Idd, 60% meerwaarde te delen door de looptijd ( 15 jaar) komt in de buurt van de 4%. Nog wel makelaarsloon en TOB verrekenen, maar is verwaarloosbaar op zulke termijn.

pukkie007 schreef: ↑26 februari 2025, 20:46 Idd, 60% meerwaarde te delen door de looptijd ( 15 jaar) komt in de buurt van de 4%. Nog wel makelaarsloon en TOB verrekenen, maar is verwaarloosbaar op zulke termijn.

Mits er geen nieuwe wetten komen....

België kennende zullen de fiscale regels tegen 2040 nog 6 keer veranderen. Mss wil Europa ook een deel van de koek, ja waarom zou Trump er ook geen deeltje van opeisen ... Er zou een wet moeten komen dat bij elke wet die er verandert of bij komt er 10 andere afgeschaft moeten worden!

pukkie007 schreef: ↑26 februari 2025, 21:10 België kennende zullen de fiscale regels tegen 2040 nog 6 keer veranderen. Mss wil Europa ook een deel van de koek, ja waarom zou Trump er ook geen deeltje van opeisen ... Er zou een wet moeten komen dat bij elke wet die er verandert of bij komt er 10 andere afgeschaft moeten worden!

+ 1 Goed idee.

Gg70 schreef: ↑26 februari 2025, 20:32

TrX schreef: ↑26 februari 2025, 09:44

Die yield zal nooit 3,75% zijn. Eerder rond de 3%.

Mis ik iets??? 60% meerwaarde: aantal jaren,kom je zonder eventuele meerwaarde uit rond de 3,75%...

Yield to maturity: 3.04

https://www.borsaitaliana.it/borsa/obbl ... ml?lang=en

Ook Franfurt heeft het over een yield van 3,02. Ze doen maar, Gg70 en ik rekenen anders.

pukkie007 schreef: ↑27 februari 2025, 12:36 Ook Franfurt heeft het over een yield van 3,02. Ze doen maar, Gg70 en ik rekenen anders.

I.d.d. zelf je huiswerk doen,de yields bij Bolero zijn dan weer aan de hoge kant....

pukkie007 schreef: ↑27 februari 2025, 12:36 Ook Franfurt heeft het over een yield van 3,02. Ze doen maar, Gg70 en ik rekenen anders.

Ja, dat merk ik. Jullie rekenen waarschijnlijk aankoopprijs 62,58 + 0,15% kosten + 0,12% T.O.B. = 62,75, Looptijd ruim 15 jaar en 8 maanden.
Verschil van 100 - 62,75 = 37,25. 37,25: 15,5 = 2,40. 2,40 : 0.6275 = 3,86% van 62,75. Waarschijnlijk zijn jullie aankoopkosten wat hoger en kom je dus op 3,75%.

Echter: halverwege de looptijd is de koors b.v. 82,00 en is die 2,40 nog maar 2,93% etc. etc.
Dus moet je eens uitrekenen wat 62,75 x 1,0302 tot de 15e macht is., dan kom je op 98,05. Dus is je rente op 15 jaar en 8 maanden iets van 2,995% per jaar.

Hoe 'wij' rekenen staat een paar posts hoger.

pukkie007 schreef: ↑27 februari 2025, 14:55 Hoe 'wij' rekenen staat een paar posts hoger.

Ach ja....

Altijd boeiend, het uitrekenen van rendementen Als ik het in Excel draai met de Xirr formule of rendementsformule kom ik uit op de 3,03% (Excel en ik behoren blijkbaar tot de Frankfurter Schule :-). De manier van Pukkie007 & Gg70 komt altijd iets hoger uit, maar lijkt me (ook) een correcte rekenmethode te zijn. Ben er wel nog steeds niet aan uit wat het verschil verklaart...

Dieteren schreef: ↑27 februari 2025, 15:57 Altijd boeiend, het uitrekenen van rendementen Als ik het in Excel draai met de Xirr formule of rendementsformule kom ik uit op de 3,03% (Excel en ik behoren blijkbaar tot de Frankfurter Schule :-). De manier van Pukkie007 & Gg70 komt altijd iets hoger uit, maar lijkt me (ook) een correcte rekenmethode te zijn. Ben er wel nog steeds niet aan uit wat het verschil verklaart...

Gewoon een keer zonder excel uitrekenen incl. kosten en T.O.B.

De rente hoeft maar iets te stijgen de komende jaren en die obligatie staat op verlies. Dan moet je hem wel bijhouden die ruim 15 en half jaar.
Je neemt toch ook geen termijnrekening van 15 jaar op dit moment of een spaarrekening die pas na 15 jaar zijn getrouwheidspremie uit keert.
Met al die invoerrechten en inflatie die er evt. aan komen ben je de klos met zo'n obligatie tegen slechts 3%.

Finny10 schreef: ↑27 februari 2025, 16:26 De rente hoeft aar iets te stijgen de komende jaren en die obligatie staat op verlies. Dan moet je hem wel bijhouden die ruim 15 en half jaar.
Je neemt toch ook geen termijnrekening van 15 jaar op dit moment of een spaarrekening die pas na 15 jaar zijn getrouwheidspremie uit keert.
Met al die invoerrechten en inflatie die er evt. aan komen ben je de klos met zo'n obligatie tegen slechts 3%.

Nog eens berekend,kom uit op 3,89%.(kosten inbegrepen)
Geeft gemoedsrust fin,dik 15 jaar geen omkijken naar, daalt de rente zoals voorspeld dan kan ik nog altijd op verkoopknop drukken...

Gg70 schreef: ↑27 februari 2025, 19:25

Finny10 schreef: ↑27 februari 2025, 16:26 De rente hoeft aar iets te stijgen de komende jaren en die obligatie staat op verlies. Dan moet je hem wel bijhouden die ruim 15 en half jaar.
Je neemt toch ook geen termijnrekening van 15 jaar op dit moment of een spaarrekening die pas na 15 jaar zijn getrouwheidspremie uit keert.
Met al die invoerrechten en inflatie die er evt. aan komen ben je de klos met zo'n obligatie tegen slechts 3%.

Nog eens berekend,kom uit op 3,89%.(kosten inbegrepen)
Geeft gemoedsrust fin,dik 15 jaar geen omkijken naar, daalt de rente zoals voorspeld dan kan ik nog altijd op verkoopknop drukken...

Als je daarin gelooft dan moet je dat maar doen. Succes in ieder geval.