Zoals ik reeds meerdere keren gesteld heb, geloof ik dat de inflatie in België Rabobank actueel uit de koers houdt.
Maar ... als die inflatie in België, die erin West-Europa bovenuit steekt, nu es snel gaat afnemen (olie daalt, grondstoffen uit de gratie, ik heb daarjuist mijn patatjes uitgedaan, overvloedige opbrengst, enz...).
Dan zal er voor veel spaarinlagen, type x+y+z, heel snel getornd worden aan de y en de z. En je zal maar fel gerekend hebben op die y en z!

zolang de x hoger is bij de "nieuwe" bank zie ik weinig probleem waarom we het niet zouden doen, terugkeren of terug bijsparen bij rabo kunnen we altijd..

In Nederland wordt op de spaarrekeningen door de prijsbrekers 5% basisinterest en meer (5,25% door IceSave) gegeven.
Nochtans heeft Nederland een inflatie die "slechts" net onder de 3% bedraagt.
Dus de hoogte van de rente staat niet volledig in relatie tot de inflatie in dat land.
We kunnen enkel maar afgustig zijn tegenover die Nederlanders, zij kunnen tenminste sparen aan meer dan 2% BOVEN de inflatie, bij ons is het enkel proberen de waardevermindering van je geld zoveel mogelijk te beperken. Een wereld van verschil...

De y en de z zoals jij ze noemt zijn bij alle banken gegarandeerd voor de periode. Enkel de x is nooit gegarandeerd en je zou maar bij rabobank zitten in het geval de x zakt.
De aangroei en getrouwheid zijn steeds diegene van het moment waarop je intekende en een nieuwe getrouwheidrente kan pas ingaan vanaf het moment dat je je getrouwheid hebt verkregen.
Dus als deze dan sterk zakt, zoek je dan gewoon een nieuwe bank met betere voorwaarden.

Dit heb ik ook gisteren al gepost:
Vandaag stond in Netto dat men verwacht dat de inflatie gaat zakken vanaf november onder de 5%....dat zou dan kunnen betekenen dat er snel een einde komt aan de klim in de intresten zowel bij spaar- als termijnrekeningen. Trouwens, bij Rabobank is er al een tijdje een neerwaartse trend op de termijnrekeningen waar te nemen. Dat zou kunnen verklaren waarom Rabobank zo aan haar strategie vasthoudt van 'wij blijven langer een hogere intrestvoet garanderen'!
Ik heb zo'n gevoel dat dit alles maar van korte duur is , vandaar dat ik mijn pas gestortte bedrag bij DB aan 4%+1% behoud ( gegarandeerd voor beiden) ipv af te halen en terug te storten aan 4.25+1.... Van het eerste ben ik zeker voor de ganse termijn , van het tweede niet.
Dus nu iets op termijn zetten aan 5% ( netto 4.25%) is niet zo'n slecht idee. Maar niemand heeft die magische kristallen bol , net zoals we enkele maanden geleden deze opflakkering in de rentes ook niet verwacht hadden.

mouche schreef:Rabobank zo aan haar strategie vasthoudt van 'wij blijven langer een hogere intrestvoet garanderen'!

Heeft Rabobank.be dit ergens zo gemeld ?  Vooral het woord 'garanderen' accocieer ik niet met Rabobank.be. 

Stier schreef:

mouche schreef:Rabobank zo aan haar strategie vasthoudt van 'wij blijven langer een hogere intrestvoet garanderen'!

Heeft Rabobank.be dit ergens zo gemeld ?  Vooral het woord 'garanderen' accocieer ik niet met Rabobank.be. 

Zo staat toch op hun website te lezen...:
Een hoge basisintrest is bij ons geen tijdelijke stunt. Als sinds onze start in 2002 houden wij woord. En dat werpt zijn vruchten af

mouche schreef:
Zo staat toch op hun website te lezen...:
Een hoge basisintrest is bij ons geen tijdelijke stunt. Als sinds onze start in 2002 houden wij woord. En dat werpt zijn vruchten af

en iedereen weet wat er gebeurt met afgevallen fruit...