Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
TIP
-
contextbinder
- Hero Member
- Berichten: 801
- Lid geworden op: 27 dec 2013
- Contacteer:
Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
Begin 2016 actief gestart met beleggen in individuele aandelen, bedoeling is dit nu aan te vullen met een ETF en/of fondsen portefeuille.
Leeftijd: dertiger
Horizon: Long
Gespreid aankopen - via Binck zou makkelijk zijn maar kan ook via andere broker, nog niet gekeken wat waar verkrijgbaar is
Eerste insteek: Gekozen voor ETF - lagere kosten, lange termijn
Ishares:
25% MSCI World USD acc EUR
15% Aggregate bond EUR, dist
15% Govt bond EUR, dist
10% MSCI EM IMI, USD acc EUR
10% MSCI Europe EUR acc
SPDR:
15% MSCI world small cap
10% MSCI Europe small cap
43% Groot Europa waarvan 12,5% UK / 20% Euro en 9% niet Euro
37% Amerika waarvan 34% VS
20% Azië waarvan 6% Japan
70% Aandelen met k/w 15.32, 30% Obligaties
Stijl
18 18 18 Groot
8 9 11 Medium
5 5 5 Klein
Gem Groei
Vragen:
- Samenstelling corresponderend met het wenselijke: Lazy port voor gespreid beleggen op lange termijn met gemiddeld risico
- Bewust gekozen om Europa wat zwaarder te maken, motivatie: US noteert duur(der) .... denk ik
- advies tot optimalisatie
- fondsen niet overwogen - verstandige keuze?
- als er al een risicoprofiel zou bestaan voor dergelijke portefeuille, waar zou ik me dan bevinden op een schaal van 1 tot 10
- niet te veel / te weinig ETF
- nuttig om eventueel kleine positie toe te voegen die bvb sector gericht zijn en waarvan ik denk dat ze long term best kunnen bijdragen - ik denk dan bvb aan:
De stijgende bevolking - ETF met focus op gezondheidszorg/ouderen
De ontwikkeling van China - ETF met focus op China of de combo China / India
Milieu - ETF met focus op duurzame energie, duurzaam transport
Thx
Leeftijd: dertiger
Horizon: Long
Gespreid aankopen - via Binck zou makkelijk zijn maar kan ook via andere broker, nog niet gekeken wat waar verkrijgbaar is
Eerste insteek: Gekozen voor ETF - lagere kosten, lange termijn
Ishares:
25% MSCI World USD acc EUR
15% Aggregate bond EUR, dist
15% Govt bond EUR, dist
10% MSCI EM IMI, USD acc EUR
10% MSCI Europe EUR acc
SPDR:
15% MSCI world small cap
10% MSCI Europe small cap
43% Groot Europa waarvan 12,5% UK / 20% Euro en 9% niet Euro
37% Amerika waarvan 34% VS
20% Azië waarvan 6% Japan
70% Aandelen met k/w 15.32, 30% Obligaties
Stijl
18 18 18 Groot
8 9 11 Medium
5 5 5 Klein
Gem Groei
Vragen:
- Samenstelling corresponderend met het wenselijke: Lazy port voor gespreid beleggen op lange termijn met gemiddeld risico
- Bewust gekozen om Europa wat zwaarder te maken, motivatie: US noteert duur(der) .... denk ik
- advies tot optimalisatie
- fondsen niet overwogen - verstandige keuze?
- als er al een risicoprofiel zou bestaan voor dergelijke portefeuille, waar zou ik me dan bevinden op een schaal van 1 tot 10
- niet te veel / te weinig ETF
- nuttig om eventueel kleine positie toe te voegen die bvb sector gericht zijn en waarvan ik denk dat ze long term best kunnen bijdragen - ik denk dan bvb aan:
De stijgende bevolking - ETF met focus op gezondheidszorg/ouderen
De ontwikkeling van China - ETF met focus op China of de combo China / India
Milieu - ETF met focus op duurzame energie, duurzaam transport
Thx
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
Je voorstel is niet ver van een neutrale martportefeuille.
Het wijkt iets af van de marktportefeuille omdat je extra Europa en extra small cap toevoegd.
