Zoals men zegt, het vet is van de soep.

Het vet is van de soep zie ik, ik raak met moeite aan 2% als ik simuleer.
Ik weet niet of er alternatieven zijn? Termijnrekeningen zijn ook gene vette.

shuttle schreef: ↑21 oktober 2024, 20:55 Het vet is van de soep zie ik, ik raak met moeite aan 2% als ik simuleer.
Ik weet niet of er alternatieven zijn? Termijnrekeningen zijn ook gene vette.

Ik doe even niets. Wachts eerst even de gevolgen van de komende aanval van Israël op Iran en de US verkiezingen af.

Idem, obligaties momenteel niet interessant, zeker wetende dat je om sommige spaarrekenkngen al 2% basisrente krijgt...

Laurens2601 schreef: ↑22 oktober 2024, 13:46 Idem, obligaties momenteel niet interessant, zeker wetende dat je om sommige spaarrekenkngen al 2% basisrente krijgt...

Met een obligatie kan je het rendement wel uitstippelen tot de vervaldag, met een spaarrekening kan je volgende maand een halvering van de rente slikken...

reteiP schreef: ↑23 oktober 2024, 14:28

Laurens2601 schreef: ↑22 oktober 2024, 13:46 Idem, obligaties momenteel niet interessant, zeker wetende dat je om sommige spaarrekenkngen al 2% basisrente krijgt...

Met een obligatie kan je het rendement wel uitstippelen tot de vervaldag, met een spaarrekening kan je volgende maand een halvering van de rente slikken...

Hola, niet overdrijven hé. Je moet natuurlijk wel een spaarrekening nemen met een hoge getrouwheidspremie.

evita schreef: ↑24 oktober 2024, 16:24

reteiP schreef: ↑23 oktober 2024, 14:28

Met een obligatie kan je het rendement wel uitstippelen tot de vervaldag, met een spaarrekening kan je volgende maand een halvering van de rente slikken...

Hola, niet overdrijven hé. Je moet natuurlijk wel een spaarrekening nemen met een hoge getrouwheidspremie.

Waarom? Die kan ook zakken hoor. Liever een hoge basisrente natuurlijk, anders verlies je al een jaar rendement.

reteiP schreef: ↑24 oktober 2024, 16:30

evita schreef: ↑24 oktober 2024, 16:24
Hola, niet overdrijven hé. Je moet natuurlijk wel een spaarrekening nemen met een hoge getrouwheidspremie.

Waarom? Die kan ook zakken hoor. Liever een hoge basisrente natuurlijk, anders verlies je al een jaar rendement.

De getrouwheidspremie kan niet zakken binnen het jaar na openen van de spaarrekening.

Finny10 schreef: ↑24 oktober 2024, 16:47

reteiP schreef: ↑24 oktober 2024, 16:30
Waarom? Die kan ook zakken hoor. Liever een hoge basisrente natuurlijk, anders verlies je al een jaar rendement.

De getrouwheidspremie kan niet zakken binnen het jaar na openen van de spaarrekening.

Wij begrijpen elkaar Finny.

Weer iets bijgeleerd.
Het percentage van de getrouwheidspremie wordt voor twaalf maanden vastgelegd op het moment dat je de storting doet. Tijdens die periode van twaalf maanden kan de bank je getrouwheidspremie niet aanpassen voor het gestorte bedrag.

Mja goed er zijn geen spaarrekeningen met enkel getrouwheidspremie dus als de algemene rente zakt verlies je dat toch via de basisrente die elke spaarrekening heeft.
Een voorbeeld van een hoog rentende spaarrekening is de groeirekening van Argenta die 1,2+1,8% geeft. Dat die 1,8% voor 12 maanden vastligt boeit toch weinig als je met obligaties gaat vergelijken want enkel die 1,8% is nooit genoeg om 'beter' te doen.

Bij Santander en Medirect zijn de spaarproducten al over hun top qua rente, naar verwachting zullen de grootbanken op een bepaald moment ook allemaal snijden in de rente.

Als je dan toch wil inzetten op een maximale getrouwheidspremie kan je beter voor een termijnrekening gaan want je wil dan toch duidelijk aan het geld niet aankomen.

Het ging hierover:

Laurens2601 schreef: ↑22 oktober 2024, 13:46 Idem, obligaties momenteel niet interessant, zeker wetende dat je om sommige spaarrekenkngen al 2% basisrente krijgt...

Dan ben je quasi zeker dat je binnen de paar maanden een renteknip krijgt.

reteiP schreef: ↑28 oktober 2024, 15:02 Mja goed er zijn geen spaarrekeningen met enkel getrouwheidspremie dus als de algemene rente zakt verlies je dat toch via de basisrente die elke spaarrekening heeft.
Een voorbeeld van een hoog rentende spaarrekening is de groeirekening van Argenta die 1,2+1,8% geeft. Dat die 1,8% voor 12 maanden vastligt boeit toch weinig als je met obligaties gaat vergelijken want enkel die 1,8% is nooit genoeg om 'beter' te doen.

Bij Santander en Medirect zijn de spaarproducten al over hun top qua rente, naar verwachting zullen de grootbanken op een bepaald moment ook allemaal snijden in de rente.

Als je dan toch wil inzetten op een maximale getrouwheidspremie kan je beter voor een termijnrekening gaan.

Die groeirekening van Argenta schiet niet op.Je mag er 500 p.m. max. op zetten. En als je over een maand weer 500 stort, dan kan zowel rente als getrouwheidspremie lager zijn. Succes!
Gewoon even wachten, de rente gaat wel weer stijgen.

reteiP schreef: ↑28 oktober 2024, 15:02 Mja goed er zijn geen spaarrekeningen met enkel getrouwheidspremie dus als de algemene rente zakt verlies je dat toch via de basisrente die elke spaarrekening heeft.
Een voorbeeld van een hoog rentende spaarrekening is de groeirekening van Argenta die 1,2+1,8% geeft. Dat die 1,8% voor 12 maanden vastligt boeit toch weinig als je met obligaties gaat vergelijken want enkel die 1,8% is nooit genoeg om 'beter' te doen.

Bij Santander en Medirect zijn de spaarproducten al over hun top qua rente, naar verwachting zullen de grootbanken op een bepaald moment ook allemaal snijden in de rente.

Als je dan toch wil inzetten op een maximale getrouwheidspremie kan je beter voor een termijnrekening gaan want je wil dan toch duidelijk aan het geld niet aankomen.

Het ging hierover:

Laurens2601 schreef: ↑22 oktober 2024, 13:46 Idem, obligaties momenteel niet interessant, zeker wetende dat je om sommige spaarrekenkngen al 2% basisrente krijgt...

Dan ben je quasi zeker dat je binnen de paar maanden een renteknip krijgt.

Neen, want momenteel krijg je bij DB voor een termijnrekening op 1 jaar nauwelijks 1,68% netto en dat geldt voor minimum 100 000 Euro!

Gewoon even afwachten wat er na de US verkiezingen gebeurt lijkt mij.

evita schreef: ↑29 oktober 2024, 16:48 Neen, want momenteel krijg je bij DB voor een termijnrekening op 1 jaar nauwelijks 1,68% netto en dat geldt voor minimum 100 000 Euro!

Midden september nog een termijnrekening bij KBC genomen op 1 jaar aan 2,66% netto...