteer alles
Dip 5%
Date ##Stand## Positie Cash
29/12/23 133486 1618 1020
30/06/23 119835 1552 29
30/12/22 100366 1469 55
30/06/22 94161 1385 113
03/01/22 100000 0 100000
Code: Selecteer alles
Correction 10%
Date ##Stand## Positie Cash
29/12/23 138928 1611 7035
30/06/23 125397 1611 1035
30/12/22 105259 1541 32
30/06/22 98947 1457 10
03/01/22 100000 0 100000
Code: Selecteer alles
Beer 20%
Date ##Stand## Positie Cash
29/12/23 123000 0 123000
30/06/23 117000 0 117000
30/12/22 111000 0 111000
30/06/22 105000 0 105000
03/01/22 100000 0 100000
Code: Selecteer alles
Crash 30% (20% maand)
Date ##Stand## Positie Cash
29/12/23 123000 0 123000
30/06/23 117000 0 117000
30/12/22 111000 0 111000
30/06/22 105000 0 105000
03/01/22 100000 0 100000
Code: Selecteer alles
DCA 1/10
Date #Stand# Positie Cash
29/12/23 135495 1655 0
30/06/23 121843 1578 29
30/12/22 102181 1496 27
30/06/22 98737 789 45160
03/01/22 99962 126 89990
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Grafisch is het verloop van de buy to market portfolios de volgende:
Omdat begin 2022 een piek voor de volgende jaar en half, wisten we al dat "lumpsum" niet de beste strategie zou zijn voor die periode.
De "DCA" strategie, heeft met die begindatum, 88 extra deelbewijzen van IWDA. Die voorsprong zal altijd blijven.
De beste strategie voor deze eerste 25 maanden was "buy the correction". Vandaag 68 deelbewijzen minder maar zo'n 9000 Euro cash meer ivm DCA. Als de cash goed kan worden aangewend zal de voorsprong vergroten.
"Buy the dip" heeft ongeveer evenveel deelbewijzen als "buy the correction", maar heeft maar zo'n 3000 Euro in cash. Daarom op de derde plaat.
"Buy the bear" and "buy the crash", hebben nog steeds niets gekocht. De eerste (18+) maanden bij de dalende markt was dit geen slechte strategie. De laatste maanden zijn ze door alle andere strategieën voorbij gestoken. De prijs van de deelbewijzen moet terug onder de 7 Euro zakken, voordat er aankopen zullen plaatshebben.
Omdat begin 2022 een piek voor de volgende jaar en half, wisten we al dat "lumpsum" niet de beste strategie zou zijn voor die periode.
De "DCA" strategie, heeft met die begindatum, 88 extra deelbewijzen van IWDA. Die voorsprong zal altijd blijven.
De beste strategie voor deze eerste 25 maanden was "buy the correction". Vandaag 68 deelbewijzen minder maar zo'n 9000 Euro cash meer ivm DCA. Als de cash goed kan worden aangewend zal de voorsprong vergroten.
"Buy the dip" heeft ongeveer evenveel deelbewijzen als "buy the correction", maar heeft maar zo'n 3000 Euro in cash. Daarom op de derde plaat.
"Buy the bear" and "buy the crash", hebben nog steeds niets gekocht. De eerste (18+) maanden bij de dalende markt was dit geen slechte strategie. De laatste maanden zijn ze door alle andere strategieën voorbij gestoken. De prijs van de deelbewijzen moet terug onder de 7 Euro zakken, voordat er aankopen zullen plaatshebben.
Je hebt niet voldoende permissies om de bijlagen van dit bericht te bekijken.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Eenmaal de spreadsheet gemaakt is het niet moeilijk om simulaties te maken en daar beslissingen uit te nemen.
Hier is een vergelijking van de verschillende strategieën met verschillende startdatums.
(grafieken zijn logaritmisch)
Hier is een vergelijking van de verschillende strategieën met verschillende startdatums.
(grafieken zijn logaritmisch)
Je hebt niet voldoende permissies om de bijlagen van dit bericht te bekijken.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Standen vanavond:
IWDA: 94,725 met een max van 94,915
De achterstand van DCA tov buy_the_correction verkleint lichtjes maand na maand.
DCA heeft momenteel 1722 deelbewijzen van IWDA en 88 Euro Cash.
buy_the_correction respectievelijk 1641 en 13035 cash om extra deelbewijzen te kopen als de prijs terug onder de 85,42 daalt.
De anderen: buy_de_dip, en zeker buy_de_beer en buy_de_crash zitten verder achter.