- In je small cap heb je ongeveer dubbel de normale marktpositie. Er zijn theorien dat small-cap een hoger verwacht rendement kan bieden ten ksote van een hoger risico (volatiliteit, drawdown, .. ) het kan vele (tientallen) jaren duren voordat dit extra rendement zichtbaar word. heb je die horizon en dat geduld?
- Je hebt twee obligatiefondsen met veel overlap. De overheidsobligaties hebben, gebaseerd op historische informatie, een hogere kwaliteit, een lager verwacht rendement en ook een lager verwachte volatiliteit en risico.
- je neemt een aktieve beslissing om Europe te overwegen (ongeveer 2x het marktgewicht) en de US te onderwegen (ongeveer 2/3 van het normale gewicht). Wat zijn de parameters die in deze beslissing meetelden? Hoe zie je dit evolueren in de toekomst? Wanneer zou je de % terug aanpassen?
Wat is je beleggingshorizon?
Heb je nagedacht over de toekomstige contributies aan deze portefeuille? en het herbalanceren?
Wat is je strategie in een dalende aandelene markt -10%, -20%, -50%; en wat met een dalende obligatiemarkt -3%, -7%, -15%
Hou ook rekening met je andere beleggingen als die een gelijkaardige horizon hebben? Hebben die ook een overgewicht naar EU SC? Misschien kan je beide protefeuilles als een geheel bekijken, om zeker te zijn dat je je risico samen bekijkt?
Het wijkt iets af van de marktportefeuille omdat je extra Europa en extra small cap toevoegd.
- In je small cap heb je ongeveer dubbel de normale marktpositie. Er zijn theorien dat small-cap een hoger verwacht rendement kan bieden ten ksote van een hoger risico (volatiliteit, drawdown, .. ) het kan vele (tientallen) jaren duren voordat dit extra rendement zichtbaar word. heb je die horizon en dat geduld?
- Je hebt twee obligatiefondsen met veel overlap. De overheidsobligaties hebben, gebaseerd op historische informatie, een hogere kwaliteit, een lager verwacht rendement en ook een lager verwachte volatiliteit en risico.
- je neemt een aktieve beslissing om Europe te overwegen (ongeveer 2x het marktgewicht) en de US te onderwegen (ongeveer 2/3 van het normale gewicht). Wat zijn de parameters die in deze beslissing meetelden? Hoe zie je dit evolueren in de toekomst? Wanneer zou je de % terug aanpassen?
Wat is je beleggingshorizon?
Heb je nagedacht over de toekomstige contributies aan deze portefeuille? en het herbalanceren?
Wat is je strategie in een dalende aandelene markt -10%, -20%, -50%; en wat met een dalende obligatiemarkt -3%, -7%, -15%
Hou ook rekening met je andere beleggingen als die een gelijkaardige horizon hebben? Hebben die ook een overgewicht naar EU SC? Misschien kan je beide protefeuilles als een geheel bekijken, om zeker te zijn dat je je risico samen bekijkt?
Laatst gewijzigd door B7H4long op 18 juni 2018, 20:03, 1 keer totaal gewijzigd.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Mis geen enkele kans om te besparen.
Krijg de beste tips en aanbiedingen rechtstreeks in uw mailbox
Uitschrijven kan altijd. We respecteren uw privacy.
-
JulusCesar
- VIP member
- Berichten: 1285
- Lid geworden op: 07 jan 2012
- Contacteer:
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
iShares Core Aggressive Allocation ETF; een beetje alles in één en zelf regulerend ; wel US nogal us georiënteerd en mogelijks niet meer aankoopbaar in eu wegens nieuwe regels.
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
Je houdt best ook rekening met je pensioenspaar fonds die een sterk naar europe leunt, tenzij het bedrag daarin echt peanuts zijn.
Any man whose errors take ten years to correct is quite a man.
Rookie investor
Rookie investor
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
En de isin van de portefeuille ?contextbinder schreef: ↑18 juni 2018, 17:06 Begin 2016 actief gestart met beleggen in individuele aandelen, bedoeling is dit nu aan te vullen met een ETF en/of fondsen portefeuille.
