http://www.nieuwsblad.be/article/detail ... 110110_087" onclick="window.open(this.href);return false;
volgens dit artikel zou de rente op langlopende spaarproducten stijgen

Ik zou graag een bepaald bedrag in een termijnrekening steken (momenteel bij dhb op 5j 3,85 % bruto = 3,27 netto).
Wat denken jullie, doen of nog wat wachten en hopen dat de prof hierboven gelijk krijgt?

adelin1967 schreef:http://www.nieuwsblad.be/article/detail ... 110110_087
volgens dit artikel zou de rente op langlopende spaarproducten stijgen

Ik zou graag een bepaald bedrag in een termijnrekening steken (momenteel bij dhb op 5j 3,85 % bruto = 3,27 netto).
Wat denken jullie, doen of nog wat wachten en hopen dat de prof hierboven gelijk krijgt?

In maart komen er nieuwe staatsbons. Ik zou nog wachten tot dan. Als deze een hoge coupon gaan hebben gaat dit ook invloed hebben op de kasbons en termijnrekeningen bij banken.

De rente is aan het stijgen, mede dankzij onze heren politici.

adelin1967 schreef:http://www.nieuwsblad.be/article/detail ... 110110_087
volgens dit artikel zou de rente op langlopende spaarproducten stijgen

Ik zou graag een bepaald bedrag in een termijnrekening steken (momenteel bij dhb op 5j 3,85 % bruto = 3,27 netto).
Wat denken jullie, doen of nog wat wachten en hopen dat de prof hierboven gelijk krijgt?

als men naar het buitenland kijkt is er wel marge tot stijging
http://www.vtb-direct.com/compte-a-terme-vtb" onclick="window.open(this.href);return false; helaas moet men franse fiscaal resident zijn

en op de lijst van de termijnrekeningen houdt Rabobank het volledig podium en zelfs de vierde plaats ook als vast.
Eigenaardig, doch zou het kunnen dat andere banken schrik hebben van boven de 4% te gaan op 10 jaar, je zou het begot gaan denken.
Vreemde toestand al enkele maanden...

Die termijnrekeningen van rabobank, werken die met kapitalisatie of wordt de interest ieder jaar uitbetaald?

robin hannelore schreef:Die termijnrekeningen van rabobank, werken die met kapitalisatie of wordt de interest ieder jaar uitbetaald?

Je kunt kiezen, ofwel ieder jaar of iedere maand.

Zou nu al intekenen op de 4,30 % bruto die Rabobank geeft op 10 jaar te vroeg zijn. (= 3,65 netto)
Als ik vergelijk met mijn tak 21 van Dexia die dit jaar, weliswaar zonder RV , dus netto: een 3,3% opbracht...(en dan nog geen rekening gehouden met de 1,1% taks in instapkosten).
Het is zo dat een deel van mijn tak 21 verzekering de 8j plus 1 dag nadert, terug tak 21 aan 2,75%, neen dank U...
Doch omwille van het feit dat alle andere banken het vertikken op 10 jaar boven de 4% te gaan, twijfel ik...

De rentes zijn nog altijd te laag om om lange termijn in te tekenen.

Niemand weet wat de komende jaren op ons afkomt, maar dat we met hoge inflatie gaan te maken krijgen, is bijna onvermijdelijk met al het geld dat nu wordt bijgedrukt. Bedenk dat je in de jaren 80 kasbons kon kopen van 12%. Wie weet komen die tijden terug.

En dan ga je heel ongelukkig zijn met 4,30% bruto waar je nog jaren aan vastzit.

robokat schreef:De rentes zijn nog altijd te laag om om lange termijn in te tekenen.

Niemand weet wat de komende jaren op ons afkomt, maar dat we met hoge inflatie gaan te maken krijgen, is bijna onvermijdelijk met al het geld dat nu wordt bijgedrukt. Bedenk dat je in de jaren 80 kasbons kon kopen van 12%. Wie weet komen die tijden terug.

En dan ga je heel ongelukkig zijn met 4,30% bruto waar je nog jaren aan vastzit.

