Nu, begin februari, staat Rabobank met 4.3% op 10 jaar. Formidabel gewoon. Andere banken komen minimaal 0.3% achterop. Ik koop gewoon. Stijgen de rentes, heb ik pech. Eerst es zien hoe de Eurocrisissen en andere zich oplossen. Maar 5% bruto? Daar vrees ik voor dat die tijden terugkomen. We zien wel.

koenciatko schreef:Nu, begin februari, staat Rabobank met 4.3% op 10 jaar. Formidabel gewoon. Andere banken komen minimaal 0.3% achterop. Ik koop gewoon. Stijgen de rentes, heb ik pech. Eerst es zien heb de Eurocrisissen en andere zich oplossen. Maar 5% bruto? Daar vrees ik voor dat die tijden terugkomen. We zien wel.

NIET doen punt
vg,
Pol

En waarom niet?
beter dan niets he

pol schreef:

koenciatko schreef:Nu, begin februari, staat Rabobank met 4.3% op 10 jaar. Formidabel gewoon. Andere banken komen minimaal 0.3% achterop. Ik koop gewoon. Stijgen de rentes, heb ik pech. Eerst es zien hoe de Eurocrisissen en andere zich oplossen. Maar 5% bruto? Daar vrees ik voor dat die tijden terugkomen. We zien wel.

NIET doen punt
vg,
Pol

Leg uit.......

Het dit item ook al enkele malen in de groep "geworpen", en effectief, iedereen raadt mij dit af (zelfs stier... toch een monument dacht ik zo). Iedereen raadt aan op 10 jaar te beginnen beleggen vanaf 6% bruto....
Zelf heb ik vorig jaar in juni (toen 5,25% bruto) een 25 K belegd op 10 jaar, en tot op vandaag loop ik daar héél gelukkig mee.
Toch verwijs ik verder naar een gegeven van stier dat er per maart een staatsbon uitkomt, afhankelijk daarvan zou het wel eens kunnen dat er zich nog een kort gevecht afspeelt onder de banken om de hoogste rente op LT.
Ook mijn advies dus... afwachten.

Het Imperium Europa en de VS zijn al half failliet...dus ook lage rente op LT om de economie in stand by te houden...

pol schreef:

koenciatko schreef:Nu, begin februari, staat Rabobank met 4.3% op 10 jaar. Formidabel gewoon. Andere banken komen minimaal 0.3% achterop. Ik koop gewoon. Stijgen de rentes, heb ik pech. Eerst es zien heb de Eurocrisissen en andere zich oplossen. Maar 5% bruto? Daar vrees ik voor dat die tijden terugkomen. We zien wel.

NIET doen punt
vg,
Pol

Wat is dan het alternatief voor iemand die het geld:
- de komende 10 jaar niet nodig heeft
- niet will beleggen in aandelen (reeds genoeg van)
- niet will beleggen in vastgoed (onlangs reeds bijgekocht, voornamelijk met goedkoop geleend geld)
- reeds ruim de vrijgestelde intrest op spaarboekjes heeft

Bovendien komt er iedere maand cash bij (huurgelden en termijnrekeningen met 5 à 6% intrest die vervallen tussen nu en 2019).

Zelk geloof ik dat de intresten in EUR nog enkele jaren (kunstmatig) laag gehouden zullen worden (inflatie of niet) om de banken en overheden zuurstof te geven. 3 a 4% inflatie op jaarbasis zal nu zeker geen stijgende intresten meebrengen.

Wat betreft een stiging van de RV, ik geloof dat die er pas komt nadat er meer controle is op de intresten van spaarboekjes (als het RV vrijgesteld bedrag al niet afgeschaft/beperkt wordt).

Wachten is makkelijk gezegd, maar is dit een rendabele oplossing? Heb je een ander alternatief?

koenciatko schreef:Nu, begin februari, staat Rabobank met 4.3% op 10 jaar. Formidabel gewoon. Andere banken komen minimaal 0.3% achterop. Ik koop gewoon. Stijgen de rentes, heb ik pech. Eerst es zien hoe de Eurocrisissen en andere zich oplossen. Maar 5% bruto? Daar vrees ik voor dat die tijden terugkomen. We zien wel.

LOL , Rabomedewerker per toeval

koenciatko schreef:

pol schreef: NIET doen punt
vg,
Pol

Leg uit.......