De grafiek:
Code: Selecteer alles
Date Lumpsum Dip 5% Corr10% Bear20% Cras30% DCA 10k
19/06/24 155507 160286 165637 129000 129000 163205
De achterstand van DCA tov buy_the_correction verkleint lichtjes maand na maand.
DCA heeft momenteel 1722 deelbewijzen van IWDA en 88 Euro Cash.
buy_the_correction respectievelijk 1641 en 13035 cash om extra deelbewijzen te kopen als de prijs terug onder de 85,42 daalt.
De anderen: buy_de_dip, en zeker buy_de_beer en buy_de_crash zitten verder achter.
De grafiek:
Je hebt niet voldoende permissies om de bijlagen van dit bericht te bekijken.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Even advocaat van de duivel spelen.
Er is geen rekening gehouden met rendement op cash, dus de resultaten van Bear & Crash kloppen eigenlijk niet. Want wees eerlijk, wie parkeert er nu 129.000€ op een zichtrekening aan 0%?
Er is geen rekening gehouden met rendement op cash, dus de resultaten van Bear & Crash kloppen eigenlijk niet. Want wees eerlijk, wie parkeert er nu 129.000€ op een zichtrekening aan 0%?
-
troglodytes
- Hero Member
- Berichten: 746
- Lid geworden op: 27 dec 2019
- Contacteer:
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Klopt, maar veel verschil zal het niet maken met een interest van pakweg 2%.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Daar ben ik het mee eens.
Het toont duidelijk het effect aan van "cash drag"
Die strategies zijn gebaseerd op wat ik lees ivm zo'n strategies. "Ik hou cash aan om te kopen als de markt de volgende keer crasht", ik heb nog niet gelezen "ik heb obligaties en als de aandelenmarkt crashed koop ik daarmee aandelen"
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Ik doe wel iets soortgelijk.B7H4long schreef: ↑20 juni 2024, 09:53Daar ben ik het mee eens.
Het toont duidelijk het effect aan van "cash drag"
Die strategies zijn gebaseerd op wat ik lees ivm zo'n strategies. "Ik hou cash aan om te kopen als de markt de volgende keer crasht", ik heb nog niet gelezen "ik heb obligaties en als de aandelenmarkt crashed koop ik daarmee aandelen"
Ik heb 3 obligaties vastgeklikt voor goede 20% van portefeuille.
1 op 1j, 1 op 2j en 1 op 3j met de bedoeling om wat spreiding (DCA dus) te hebben en geen lump sum te doen.
Tot op heden uiteraard geen succes gezien de hausse van afgelopen anderhalf jaar.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Het hoeven zelfs geen obligaties te zijn? Sommige brokers bieden ~2,50% netto op cash.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Die optie was er 2,5 jaar geleden niet.
Mijn impressie is dat deze "buy_the_..." weinig uitgevoerd worden zoals ze gedeclareerd worden. Er zijn maar weinigen die echt zullen beginnen kopen in een dalende markt, er zijn maar weinigen die 'hun droog poeder' echt in cash zullen houden.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Een van de strategien in deze grafiek is DCA (initieel bedrag gespreid over 10 maanden). Het heeft staat op de tweede plaats; na buy_de_correctie.MVT schreef: ↑20 juni 2024, 12:05 Ik doe wel iets soortgelijk.
Ik heb 3 obligaties vastgeklikt voor goede 20% van portefeuille.
1 op 1j, 1 op 2j en 1 op 3j met de bedoeling om wat spreiding (DCA dus) te hebben en geen lump sum te doen.
Tot op heden uiteraard geen succes gezien de hausse van afgelopen anderhalf jaar.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
De stand van deze voorbeeldportefeuilles.
ik zal binnen een paar dagen een consolidatie maken van alle portefeuilles die hun stand op 30 juni (na 30 maand) publiceren
ik zal binnen een paar dagen een consolidatie maken van alle portefeuilles die hun stand op 30 juni (na 30 maand) publiceren
Code: Selecteer alles
Date Lumpsum Dip 5% Corr10% Bear20% Cras30% DCA 10k
280624 157262 162038 167386 130000 130000 165006
Je hebt niet voldoende permissies om de bijlagen van dit bericht te bekijken.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: [Voorbeeld portefeuille 22-30] Marktiming: Buy the dip
Wie een mix heeft van aandelen en obligaties doet het vaak wel zo. Je stelt een bepaalde verhouding voorop en jaarlijk of tweejaarlijks stuur je bij om de balans te herstellen. Dat komt de facto neer op hetgeen je beschrijft. Maar goed, dat was niet de doelstelling van deze oefening.
"You need to buy the umbrella before it starts to rain."