+1

Als we de laatste 8 à 9 jaar bekijken was de rente zeker niet hoog, vergeleken met de 4,3% bruto die nu wordt geboden...
Niemand heeft een glazen bol natuurlijk, ik ook niet.
Ergens kan je niet blijven "zitten" en wachten op hogere rentes... toch?

Luc B. schreef:Als we de laatste 8 à 9 jaar bekijken was de rente zeker niet hoog, vergeleken met de 4,3% bruto die nu wordt geboden...
Niemand heeft een glazen bol natuurlijk, ik ook niet.
Ergens kan je niet blijven "zitten" en wachten op hogere rentes... toch?

In 2009 kreeg je 4,70 % netto....op 4 jaar....dus ik wacht....

robokat schreef:De rentes zijn nog altijd te laag om om lange termijn in te tekenen.

Niemand weet wat de komende jaren op ons afkomt, maar dat we met hoge inflatie gaan te maken krijgen, is bijna onvermijdelijk met al het geld dat nu wordt bijgedrukt. Bedenk dat je in de jaren 80 kasbons kon kopen van 12%. Wie weet komen die tijden terug.

En dan ga je heel ongelukkig zijn met 4,30% bruto waar je nog jaren aan vastzit.

Dat de rentes op lange termijn nog te laag liggen, daar kan ik je in bijtreden. Wat de toekomst brengt? Ik heb ook geen glazen bol, maar 12% zie ik er toch niet snel meer komen. 4 of 5% netto daarentegen...

pol schreef:

Luc B. schreef:Als we de laatste 8 à 9 jaar bekijken was de rente zeker niet hoog, vergeleken met de 4,3% bruto die nu wordt geboden...
Niemand heeft een glazen bol natuurlijk, ik ook niet.
Ergens kan je niet blijven "zitten" en wachten op hogere rentes... toch?

In 2009 kreeg je 4,70 % netto....op 4 jaar....dus ik wacht....

Daar moet je ook zeker niet snel op hopen. Als de rentes op korte termijn zo hoog liggen en zeker in combinatie met lage langetermijnrentes, dan weet je gewoon dat er iets niet klopt. Dat hebben we vanaf 2008 zeker goed gemerkt

Als je hoge rentes wil krijgen moet je op zoek naar Grieks en Iers staatspapier. Als je hoopt dat we hier op kasbons van doorsnee banken opnieuw rentes gaan krijgen van meer dan 8% dan kan je beter hopen dat die wensen geen waarheid worden. In dergelijke scenario's ziet het er niet goed uit. Je kan je dan verwachten aan onder meer hogere prijzen ( inflatie); mogelijk een crash van de vastgoedmarkt en andere nare zaken.

De hogere rentes van de jaren '80 gaan niet meer terugkomen tenzij de euro gaat vallen. Het verhaal van de euro is gebaseerd op stabiliteit. Dit wil zeggen dat het geldbeleid er zich ook op richt om te hoge rentes te bestrijden als dit nodig blijkt om een te lage monetaire inflatie te bestrijden. Als er desondanks toch hoge rentes komen wil dit zeggen dat de markten het vertrouwen in het verhaal van de euro volledig kwijt zijn. Momenteel heeft dit vertrouwen zware klap gekregen door het falen van landen zoals Griekenland en Ierland.

Luc B. schreef:Als we de laatste 8 à 9 jaar bekijken was de rente zeker niet hoog, vergeleken met de 4,3% bruto die nu wordt geboden...
Niemand heeft een glazen bol natuurlijk, ik ook niet.
Ergens kan je niet blijven "zitten" en wachten op hogere rentes... toch?

Sorry, maar niet akkoord :
Verleden maand had ik nog een eindvervaldag van een termijnrekening (geopend januari 2009) bij Credit Europe :
van 2 jaar aan 5,50%.
En in november 2008 opende ik daar zelfs een termijnrekening van 1 jaar aan 6%.
En dat is bijlange nog geen 8 à 9 jaar geleden.

Ik weet ook wel dat we zo'n hoge termijnrentes niet meer kunnen verwachten.
Maar voor 4,3% zet ik mijn geld toch niet voor 10 jaar vast, hoor. (bovendien zou de RV kunnen verhogen, zodat men netto veel minder overhoudt)
Wat mij betreft is het ook nog afwachten.