@ Vaganzza: ok, maar lag toen niet de rente hoger. Ik herrinner me nog als kind (!!!) dat ik met mijn pa een kasbon kochtte op 5 jaar op 7.5 % brutto. Na 5 jaar wel vergeten de rv te recuperen via personenbelasting.

Jhn schreef:gaan ze van TAK21 afblijven? weet iemand dat?

Ik dacht dat ze op tak 21 2% instaptaks gingen heffen ipv 1,1%

Vaganzza schreef:Zijn we niet gewoon terug bij af? Was het niet zo dat de RV in de jaren 90 al 25% was?

In de jaren 80 werd toen ook RV25%.

http://nl.wikipedia.org/wiki/Roerende_voorheffing" onclick="window.open(this.href);return false;

Ze klagen altijd dat er teveel geld op de spaarboekjes staat en wat gaan ze dan opnieuw meer belasten? De alternatieven voor een spaarboekje. Van 15% naar 25% op een zeer korte tijd voor termijnrekeningen/kasbons/obligaties, dividenden allemaal naar 25%. Dan konden ze evengoed gewoon alle interesten belasten zonder vrijstelling.
Ze verkondigen ook dat we meer voor ons pensioen moeten opzij zetten. Ze hebben het rendement van pensioen sparen al verlaagd met hun vast percentage. Nu gaan ze het lange termijn sparen wat minder interessant maken door de taksen te verhogen.

Vaganzza schreef:Zijn we niet gewoon terug bij af? Was het niet zo dat de RV in de jaren 90 al 25% was?

inderdaad, maar er is een groot verschil met toen, vandaag haal je niet eens de inflatie met je 'netto' opbrengst, wanneer je op die schamele opbrengst nog 10 % extra RV moet betalen, word je ieder jaar in reéle termen armer.

Vergeet ook niet, dat het werkelijke leven, veel duurder word, dan de index, witte producten stijgen amper in prijs, en ik eet die goedkope brol niet.

Als je de regels veranderd, ok, voor nieuwe kasbons, maar, wie bestaande heeft, rekende op 15 % RV, is de pineut.

Joepie, aan de RV op spaarboekjes wordt niet geraakt. RV wordt niet automtisch afgehouden, fiscus wordt niet op de hoogte gesteld van onze spaartegoeden. Kan ik de fiscus blijven oplichten voor 150€ per jaar, dat pleziertje gunnen ze werknemers nog net.

Met de nieuwe wetgeving kunnen grootbanken de rente op spaarboekjes verlagen, niemand zal bewegen. Iedereen staart zich blind op die 25 % waardoor we in januari kunnen horen dat er weer een nieuw record is gebroken. Goed voor de balansen van de banken maar triestig voor de economie.

Hoe zit het nu eigenlijk met ' het spaarboekje ' van ons Lauretje ?

ja maar nieuwe stortingen zullen 2% zijn.

Mensen, word wakker, de inflatie is 2.90 % op jaarbasis, iedereen weet dat de index al uitgelicht is, de werkelijke levensstijging ligt nog hoger.

Op uw spaarboekje, dat vrij blijft van RV, tot een bedrag van 1.830 € rente, geven de grootbanken, waar 80 % van het spaargeld geparkeerd staat 0.60 % + 0.30 % getrouwheidspremie = 0.90 % samen.

Met uw spaarboekje, vrij van RV, word je wel ieder jaar 2 % armer, binnen 10 jaar ben je wel 20 % armer geworden met je spaarboekje.

Hallo, worden jullie wakker ?

Wat met de RV op de dividenden van vastgoedbevaks? Ook van 19 naar 25%??

optibear schreef:waardoor we in januari kunnen horen dat er weer een nieuw record is gebroken. Goed voor de balansen van de banken maar triestig voor de economie.

Op zich zou ik het zelfs logisch vinden dat dit bedrag al bij wijze van spreken 30 jaar lang elke maand stijgt:
Men kijkt gewoon naar het reële bedrag, niet naar de koopkracht ervan.
Tegelijk is er inflatie, en stijgen de bevolkingsaantallen. Toch maar logisch dat 11.000.000 Belgen met een gemiddeld nettoloon van 1.800 €, in 2012 méér geld op hun rekening hebben samen dan pakweg 6.000.000 Belgen in het jaar x met gemiddeld misschien 1.000 € loon.

landethk schreef:Wat met de RV op de dividenden van vastgoedbevaks? Ook van 19 naar 25%??

Ja, voor zover ik gelezen heb! Enkel op de dividenden van residentiële vastgoedbevaks zoals Aedifica zou men 15 % RV moeten betalen ipv 0 % !

@ Evita: viel Aedifica niet ook onder de 21 % regel? Ik dacht dat ik dit ergens had gelezen.

en het leterme staatsbonneke , blijft dat 15 %