Leeftijd: dertiger
Horizon: Long
Gespreid aankopen - via Binck zou makkelijk zijn maar kan ook via andere broker, nog niet gekeken wat waar verkrijgbaar is
Eerste insteek: Gekozen voor ETF - lagere kosten, lange termijn
Ishares:
25% MSCI World USD acc EUR
15% Aggregate bond EUR, dist
15% Govt bond EUR, dist
10% MSCI EM IMI, USD acc EUR
10% MSCI Europe EUR acc
SPDR:
15% MSCI world small cap
10% MSCI Europe small cap
43% Groot Europa waarvan 12,5% UK / 20% Euro en 9% niet Euro
37% Amerika waarvan 34% VS
20% Azië waarvan 6% Japan
70% Aandelen met k/w 15.32, 30% Obligaties
Stijl
Thx
Estate Guru believer.
-
contextbinder
- Hero Member
- Berichten: 801
- Lid geworden op: 27 dec 2013
- Contacteer:
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
Aandelen port is beperkt in aantal (10-12) en wordt vrij actief opgevolgd, 90% van deze posities hebben ook een deftige waarde (+5K is voor mij deftig), daarbuiten doe ik aan pensioensparen en langetermijnsparen - beiden behoren tot de betere in hun segment (destijds gewoon geluk gehad), verder is er een veel te grote cash buffer die ik beter zou aan het werk zettenB7H4long schreef: ↑18 juni 2018, 19:54 Je voorstel is niet ver van een neutrale martportefeuille.
Het wijkt iets af van de marktportefeuille omdat je extra Europa en extra small cap toevoegd.
- In je small cap heb je ongeveer dubbel de normale marktpositie. Er zijn theorien dat small-cap een hoger verwacht rendement kan bieden ten ksote van een hoger risico (volatiliteit, drawdown, .. ) het kan vele (tientallen) jaren duren voordat dit extra rendement zichtbaar word. heb je die horizon en dat geduld? Voor de ETF port is het idd de bedoeling echt long term te gaan denken - zeg maar minstens 20 jaar. Ik ga wel eens kijken hoe small deze small caps wel zijn. Bijkomend is mijn pensioenspaarfonds BNP Paribas Growt ook wat small cap georiënteerd.
- Je hebt twee obligatiefondsen met veel overlap. De overheidsobligaties hebben, gebaseerd op historische informatie, een hogere kwaliteit, een lager verwacht rendement en ook een lager verwachte volatiliteit en risico. Is het dan nuttig om slechts 1 van deze te gaan gebruiken of is de overlap onvoldoende? Een hogere kwaliteit is bewust gekozen i.f.v. de 70% aandelen
- je neemt een aktieve beslissing om Europe te overwegen (ongeveer 2x het marktgewicht) en de US te onderwegen (ongeveer 2/3 van het normale gewicht). Wat zijn de parameters die in deze beslissing meetelden? Hoe zie je dit evolueren in de toekomst? Wanneer zou je de % terug aanpassen? Je stelt de vraag die ik mezelf oook heb gesteld - een duidelijk en sluitend antwoord kan ik helaas niet geven. Verhoudingsgewijs zijn US aandelen duurder dan Europese - als ik S&P 500 VS Eurostoxx 600 vergelijk lopen beiden relatief gelijk in trend met uitzondering van de laatste jaren - waarom is dan de vraag, heeft Europa nog wat goed te maken of is de VS gewoon beter bezig. EDIT: Denk ook dat de sneller stijgende rente in de US in het voordeel van Europa kan spelen
Wat is je beleggingshorizon? Minstens 20 jaar
Heb je nagedacht over de toekomstige contributies aan deze portefeuille? en het herbalanceren? Bedoeling is elk jaar een bedrag te investeren in stappen en dit gedurende de totale looptijd, herbalanceren is mogelijk maar liefst zo beperkt mogelijk - ik versta hieronder 1x/jaar of 2 jaar
Wat is je strategie in een dalende aandelene markt -10%, -20%, -50%; en wat met een dalende obligatiemarkt -3%, -7%, -15% Het bedrag dat gereserveerd wordt moet ook worden geïnvesteerd, ook bij forse dalingen/stijgingen waarbij ik mezelf een speelruimte van 1 maand geef, tevens wordt ook een aanzienlijke cash -buffer aangehouden
Hou ook rekening met je andere beleggingen als die een gelijkaardige horizon hebben? Hebben die ook een overgewicht naar EU SC? Misschien kan je beide protefeuilles als een geheel bekijken, om zeker te zijn dat je je risico samen bekijkt?