Het hangt af van de omstandigheden natuurlijk, maar ik geef je nu eens een voorbeeld van wat je meer opbrengt dan een termijnrekening op 10 jaar aan 4,3%bruto (3,75 netto)
Bouwgrond gekocht (een vriend van mij, ex-prof voetballer 1ste nationale) in 1985 voor 25.000 euro. Het stuk meet 40m op 55m diep.
De notaris heeft hem vorige week aangeraden dit stuk in 2 delen te verdelen en als prijs per deel 175.000 euro te vragen. (Gelegen op 5 km van Nederland) Dus samen 350.000 euro.
Da's meer dan 3,75% hé.
vg,
Pol

ronnie schreef: Zelk geloof ik dat de intresten in EUR nog enkele jaren (kunstmatig) laag gehouden zullen worden (inflatie of niet) om de banken en overheden zuurstof te geven. 3 a 4% inflatie op jaarbasis zal nu zeker geen stijgende intresten meebrengen.

De korte rente kan men onder controle houden, de lange rente niet.

Stel dat de rating van Belgie verlaagd wordt, dan gaat de lange rente op overheidsobligaties nog sterker stijgen. En dan moeten de banken volgen als ze nog ergens geld willen halen.

En dat is maar één voorbeeldscenario waarom dit op relatief korte termijn zou kunnen gebeuren.

Alternatieven ? Gewoon cash houden en afwachten.

Ook voor aandelen(fonds)beleggers zou dit wel een goed idee kunnen zijn, hou dit jaar voldoende cash achter de hand.

robokat schreef:

ronnie schreef: Zelk geloof ik dat de intresten in EUR nog enkele jaren (kunstmatig) laag gehouden zullen worden (inflatie of niet) om de banken en overheden zuurstof te geven. 3 a 4% inflatie op jaarbasis zal nu zeker geen stijgende intresten meebrengen.

De korte rente kan men onder controle houden, de lange rente niet.

Stel dat de rating van Belgie verlaagd wordt, dan gaat de lange rente op overheidsobligaties nog sterker stijgen. En dan moeten de banken volgen als ze nog ergens geld willen halen.

En dat is maar één voorbeeldscenario waarom dit op relatief korte termijn zou kunnen gebeuren.

Alternatieven ? Gewoon cash houden en afwachten.

Ook voor aandelen(fonds)beleggers zou dit wel een goed idee kunnen zijn, hou dit jaar voldoende cash achter de hand.

+ 1

pol schreef:

koenciatko schreef:Nu, begin februari, staat Rabobank met 4.3% op 10 jaar. Formidabel gewoon. Andere banken komen minimaal 0.3% achterop. Ik koop gewoon. Stijgen de rentes, heb ik pech. Eerst es zien heb de Eurocrisissen en andere zich oplossen. Maar 5% bruto? Daar vrees ik voor dat die tijden terugkomen. We zien wel.

NIET doen punt
vg,
Pol

+ 1

verdeel het geld wat je te veel hebt.
Niets verkeerd mee als je nu aan 3,66 net kan instappen.

momenteel nog steeds aan het stijgen



datum 10 jaars staatslening
03-02-2011 3,400 %
02-02-2011 3,410 %
01-02-2011 3,370 %
31-01-2011 3,330 %
28-01-2011 3,320 %
27-01-2011 3,360 %
26-01-2011 3,340 %
25-01-2011 3,290 %
24-01-2011 3,300 %
21-01-2011 3,320 %

Luc B. schreef:Het dit item ook al enkele malen in de groep "geworpen", en effectief, iedereen raadt mij dit af (zelfs stier... toch een monument dacht ik zo). Iedereen raadt aan op 10 jaar te beginnen beleggen vanaf 6% bruto....
Zelf heb ik vorig jaar in juni (toen 5,25% bruto) een 25 K belegd op 10 jaar, en tot op vandaag loop ik daar héél gelukkig mee.
Toch verwijs ik verder naar een gegeven van stier dat er per maart een staatsbon uitkomt, afhankelijk daarvan zou het wel eens kunnen dat er zich nog een kort gevecht afspeelt onder de banken om de hoogste rente op LT.
Ook mijn advies dus... afwachten.

In juni-juli 2008 heb ik ook termijnrekeningen afgesloten bij Rabo. Toen aan 5.2-5.35 % bruto. In juni 2009 ook aan 5.1%. Telkens op termijn van rond 6 jaar. Ik vind het zalg als ik de intresten zie gestort worden. Nu ja, ik ben niet van plan te wachten. Wachten is tijdverlies......