Eerst en vooral melden dat ik nieuw ben op dit forum en heel weinig ervaring heb...

ik heb mij 20 jaar geleden PRICOS Pensioenfonds laten aansmeren bij KBC maar heb niet meer betaald een tiental jaar geleden omdat ik dan bij Generali gestart ben met pensioensparen.
Op die PRICOS bij KBC staat nu nog zo een 10,000 EUR en die zouden nu wel van pas komen.
Ik lees zaken waarbij men zegt dat ik op mijn 60ste slechts op 1 rekening fiscaal voordeel kan krijgen... dit zou dan op die van Generali zijn.
Iemand enig idee wat ik van die 10,000 EUR zou verliezen als ik die nu laat uitbetalen?

bedankt alvast
D

Alleszinds betaal je als je nog ver van je pensioenleeftijd bent 33 procent uitstaptaksen

danny19 schreef: ↑17 juli 2018, 08:29 Ik lees zaken waarbij men zegt dat ik op mijn 60ste slechts op 1 rekening fiscaal voordeel kan krijgen... dit zou dan op die van Generali zijn.

Dan is de schrijver verkeerd, of lees je verkeerd.

Het belastingsvoordeel krijg je bij elk jaar na storting , een contract per jaar.
Op je 60ste verjaardag word je belast op alle contracten die je hebt.

Als je uitstapt voor je pensioen (ook al is het een dag) betaal je 33% taksen.

danny19 schreef: ↑17 juli 2018, 08:29 Ik lees zaken waarbij men zegt dat ik op mijn 60ste slechts op 1 rekening fiscaal voordeel kan krijgen.

Nee, je kunt in een jaar maar in één pensioenplan storten maar je kunt wel overstappen en uiteraard kun je die na je pensioen alletwee opnemen.

op je 60e fiscaal voordeel krijgen?

Op je 60e ben je 8% verschuldigd. Je kan zonder problemen 10 (ter illustratie) pensioenspaarrekeningen hebben die "slapen". Op uw 60e jaar word hier de eindbelasting van afgetrokken maar dit heeft niks te maken met het feit dat u 2 rekeningen heeft lopen.

tot uw 65e kunt u wel blijven storten, over deze nieuwe stortingen heeft u recht op belasting verlaging maar betaald u geen eindafrekening meer. (wel kunt u max in 1 fonds per jaar storten, u kunt per jaar maar één fonds in uw belasting aangifte opnemen.)

Als u dit gaat opnemen voor uw 60e gooi je ~30% in de vuilbak als "boete" voor het te vroeg opnemen.

Tip: laten staan dus

Bedankt voor de verduidelijking ;-)

Henkie1984 schreef: ↑17 juli 2018, 09:52 op je 60e fiscaal voordeel krijgen?

Op je 60e ben je 8% verschuldigd. Je kan zonder problemen 10 (ter illustratie) pensioenspaarrekeningen hebben die "slapen". Op uw 60e jaar word hier de eindbelasting van afgetrokken maar dit heeft niks te maken met het feit dat u 2 rekeningen heeft lopen.

tot uw 65e kunt u wel blijven storten, over deze nieuwe stortingen heeft u recht op belasting verlaging maar betaald u geen eindafrekening meer. (wel kunt u max in 1 fonds per jaar storten, u kunt per jaar maar één fonds in uw belasting aangifte opnemen.)

Als u dit gaat opnemen voor uw 60e gooi je ~30% in de vuilbak als "boete" voor het te vroeg opnemen.

Tip: laten staan dus

Of het maar 30 % is denk het niet.
Wordt gewoon bij inkomen opgeteld en dan belast aan tarief van toepassing op inkomsten.
Kan 20 % maar ook 40 %.

Ga je sneller dan verwacht met pensioen? Wil je investeren in een vakantiehuisje? Wat ook de reden is, je pensioenspaarpot vervroegd opnemen kost een flinke duit.

In het gewone scenario belast de fiscus je pensioenspaarpot tegen 8% op je 60e verjaardag. Met het gewone scenario bedoelen we pensioenspaarcontracten die voor de leeftijd van 55 jaar werden afgesloten, niet voor de 60e verjaardag werden opgevraagd en waarvan het jaarlijks gespaarde bedrag niet werd verhoogd sinds de leeftijd van 55 jaar.

Vraag je toch vóór je zestigste het gespaarde bedrag op, dan kan de belasting die je moet betalen oplopen tot maar liefst 50%! Een scenario dat je dus liever vermijdt

Bron. KBC

KBC is blijkbaar de enige bron die niet expliciet 33% vermeld als "boetebelasting". Of zijn er nog andere?