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
Om de Asset Allocatie te bepalen en bekijken kan je een portefeuille aanmaken in Morningstar en daar al je beleggingen inbrengen. Eerst je pensioensparen, je huidige individuele aandelen, eventueel tak21/LT sparen en dan spelen met de bijkomende beleggingen die je zou kunnen/willen doen.
Ivm de aandelen
-- In de Morningstar style box is een marktconforme verdeling:
23-23-23
07-07-07
03-03-03
-- Qua geografische spreiding maakt de US meer dan de helft uit van de wereldmarkt; de Euro ongeveer 14% de UK ongeveer 6%.
-- Je kan ook je sector verdeling bekijken; voor je de ETFs toevoegd en nadat je dat doet.
Alle deelnemers aan de markt beslissen samen over de weging van elk aandeel gebaseerd op de huidige situatie en hun verwachtingen. Als jij informatie hebt waarom dat de markt prijzen vandaag inkorrekt zou zijn(*), dan moet je beslissen of je daar wil naar handelen. Als je wil afwijken van de marktconforme verdeling met een tactische allocatie, wees er dan zeker van waarom, en noteer ook wanneer je dit in de toekomst terug zou aanpassen. Het slechtste dat je kan doen is je AA frequent aanpassen.
(*) wat je hierboven vermeld als reden om Europa te overwegen lijkt mij algemeen gekend. De grote marktspelers hebben deze informatie geinterpreteerd en dit resulteerd in de marktprijs. Als jij dit anders interpreteerd kan je natuurlijk tot andere konclusies komen.
Je aanpak van je nieuwe contributies lijkt ok. Het is wel belangrijk te herinneren dat een goed markt-timing heel moeilijk is. Er zijn onderzoeken die hebben aangetoond dat beleggers die regelmatig beleggen betere resultaten halen dan de gemiddelde market timer.
Ivm het kapitaal datje belegd zou hebben: Wat is je strategie in een dalende aandelene markt -10%, -20%, -50%; en wat met een dalende obligatiemarkt -3%, -7%, -15%
Ivm met je obligaties: IEAG bevat nog een reeks bedrijfsobligaties die gecorreleerd zijn met je aandelen beleggingen, IEGA zijn enkel overheidsobligaties die minder afhankelijk zijn van de evoluties van de aandelenmarkt. Inderdaad, zoals je zelf aangeeft, moet je het percentage obligaties afwegen tov het percentage aandelen. Als je agressiever bent in je aandelen (hoger % of hoger risico (small-caps, individuele aandelen) kan je misschien conservatiever zijn in je stabiele gedeelte.
Je vermeld ook dat je een "aanzienlijke cashbuffer" aanhoud. Hoeveel daarvan is je noodfonds (typisch aantal maanden uitgevan)? De rest ook een deel van het "stabiele gedeelte" van je portefeuille. Dit zal zowel de volatiliteit als het rendement van je portefeuille temperen. In M* kan je dit inbrengen via contant-geld of persoonlijk gebruik ik ook soms "Carmignac Court-Terme" omdat deze laatste toch een beetje groei toont.
Bekijk in M* hoe groot het totaal van Cash-om-te-beleggen + LT + Obligaties in PSP + Obligaties in ETF; komt dit overeen met het risico dat je wenst, kan en moet nemen?
Ivm de aandelen
-- In de Morningstar style box is een marktconforme verdeling:
23-23-23
07-07-07
03-03-03
-- Qua geografische spreiding maakt de US meer dan de helft uit van de wereldmarkt; de Euro ongeveer 14% de UK ongeveer 6%.
-- Je kan ook je sector verdeling bekijken; voor je de ETFs toevoegd en nadat je dat doet.
Alle deelnemers aan de markt beslissen samen over de weging van elk aandeel gebaseerd op de huidige situatie en hun verwachtingen. Als jij informatie hebt waarom dat de markt prijzen vandaag inkorrekt zou zijn(*), dan moet je beslissen of je daar wil naar handelen. Als je wil afwijken van de marktconforme verdeling met een tactische allocatie, wees er dan zeker van waarom, en noteer ook wanneer je dit in de toekomst terug zou aanpassen. Het slechtste dat je kan doen is je AA frequent aanpassen.
