Zelf van die '500EUR'-rekeningen kan je, als je wil, je geld direct afhalen. Je verliest daar niets bij! Je wint alleen minder, en waarschijnlijk minder dan als je dat geld op een gewone spaarrekening had gezet. Maar de rentes (zoals ING met z'n 1.6% nu) zullen je waarschijnlijk in die 5.5j daarvoor (uit jou voorbeeld) meer hebben opgebracht dan je zou verliezen.
Dergelijke spaarrekeningen zijn voor geld dat je minstens een jaar kan missen. Naast dergelijke rekening heb ik ook nog een gewone spaarrekening, waar ik altijd aankan zonder 'geweldig veel' getrouwheidspremie te moeten afgeven. Voor iets (hoge totaalrente) hoort iets (op gepaste momenten afhalen). Jij voelt dat als gijzeling. Ik voel dat als een mooi cadeau voor een kleine hinder. En op een moment dat de rentes her en der dalen, vind ik het interessant om even wat geld te laten 'gijzelen' voor een hoge getrouwheidspremie.

Ik had m'n spaargeld bij Argenta staan (0.1% getrouwheid, en 0.5% rente... totaal 0.6% tot voor kort, nu 0.4% )
Ik heb een deel daarvan in één keer overgezet naar BNP (nog aan 1.3% getrouwheid en 0.1% rente), en de rest blijft staan.
En ik spaar nu verder bij ING (0.4% rente, en 1.2% getrouwheid, totaal dus 1.6%)

En als het ooit echt to een bankrun komt, dan zal die getrouwheidspremie mij echt niet deren.

Ik heb ook geld dat ik minstens 1 jaar kan missen op een BNP Ster en op een Fintro Blue Vision gezet.
Voor geld dat ik misschien wel zal nodig hebben binnen het jaar zet ik elke maand 500 euro op een KBC start to save. Die geven toch ook 0.8 basis hetgeen het meeste is van de huidige 500 euro spaarformules.

haelewyn schreef:Wel een opmerkelijk verschil is dat bv de intrest bij ING in NL tot 0.9 procent gaat op een gewone spaarrekening en bij Argenta tot 1.1.

Ik dacht eerst ook dat je zomaar kon vergelijken met NL, maar dat blijkt niet te zijn.
Onlangs zag ik op een programma (Nederlandse zender), dat hier een deel (via schijven) vanaf gaat via de belastingen. En momenteel gaan de belastingen er vanuit dat je nog meer dan 4% intrest krijgt op spaarboekjes. Dit zou vanaf 2017 wel een lager % worden.

Ok, even dit topic gebruiken voor mijn vraag..

Heeft het zin, geld dat nu op Rabobank Plus account 0,5 + 0.60 af te halen, elke maand 500 euro, en dat bij Duytsche Bank Saving Plan te plaatsen? Er is overigens geen geld meer gestort bij Rabobank voor meer dan een jaar.
Dus bestendige opdracht bij Rabobank van 500 euro naar de zichtrekening en dan bestendige opdracht van de zichtrekening naar een zichtrekening bij DB (of is dat niet nodig) om dan te eindigen bij DB met die 500 euro?

ING Tempo rekening heb ik al overigens. Ook sterk geneigd naar DB SV omdat de basisrente zo "hoog" ligt. Mocht ik dan toch geld nodig hebben, zou ik het van daar halen.

Mis ik iets in mijn plan, of zijn er tips?

ik heb zulke rekening voor mijn kind. is dat aan te raden?

Ik heb onlangs ook een DB Saving Plan geopend, en over een paar dagen is de eerste storting.
Initieel was ik ook van plan om mijn spaarboekje bij DB aan te spreken hiervoor. Maar hier zie ik momenteel vanaf.
'k Heb eerst gekeken welke spaarboekjes nu slechts 0,11% of 0,15% intrest geven, en voor het eerste jaar heb ik alles zo ingesteld dat die boekjes quasi leeggehaald worden. Over een jaar bekijk ik het dan wel weer.

Annetje, ik heb maar 1 zo een spaarrekening en daar staat maar 2000 euro op, daar kom ik dus niet mee toe voor een jaar haha!

In dat geval zou ik die met de minste intrest nemen (Rabo ?). Maar dat is puur hoe ik het zou doen.

Ja, ga toch eens checken hoe dat zit bij DB, of je geen zichtrekening (betalend?) nodig hebt. Moet ook nog opleveren hé!

En inderdaad Rabo is de enige andere spaarrekening, heb niet 'veel' liquide geld, want dat levert amper iets op Maar goed, wil wel altijd wat staan hebben, je weet nooit wat je tegenkomt.

centiempje schreef:Ja, ga toch eens checken hoe dat zit bij DB, of je geen zichtrekening (betalend?) nodig hebt. Moet ook nog opleveren hé!

En inderdaad Rabo is de enige andere spaarrekening, heb niet 'veel' liquide geld, want dat levert amper iets op Maar goed, wil wel altijd wat staan hebben, je weet nooit wat je tegenkomt.

Bij Deutsche Bank is de noodzakelijke zichtrekening volledig gratis (inclusief bankkaart en kredietkaart - vraag naar DB M@x-pakket).
Ik beschik over een DB Saving Plan, ING Tempo sparen en KBC Start 2 Save. Sinds de recente rentedaling van KBC Start 2 Save (basisrente wordt 0,60% en getrouwheidspremie 0,15%) zal ik de die laatste rekening niet meer maandelijks spijzen met 500 EUR aangezien de MoneYou Plus spaarrekening (met in totaal 0,95% rentevergoeding) interessanter is.

Superbedankt voor deze informatieve post! Ik ga aan de slag ermee!

Bij de banken waar wij bij aangesloten zijn (ing en post), hebben we 2 van dergelijke rekeningen. Eén op naam man en één op naam vrouw. Dan gaat het sparen/overhevelen nog net iets sneller...

Tja, bij mij is dat nu niet zo'n probleem, zoveel liquide geld heb ik niet dat ik 4 zo'n rekeningen nodig heb hihi.

Hier ben ik terug.

Ik vroeg mij af, voor het geld dat ik spaar voor mijn kinderen, of ik ook niet beter zo'n rekening open? En dat ik dan hetgeen ik al gespaard heb, per 500 euro kan verplaatsen? Lijkt dit een goed idee? En dan eens alles overgezet is (is nog niet zoveel, kindjes zijn nog klein), dan een bestendige opdracht doe met het bedrag dat we anders maandelijks op de andere (momenteel Gift Account van Rabo) zet?

Hoe zit het met DB? Is dat een beetje een degelijke bank? Ik heb er helemaal nog geen ervaring mee en zou naar daar overstappen voor zo'n rekening... Ik lees hier wel wat over, maar is iedereen ondertussen nog tevreden die daar zit?

Alvast bedankt!

Welkom terug, centiempje.

Deutsche Bank wordt op dit forum als een risicovolle bank aanzien. Maar er zijn banken genoeg waar je zo een rekening kunt openen. Met meerdere rekeningen kun je meer sparen per maand.