(*) wat je hierboven vermeld als reden om Europa te overwegen lijkt mij algemeen gekend. De grote marktspelers hebben deze informatie geinterpreteerd en dit resulteerd in de marktprijs. Als jij dit anders interpreteerd kan je natuurlijk tot andere konclusies komen.
Je aanpak van je nieuwe contributies lijkt ok. Het is wel belangrijk te herinneren dat een goed markt-timing heel moeilijk is. Er zijn onderzoeken die hebben aangetoond dat beleggers die regelmatig beleggen betere resultaten halen dan de gemiddelde market timer.
Ivm het kapitaal datje belegd zou hebben: Wat is je strategie in een dalende aandelene markt -10%, -20%, -50%; en wat met een dalende obligatiemarkt -3%, -7%, -15%
Ivm met je obligaties: IEAG bevat nog een reeks bedrijfsobligaties die gecorreleerd zijn met je aandelen beleggingen, IEGA zijn enkel overheidsobligaties die minder afhankelijk zijn van de evoluties van de aandelenmarkt. Inderdaad, zoals je zelf aangeeft, moet je het percentage obligaties afwegen tov het percentage aandelen. Als je agressiever bent in je aandelen (hoger % of hoger risico (small-caps, individuele aandelen) kan je misschien conservatiever zijn in je stabiele gedeelte.
Je vermeld ook dat je een "aanzienlijke cashbuffer" aanhoud. Hoeveel daarvan is je noodfonds (typisch aantal maanden uitgevan)? De rest ook een deel van het "stabiele gedeelte" van je portefeuille. Dit zal zowel de volatiliteit als het rendement van je portefeuille temperen. In M* kan je dit inbrengen via contant-geld of persoonlijk gebruik ik ook soms "Carmignac Court-Terme" omdat deze laatste toch een beetje groei toont.
Bekijk in M* hoe groot het totaal van Cash-om-te-beleggen + LT + Obligaties in PSP + Obligaties in ETF; komt dit overeen met het risico dat je wenst, kan en moet nemen?
Je hebt niet voldoende permissies om de bijlagen van dit bericht te bekijken.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
-
contextbinder
- Hero Member
- Berichten: 801
- Lid geworden op: 27 dec 2013
- Contacteer:
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
Ishares:
25% MSCI World USD acc EUR IE00B4L5Y983
15% Aggregate bond EUR, dist IE00B3DKXQ41
15% Govt bond EUR, dist IE00B4WXJJ64
10% MSCI EM IMI, USD acc EUR IE00BKM4GZ66
10% MSCI Europe EUR acc IE00B4K48X80
SPDR:
15% MSCI world small cap IE00BCBJG560
10% MSCI Europe small cap IE00BKWQ0M75
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
contextbinder schreef: ↑21 juni 2018, 12:25Ishares:
25% MSCI World USD acc EUR IE00B4L5Y983
15% Aggregate bond EUR, dist IE00B3DKXQ41
15% Govt bond EUR, dist IE00B4WXJJ64
10% MSCI EM IMI, USD acc EUR IE00BKM4GZ66
10% MSCI Europe EUR acc IE00B4K48X80
SPDR:
15% MSCI world small cap IE00BCBJG560
10% MSCI Europe small cap IE00BKWQ0M75
Dank voor info
Estate Guru believer.
Re: Samenstelling ETF/fondsen portefeuille
Als je wilt indexen met een aanvulling van satellieten kan je simpelweg:
SPDR MSCI ACWI IMI ETF
IShares global Aggregate Bond (gehedged of niet aan u de keuze)
Als kern..
en dan nog uitbreiden met de thema etfs van iShares ofzo die hebben er verschillenden waaronder eentje gericht op een verouderende bevolking of emerging markets consumers of clean tech.
SPDR MSCI ACWI IMI ETF
IShares global Aggregate Bond (gehedged of niet aan u de keuze)
Als kern..
en dan nog uitbreiden met de thema etfs van iShares ofzo die hebben er verschillenden waaronder eentje gericht op een verouderende bevolking of emerging markets consumers of clean tech.